Az Admiral részvények a Vanguard által kezelt befektetési alapok külön osztályát képviselik, és alacsonyabb díjakat kínálnak a szokásos Investor Share osztályhoz képest. A Vanguard az Admiral részvényeket egy kiválasztott befektetési alap-csoportban kínálja, és előírja, hogy a befektetőknek minimális befektetéssel kell rendelkezniük egy adott befektetési alapba.
Admirális részvénykövetelmények
Az Admiral részvényekre való jogosultsághoz a legtöbb index alapú és adókezelésű alapok befektetőinek legalább 10 000 USD befektetést kell fenntartaniuk. Az aktívan kezelt alapokhoz legalább 50 000 dollárt kell befektetni. Az ágazatspecifikus indexalapok esetében az Admiral részvényekre jogosultak, legalább 100 000 dolláros befektetéssel.
Kulcs elvihető
- Az Admiral részvényei alacsonyabb díjakat kínálnak a szokásos Investor részvényosztályú Vanguard alapokhoz képest. Az Admiral részvényekre való jogosultsághoz a legtöbb index alapú és adókezelésű alapok befektetőinek legalább 10 000 USD befektetést kell fenntartaniuk. Az aktívan kezelt alapokhoz egy befektetőnek rendelkeznie kell legalább 50 000 USD befektetett.Szektorspecifikus indexalapok esetén egy befektető 100 000 USD vagy annál nagyobb befektetéssel jogosult az Admiral Shares részvényekre.
A Vanguard értékeli alap-számláit, hogy meghatározzák, melyek jogosultak az admirális részvényekre. Ha egy befektető számlatulajdona elfogadhatóvá válik, a Vanguard átalakíthatja befektetési jegyeinek részvényeit az Admiral Shares osztályba - általában adómentesen és költség nélkül. A befektetők a Vanguard-számlájukba történő bejelentkezéssel állapíthatják meg számlakötelezettségüket.
Az Admiral részvényeket kínáló befektetési alapok megtalálhatók az online alap szűrőjén, a Vanguard weboldalán. A Vanguard széles körű befektetési célokkal és részesedésekkel kínálja az Admiral Shares befektetési alapokat, például kincstári kötvényeket (T-kötvényeket), adómentességi önkormányzati kötvényeket, kiegyensúlyozott részesedéseket, belföldi részvényeket és nemzetközi részvényeket.
Az index alapok központi szerepet játszanak a Vanguard történetében, mivel az index alapokat passzív módon kezelik, vagyis passzív módon nyomon követik az indexet, ahelyett, hogy aktívan kutatnának, elemeznének, vásárolnának és eladnának értékpapírokat. Mivel az aktívan kezelt alapok működése drágább, hosszú távon általában a teljesítményük elveszíti az olcsóbb index alapokat. Van azonban néhány olyan aktívan kezelt alap, amely történelmileg felülmúlta az index alapokat.
Miért érdemes az Admiral részvényekbe befektetni?
A legaktívabban kezelt alapok elveszítik a referenciaindexet. Tehát sok befektető indokolja, hogy miért ne csak az index azonos részvényeit tartja meg, alacsonyan tartja a kezelési költségeket, és az index teljesítményének egyszerű összeegyeztetésével nyer? Sokan egyetértenek abban, hogy ez szilárd befektetési stratégia. Annak érdekében, hogy a befektetők építhessenek az ilyen típusú stratégiára, a Vanguard elindította az Admiral részvényeket.
Az Admiral megosztja a költségmegtakarítást
A Vanguard befektetési alapoknak már vannak olyan költségarányai, amelyek 82% -kal alákínálnak a befektetési alapok ágazatának átlagától, ám az Admiral részvények további megtakarításokat érnek el a minősített Vanguard befektetési alapok költségarányán. Míg a tipikus Vanguard Investor részvények kiadási aránya 0, 18%, addig a Vanguard Admiral Shares átlagos kiadási aránya 0, 15% tolltömeggel jár. A 0, 03% -os különbség nem tűnik túl nagynak, de egy nagy kezdeti beruházás esetén jelentős összeget eredményezhet az évek során.
A Vanguard admirális részvények egyéb előnyei
Ezen túlmenően a Vanguard befektetési alapok részvényesei, akik a Befektetői részvény alapokat az Admiral Shares részvényekre akarják fedni, ezt megtehetik egy egyszerű kérés benyújtásával a Vanguard felé. Egyes esetekben a Vanguard automatikusan elvégzi a konverziót, mivel rendszeresen értékeli az ügyfél egyenlegeit annak megállapítása érdekében, hogy jogosultak-e a konverzióra.
