Rögzített jövedelem alapjai

Fedezze fel öt okot, amelyek miatt az önkormányzati kötvényekbe történő befektetés nagyszerű módja lehet a befektetési jövedelem növelésének, amikor a Federal Reserve kamatlábakat emel.

Tudjon meg többet három fő jelről, hogy ideje lehet ideje eladni kötvényeit, ideértve a közelgő kamatláb-emelkedést és a kötvénykibocsátók instabilitását.

A kincstári hozamgörbék a gazdasági jövőbeli állapot és a kamatlábak vezető mutatója.

Útmutató a rögzített kamatozású vállalati kötvények mögötti egyszerű matematikai terminológia megértéséhez.

A kéretlen kötvények ingatagabbak, mint a befektetési osztályú kötvények, de a mélyreható elemzés során jelentős előnyökkel járhatnak.

A magas hozamú kötvényekbe befektető befektetési alapok és ETF-k nagyobb hozamot hoznak, mint az állampapírok, de további és gyakran jelentős kockázattal járnak.

A részvények és a vállalati kötvények gyakran jelentős szerepet játszanak a portfólió diverzifikációjában.

A hitelvándorlási kockázat a hitelkockázat-értékelés alapvető része, különös tekintettel a vállalati kötvényekre, amelyek számos hitelminősítési változáson alapulnak.

A kötvénybefektetőknek tisztában kell lenniük a vállalati kötvény-univerzumot alkotó különféle értékpapírokkal, valamint ezen eszközök közvetlen korrelációjával a potenciális behajtási arányokkal.

A rövid lejáratú kötvények komoly értéket adhatnak az eszközallokációs stratégiához; Az előnyök kevesebb hitelkockázatot, kevesebb kamatkockázatot és alacsonyabb volatilitást tartalmaznak.

Ismerje meg, hogyan vált az OIS diszkontálása a standard értékelési technikák részévé, különösen egy bizonytalan, recesszió utáni származékos piacon.

A kéretlen kötvények vonzó lehetőség lehet a hozamot kerülő magán- és intézményi befektetők számára.

Fedezze fel néhány kulcsfontosságú tényezőt a kötvényalap kockázat-megtérülési profiljának és relatív teljesítményének meghatározásához. Fontos ezen mutatók megértése.

A pénzpiaci alapok biztonságos, ha nem is rendkívül jövedelmezőek, ha pénzt tesznek fel. De nincs FDIC, a díjak magasak lehetnek. Válasszon alapot gondosan.

Ideje készpénzt fizetni az amerikai takarékkötvényeiben?

Tudjon meg többet a keselyű alapokról, amelyek a leggyengébb vállalatokat zsákmányolják kötvényeikbe történő befektetés útján.

Tanulja meg különböztetni a normál kötvényeket és a kötvények részvényeit, amelyek olyan részvények, amelyek inkább az előnyben részesített részvények, mint az adósságkibocsátások.

Megtudhatja, hogyan lehet kiszámítani a nullakuponos kötvény hozamát a lejárathoz, és megtudhatja, hogy miért egyszerűbb ez a számítás, mint a kuponnal rendelkező kötvénynél.

Ismerje meg a legtöbb pénzügyi modellezés legjobb gyakorlatait a kötvények árának meghatározásakor, a kuponfizetések kiszámításakor, majd a Microsoft Excelben megtanulja, hogyan kell kiszámítani a kötvény hozamát a lejáratig.

Nézze meg, miért nagyon nehéz felmérni a Federal Reserve kvantitatív enyhítésére szolgáló programját, vagyis a QE programját a kötvényárakra és hozamokra.

Tanulja meg, hogy a Belső Bevételi Szolgálat hogyan gyűjt adót az Egyesült Államok kormányától az 1099-INT űrlapon keresztül vásárolt kincstárjegyekre.

Fedezze fel, hogy a kötvényeket hogyan kezelik befektetési értékpapírokként, és megértse a kötvények kereskedelmében használt különféle kifejezéseket, beleértve a névértéket és a piaci árat.

A kötvény kuponkamatlába a kötvény névértékén elért kamat, míg a lejárat lejártahoz viszonyított érték a másodlagos piacon változó értékét tükrözi.

