Legfontosabb befektetési alapok

Tudja meg, hogy az osztalékok hogyan befolyásolják a befektetési alapok részvényeinek nettó eszközértékét, és hogyan illeszkedik ez a befektetési alap teljes hozamának kiszámításához.

Tudja meg, hogy a befektetési alapok befektethetnek-e az IPO-kba. Az IPO-beruházás vonzó, mert van egy nagy hátránya, de jelentős hátránya is van.

Ismerje meg a befektetési alapokba történő befektetés előnyeit az egyes részvényekbe történő befektetéshez képest, ideértve a csökkentett kockázatot és a nagyobb kényelmet is.

Tudja meg, hogy a befektetési alapok, mint például az részvények, miért vannak részvénypapírok, beleértve a hasonlóságokat és különbségeket a befektetési alapokba és a részvényekbe történő befektetés között.

Ismerje meg, hogy az Értékpapír- és Tőzsdebizottságnak milyen befektetési alapokra van szüksége portfóliójának negyedéves adatszolgáltatásához.

Ismerje meg, hogy a befektetési alapok miként fektetnek be részvényopciókba és határidős határidőkbe, hogy részesüljenek az árupiaci ingadozásokból, és hogyan fedezzék portfólióikat a volatilitás ellen.

Ismerje meg, mikor a befektetési alapok megosztják részvényeiket, és miért ez a gyakorlat elsősorban olyan marketing taktika, amelynek célja a befektetők ösztönzése az alapba történő vásárlásra.

Megtudhatja, hogy a befektetési alapok milyen gyakran osztják el a tőkenyereségből származó jövedelmet, beleértve a befektetési alapok működésének alapjait, és hogy a gyakori szétosztások miért terhelhetnek.

Ismerje meg, mikor tekintik a befektetési alapokat rossz befektetésnek azoknak a befektetőknek, akik aggódnak a magas kiadások, a portfóliók feletti ellenőrzés hiánya és a hozam hígítása miatt.

A legnépszerűbb befektetési eszközök között vannak olyan előnyök és hátrányok, amelyeket figyelembe kell venni, mielőtt a befektetési alapokba fektetnének be.

Megtudhatja, hogyan és miért fizetnek egyes befektetési alapok kamatot, és hogy milyen típusú alapok rendszeresen osztalékot fizetnek a részvényeseknek évente.

Tudja meg, hogy a befektetési alapok miért olyan népszerű befektetési lehetőség, beleértve a diverzifikáció, a testreszabhatóság és a professzionális kezelés előnyeit.

Ismerje meg, hogyan növekedhetnek a befektetési alapok a gazdagságban az összetett kamat varázslatán keresztül azáltal, hogy visszafizetik az osztalékokat az alapba.

Nem közvetlenül. A befektetési alapokba történő befektetéseket kiskorú nevében nyitott és a gyám által felügyelt letéti számlán lehet végezni.

Tudja meg, mikor frissítik a befektetési alapok árát vagy nettó eszközértékét (NAV), és miért különbözik ez a nyílt végű befektetési alapoktól a zárt végű alapoktól.

Megtudhatja, hogy miért vannak a befektetési alapok, mint minden befektetés, piaci kockázatnak kitéve, beleértve azt is, hogy a különféle típusú piaci kockázatok hogyan vonatkoznak a különböző típusú alapokra.

Ha úgy dönt, hogy újra befekteti az osztalékát, ellenőrizze a brókerszámla beállításait. Néha az alapértelmezés az, hogy egy biztonságos pénzpiaci alaphoz irányítsák.

Tudja meg, hogy melyik befektetési alapok fizetnek a legmagasabb osztalékot, beleértve azt is, hogy az osztalékállomány és a kötvényalapok hozzák a legmagasabb osztalékhozamot.

Tudja meg, milyen típusú befektetési alapok díjai vannak, hogyan lehet megtudni, milyen díjakat fizetnek az alapok, és hogyan befolyásolják a befektetés jövőbeli megtérülését.

A befektetési alapok bizonyos típusai tőkeáttételt használnak, és a tőkeáttétel növelheti a hozamot, de vannak korlátozások a befektetési alapok likviditásának fenntartására.

A portfólióban szereplő befektetések típusától függően a befektetési alapok fizethetnek osztalékot, kamatot vagy mindkettőt.

