A Goldman Sachs Group Inc. (GS) digitális vagyonkezelés formájában érkezik a Main Street-re. A Financial Times legfrissebb cikke szerint a befektetési bank, amely már hosszú ideje szolgálja ügyfeleit a Wall Street-en, jövőre tervezi robo-tanácsadó indítását, hogy segítsen az ügyfeleknek 5000 dollár befektetési célú pénzügyi eszközt kiszolgálni.
Kulcs elvihető
- A Goldman Sachs arról számolt be, hogy 2020-ban elindítja a robo-tanácsadót. A Szolgáltatások megoldásokat kínálnak az ügyfeleknek, mindössze 5000 USD értékű eszközöket kínálva az ügyfeleknek, amelyet Joe Duran vezet, a United Capital-ból, amely jelenleg a Goldman része.
Mit jelent ez a befektetők számára?
Az új robo-tanácsadói szolgáltatás elindítása mögött a Goldman-i csapatot Joe Duran, az Egyesült Capital megalapítója, az vagyonkezelő cég alapítója vezeti, amelyet a Goldman májusban vásárolt meg 750 millió dollárért. A Duran tapasztalatokat szerez a digitális pénzügyi technológiában (fintech) a United Capital FinLife CX-szel, egy digitális platformon, amely segíti a független tanácsadókat üzleti növekedésükben és szorosabb kapcsolatok kiépítésében ügyfeleikkel.
A robo-tanácsadó elindítása elősegítené a Goldman kevésbé hagyományos ügyfelek elérését, akiknél sokkal kevesebb vagyon, mint a bank szokott kiszolgálni. Míg a pontos minimális beruházást még nem határozták meg, Duran elmondta, hogy a szolgáltatás olyan megoldásokat kínál az ügyfelek számára, amelyek 5000 és 15 000 dollár közötti befektetést igényelnek. A szolgáltatás kezdetben „alacsony bonyolultsággal, nem pedig az eszközökben túl sok ügyfelet célozza meg” - mondta.
Amikor a United Capital vásárlását májusban bejelentették, Goldman elnök-vezérigazgatója, David Solomon elmondta, hogy a bank hosszú távú stratégiája az volt, hogy megoldásokat kínáljon az ügyfeleknek a vagyon-spektrumban. "A United Capital segít felgyorsítani ezt a stratégiát azáltal, hogy kiszélesíti kínálatunkat, lehetővé téve, hogy több ügyfél hozzáférjen a Goldman Sachs szellemi tőkéjéhez és befektetési képességeihez." - tette hozzá.
A robo-tanácsadó kiegészítené a Goldman digitális bankot, a Marcus-t, amelyet mindössze három évvel ezelőtt fejlesztettek ki. Ez azt is tükrözi, hogy a bank inkább automatizált tanácsadói szolgáltatásokat indít, amint azt a Nutmegba, a brit digitális vagyon tanácsadójába történő befektetéseink is igazolják.
Előretekintve
Noha a leginkább gazdag ügyfelek továbbra is inkább valódi ember pénzügyi tanácsadását részesíthetik előnyben, a szolgáltatás automatizálása elősegíti a költségek csökkentését és olcsóbb alternatívákat kínál a kevésbé gazdag ügyfelek számára. A robo-tanácsadó valószínűleg Goldman első komoly lendülete lenne a vagyonkezelési szolgáltatások nyújtásában a tömegeknek, nem csak a szupergazdagoknak.