A befektetési alapok hihetetlenül népszerű opcióvá váltak a befektetők széles köre számára. Ez elsősorban az általuk kínált automatikus diverzifikációnak, valamint a professzionális menedzsment, a likviditás és a testreszabhatóság előnyeinek tudható be.
diverzifikációs
A diverzifikáció a játék neve a befektetésben, mivel lehetővé teszi a befektető számára, hogy teljes kockázatát a befektetések széles körére elosztja. Az önállóan kezelt portfólió optimális diverzifikációjának elérése érdekében a befektetőnek vagy pénzügyi tanácsadójának számos befektetést kell kutatnia és nyomon követnie a különböző ágazatokban és piacokon.
Például a rendkívül ingatag részvényállomány kiegyenlítéséhez a portfólióba rendkívül stabil kötvényeket is be kell építenie. Noha az erősen ingatagos részvények hatalmas nyereséget eredményezhetnek, ugyanolyan valószínűleg számottevõ befektetési tôkét fognak fizetni neked. Ezzel szemben az állami vagy a magas rangú vállalati kötvények valószínűleg elveszítik tőkeértéküket az idő múlásával, és garantálják, hogy minden évben fix kamatot fizetnek. Ezért ezek a kötvények rendkívül alacsony kockázatúak, de alacsonyabb profitpotenciállal is rendelkeznek.
Ez a diverzifikáció rendkívül egyszerű példája. A valóságban a teljes diverzifikáció sokkal összetettebb. A befektetési alapok népszerűek, mivel az optimálisan diverzifikált portfólió létrehozásának minden feladatát az alap kezelői végzik. Ez a belső diverzifikáció általában biztonságosabbá teszi a befektetési alapokat, mint az egyes részvényekbe történő befektetés.
Szakmai menedzsment
Egy másik ok, amiért a befektetési alapok annyira népszerűek, mert ezeket szakemberek kezelik, akik rendelkeznek a különböző befektetések jövedelmezőségének megfelelő megítéléséhez szükséges tapasztalatokkal. Az egyes befektetőkkel ellentétben az alapkezelők kevésbé hajlandók engedni az érzelmi befektetések buktatóit, melyeket kapzsiság és félelem motivál. Az alapkezelők egyedülálló módon motiváltak annak biztosítására, hogy alapjaik a lehető legjövedelmezőbbek legyenek, függetlenül azoknak a vállalatoknak vagy kormányoknak a véleményétől, amelyek az alap portfóliójában eszközöket bocsátanak ki.
Ezen felül a befektetési alapba történő befektetés biztosítja, hogy a befektetőnek ne kelljen aggódnia a kereskedések kutatása és időzítése során. A professzionális kezeléssel az alapkezelő minden eszközt kiválaszt, és eldönti, mikor és hogyan kell vásárolni vagy eladni a legnagyobb hozam elérése érdekében.
fizetőképesség
A tőzsdén történő befektetés egyik fő előnye, hogy a befektetők részvényeket akaratlanul vásárolhatnak és adhatnak el. Hasonlóképpen, a nyílt végű befektetési alapok részvényei a részvényes belátása szerint is megvásárolhatók vagy eladhatók. Míg a befektetési alapok részvényeivel nem folytatnak kereskedelmet olyan piacon, mint részvények vagy kötvények, a részvényesek közvetlenül vagy egy regisztrált brókeren keresztül visszaválthatják az alapot. A legtöbb befektetési alap tehát ugyanolyan likvid, mint a hagyományos részvénybefektetések, de a diverzifikáció és a professzionális kezelés további előnyeivel jár.
A testreszabhatóság
Egy másik fontos tényező, amely hozzájárul a befektetési alapok népszerűségéhez, szinte végtelen számú termék áll rendelkezésre. A befektetési céloktól vagy a kockázati toleranciától függetlenül létezik egy olyan befektetési alap, amely kielégíti az Ön igényeit, a magas kockázatú, magas jutalomú részvényalapoktól kezdve a minimális kockázatú alapokig, amelyek lassabb, egyenletesebb növekedést és minden, a köztük lévőt kínálnak.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
A befektetési alapok népszerûvé válásának egyik oka az alacsony minimális befektetési összeg. Egy tipikus minimális beruházás az induláshoz 1000 dollár, majd még kevesebb további befektetések vagy átcsoportosítások esetén, amelyek a legtöbb befektető számára elérhetővé teszik.
Ezen felül az index befektetési alapok az utóbbi időben egyre népszerűbbé váltak, mivel a piaci indexek rendkívül jól teljesítettek. Az a tény, hogy diverzifikáltak több eszközosztályra is, vonzóvá teszi őket.
Mindezek mellett vannak alternatívák a különböző struktúrájú befektetési alapok számára, amelyek diverzifikációs előnyöket is kínálnak. A befektetési alapok (UIT-k) egy rögzített értékpapír-portfólióba fektetnek, általában 12–24 hónapos futamidővel. Ezért nem számítanak fel éves költségeket, mint például a befektetési alapok, csak egy előzetes jutalékot.