Megtudhatja, hogyan lehet kötvényeket kibocsátani vagy forgalmazni a felsorolt ​​névértékeknél alacsonyabb értéken, és megtudhatja, mi okozza a kötvényárak ingadozását a másodlagos piacon.

A kötvény hozama a lejáratig az összes kamat, amelyet meg fog keresni, míg azonnali kamatlába az az ár, amelyet mindenkor megéri a kötvénypiacokon. Ez az oka annak, hogy egy kötvény spot kamatlába ingadozik, annak ellenére, hogy a kamatlábat beállítják.

Tudjon meg többet a kötvény- és a részvénypiacok kapcsolatáról. Tudja meg, mi történhet a kötvényekkel a tőzsdei tőzsde közepén.

Tanulja meg, hogyan kell kiszámítani az inflációval korrigált kötvény valós hozamát, például az amerikai kincstári inflációval védett értékpapírt (TIPS).

Tudja meg, mit jelent a jelenlegi hozamgörbe, és tanulja meg, hogy a piaci elemzők hogyan értelmezik a hozamgörbe különféle változásait.

Ismerje meg a forgalomképes értékpapírokat és az adósság- és részvénypapírok leggyakoribb típusait, beleértve a törzsrészvényeket, kötvényeket és elsőbbségi részvényeket.

Három módon lehet befektetni az Egyesült Államok adósságába: kincstári kötvények, kincstárjegyek és kincstárjegyek. Az egyes érlelődések időtartama és a kamatfizetés módja különbözik.

Mivel a kötvények, akárcsak minden más értékpapír, piaci ingadozást tapasztalnak, lehetséges egy kötvény rövid eladása. A rövid lejáratú értékpapírok értékesítésének módja a csökkenő értékpapírok (például részvény vagy kötvény) nyeresége azáltal, hogy a tulajdonos nélkül értékesítik. A medvepiacot váró befektetők gyakran rövid pozícióba lépnek, ha egy kölcsönzött értékpapírt a jelenlegi piaci áron adnak el, abban a reményben, hogy alacsonyabb áron vásárolják meg (mikor visszaadja azt az eredeti tulajdonosnak). Rövid eladók a tőzsdén általában a társaság jövőbeni jövedelmére vonatkozó várakoz

Tanulja meg, hogyan hozhat létre közös naplóbejegyzéseket a felhalmozott kamatokra, ideértve a bejegyzések kiigazítását és a névértéken értékesített késleltetett kötvénykibocsátásokat.

Az eszközfedezetű értékpapír (ABS) és a biztosítékkal fedezett adósságkötelezettség (CDO) egyaránt olyan típusú befektetések, amelyeket adósságkészletek fedeznek. De vannak olyan alapvető különbségek, amelyeket a befektetőnek tudnia kell.

A kockázatmentes ráta hipotetikus, mivel minden befektetés bizonyos kockázattal jár. A kincstárjegyek a leginkább a kockázatmentes befektetés.

Fedezze fel a különbséget a kamatlábak és a kötvénykuponok között, ez határozza meg az adósságinstrumentumok aktuális hozamát, és miért emelkedik és esik a kincstárjegyek ára.

Tudja meg, miért vannak a kincstári kötvények (T-kötvények) népszerű választás a nyugdíjazáshoz közeli befektetők számára, és miért nem mindig alkalmasak fiatalabb befektetők számára.

A repók, amelyeket hivatalosan repó-visszavásárlási megállapodásoknak és fordított repó-visszavásárlási megállapodásoknak neveznek, a rövid lejáratú kölcsönök és kölcsönök formái, kötvények vagy értékpapírok biztosítékként történő felhasználásával.

Olvassa el a kockázatmentes amerikai államkötvényekbe történő befektetés kockázatait, ideértve a kamatlábkockázatot, az inflációs kockázatot és az alternatív költségeket.

Olvassa el a kötvény értékeléséről, különös tekintettel a különbségekre a hagyományos kötvény és az átváltható kötvény értékelésének között.

Kötvény vásárlásakor a fizetendő kamatot a kötvény névértékének nevezik. Tudja meg, hogyan befolyásolja a névérték, ha egy kötvény ára esik.