A befektetési jegyek tulajdonjoga lehetővé teheti a kedvezményezettek számára a számla nyilvántartásának módjától függően. Például a befektetési alapokat gyakran nyugdíjazási tervek, például 401 (k) vagy egyéni nyugdíjazási számla (IRA) kínálják. Rendelkezhet egy befektetési alap-számlával is, amelyen átutalással (TOD) regisztráltak, amely lehetővé teszi a kedvezményezetteket. A főiskolai megtakarítási számláknak, vagy 529 megtakarítási tervnek is vannak kedvezményezettjei.
A befektetési alap nyugdíjszámlájának megnyitása
A nyugdíjazási számla megnyitásakor, például amikor a munkaadó 401 (k) tervbe lép, be kell tölteni a jelentkezési lapot. A név, a cím és a társadalombiztosítási szám kitöltése mellett az alkalmazásban van hely az elsődleges és másodlagos kedvezményezettek megnevezésére is. Ez egy fontos döntés, mert a tulajdonos halála esetén a kedvezményezett örökölte a bevételeket ebből a számlából.
Halálos átigazolási számla megnyitása
A befektetési alapok számláit egyénileg is meg lehet nyitni, és a tulajdonos a TOD regisztrációval megnevezhet egy vagy több kedvezményezettet. A tulajdonos élettartama alatt ellenőrzést gyakorol a számla felett. A megnevezett kedvezményezettek a tulajdonos halálakor öröklik a számlát. Az eszközök átvitele az ilyen típusú TOD-számláról elkerüli a feltételezést.
529 megtakarítási terv megnyitása
A College 529 megtakarítási tervek egy számlatulajdonos tulajdonában állnak, aki kiválasztja a kedvezményezettet. Az 529 terv adókedvezményes módszer a főiskolára történő megtakarításhoz, ha a bevételt a képzett képzési költségek fedezésére használják fel. A tulajdonos ellenőrzi a számlát, és befektetési alapokba fektethet be.
