Számos jó oka van a befektetési alapokból származó osztalékok újbóli befektetésének. Ez egy nagyszerű módja annak, hogy gazdagságot építsenek az autopiloton. A pénzt, amely soha nem kerül a kezedbe, kevésbé kísérti a kiadások, ugyanúgy, mint a fizetési csekk 401 (k) összegű nyugdíjbevonása, soha nem lesz esélye pénzt költeni. Az újrabefektetett osztalékok több alap részvényt vásárolnak, és növelik tőkéjét. Ez több osztalékot generál az évek során, és megérinti az összeállítás hatalmát anélkül, hogy ujját kellene emelnie.
A befektetési alapokból származó osztalékok újbóli befektetése segít ellensúlyozni a piac mélypontját. Mivel az újrabefektetéseket jó és rossz időben is végrehajtják, bizonyos osztalékok elkerülhetetlenül akkor fordulnak elő, amikor az alap értéke alacsony. Ha az alap részvény ára 100 dollárról 83 dollárra esik, és osztalékod 1000 dollár, akkor 10 új részvény helyett 12 új részvényt kap. Amikor az alap 100 dollárra emelkedik, akkor 12 részvényed van, amelyek darabonként 17 dollárral növekedtek.
Mikor nem kell újrabefektetni
Nyugdíjasok és mások, akiknek meg kell élniük befektetéseikkel, dönthetnek úgy, hogy befektetési alapjaikból készpénzben fizetik meg az osztalékot.
Lehetőség van arra is, hogy készpénz osztalékot szerezzen a befektetési alapoktól, hogy másutt fektessenek be. Ez része lehet a diverzifikációs stratégiának, mivel az osztalék újrabefektetése ugyanabba a befektetési alapba azt jelenti, hogy egyre növekvő tojásrakást tartanak ugyanabban a kosárban. Ha ez a kosár kicsit túl kockázatosnak tűnik, érdemes lehet az osztalékot másodlagos biztonságos kikötőbe történő befektetések létrehozására felhasználni. Az érme legnépszerűbb oldalán az aktív befektető másutt jobb befektetéseket láthat, és úgy ítéli meg, hogy az osztalékok merítik a pénzt a merészebb törekvésekhez.
Adók és brókeri fiókbeállítások
A nem nyugdíjalapokon a befektetési alapokból származó osztalékok tőkenyereség-adó hatálya alá tartoznak, függetlenül attól, hogy újrabefektetnek vagy készpénzt fizetnek-e. Vegyen fel jó nyilvántartást, és konzultáljon adóadójával, ha nem biztos benne a helyzetében. Az adómentes alapokat, mint például az önkormányzati kötvényalapokat, be kell jelentenie az adóbevallásában, még akkor is, ha nem tartozik adóval.