Ismerje meg a Vanguard Admiral részvényeket - a befektetési alapok különálló részvényosztályát - alacsonyabb díjakkal és magasabb szükséges induló befektetéssel.

Csökkentse a befektetési jegyek befektetési jegyein belüli átlagos költségét a dollárköltség-átlagolási stratégia segítségével szisztematikus befektetési terv útján.

Ismerje meg a befektetési alapok különböző típusait és a kedvezményezettek létrehozásának különböző módjait. Az egyik leggyakoribb típus a visszavonási számla.

Az Vanguard befektetési alapok és a tőzsdén forgalmazott alapok (ETF-k) más brókereken keresztül is megvásárolhatók, de bizonyos előnyök elveszhetnek és bizonyos díjak felmerülhetnek.

Ismerje meg, hogy milyen körülmények között lehet a befektetési alapok kiadási aránya és más befektetéssel kapcsolatos kiadások adóköteles az IRS szabályai szerint az egyéb költségek vonatkozásában.

Ismerje meg, hogyan történik a befektetési alapok kereskedelmének elszámolása és elszámolása, amikor rendelkezésre kell állni a tartozási pénz vagy az esedékes bevétel az ügyfél pénztárszámlájára.

Itt megtudhatja, mikor és hogyan vásárolják és adják el a befektetési alapok részvényeit naponta. Azt is megtudhatja, hogyan határozzák meg az árakat.

2008-ban csak egy részvényalap működött nyereséggel.

A befektetési alap teljesítményének értékelése - és egy vagy több kiválasztása, amely megfelel a befektetési céljainak és a kockázati toleranciának - alapos kutatást igényel.

Tudjon meg többet a befektetési alapokba történő befektetésről, még kisebb kezdeti befektetéssel is; sok alap áll rendelkezésre a befektetők számára, kisebb beszerzési összegekkel.

Ismerje meg, hogy a likviditás hogyan vonatkozik a Vanguard befektetési alapok családjára. A Vanguard az egyik legismertebb és legnagyobb befektetési alapkezelő társaság.

A befektetési alapok különféle pénzügyi intézményeken keresztül vásárolhatók meg, ideértve a bankokat is. A bankból történő vásárlásnak vannak előnyei és hátrányai.

Ismerje meg, hogy a befektetési alapoknak szükség van-e a dematerializált (DEMAT) számlára, és a befektetési alapokkal való közvetlen üzletkötés követelményeire a részvények vásárlásához.

A befektetési alap lehet terhelési vagy nem terhelési alap, és a besorolás meghatározza, hogy a befektető fizeti-e eladási díjat. Míg egyes alapoknak nem lehet értékesítési díja, ez nem azt jelenti, hogy nincsenek olyan díjaik, amelyek befolyásolják a befektető megtérülését.

Az intuíció azt mondja nekünk, hogy a befektetési alap nettó eszközértékének (NAV) (a befektetési alap portfóliójában lévő összes eszköz nettó értéke elosztva a forgalomban lévő részvények számával) meg kell egyeznie a piaci árral, de gyakran a zárt piaci ár -end befektetési alap (egy rögzített számú, megváltoztathatatlan kibocsátott részvénnyel rendelkező alap) NAV-on felül vagy alatt kereskedik.

Mind a befektetési alapok, mind a fedezeti alapok kezelt portfóliók, amelyeket egyesített alapokból építenek azzal a céllal, hogy diverzifikációval érjék el a hozamot. A befektetési alapok a nyilvánosság számára elérhetők, míg a fedezeti alapok csak akkreditált befektetőkre korlátozódnak.

Egy hosszú rövid befektetési alap szerint a befektetések várhatóan növekednek, a befektetések várhatóan csökkennek, és mindkettőbe befektetnek a hozam növelése érdekében.

A „lágy dollár” kifejezés azon befektetési alapokra vonatkozik, amelyek természetbeni kifizetéseket teljesítenek szolgáltatóik számára; például azáltal, hogy üzleti tevékenységet ad nekik.

Tanulja meg, hogyan lehet az egyik leginkább zavaró döntést hozni a befektetési alap kiválasztásakor: egy növekedési lehetőséggel, vagy egy osztalékbefektetési lehetőséggel.