Mi az a befektetési alap?
A befektetési alap olyan pénzkészlet, amely olyan eszközökbe fektet be, mint részvények és kötvények. A pénzkészletet részvényekre osztják, hogy a befektetők vásárolhassanak és eladhassanak. A befektetési alap a diverzifikált portfólióba történő befektetés hatékony módját kínálja, és - akárcsak minden befektetés esetén - egy vagy több befektetési alap kiválasztása, amely megfelel a befektetési céljainak, alapos kutatást igényel.
Az alábbiakban bemutatjuk a három lépést a befektetési alap felülvizsgálatához és annak eldöntéséhez, hogy ez a megfelelő választás-e portfóliójának.
Méretezze a befektetési stílust
Az első lépés a befektetési alap osztályozása annak meghatározása érdekében, hogy az illeszkedik-e a hatókörébe. Például, ha egy állandó jövedelmet biztosító befektetési alapot keres, akkor a növekedés-orientált közepes tőkeértékű alap valószínűleg csalódást okoz majd.
A befektetési stílusokat növekedés vagy érték, nagy vagy kis vállalatok, valamint passzív vagy aktív befektetés szempontjából is meg lehet tekinteni.
Nem nehéz meghatározni az alap befektetési stílusát. Egy olyan pénzügyi befektetés-követő webhely, mint például a Morningstar, tartalmazza az összes alapvető tényt és teljesítményadatot, valamint olyan eszközöket, amelyek tovább segítik az alap értékelését. A befektetési alapok szűrőeszköze, például a Morningstar által biztosított eszköz segítségével segíthet ebben a feladatban.
Hasonlítsa össze az előadásokat
Ezután tekintse át a korábbi teljesítményadatokat, és hasonlítsa össze a választott befektetési alapot néhány társával. A Morningstar sorolja az egyes alapok kockázatát és múltbeli hozamait más univerzumba tartozó alapokkal szemben, így könnyen meghatározhatja, hogy egy alap az átlagosnál nagyobb kockázatot vállal-e. A kettő, a kockázat és a hozam közötti ideális egyensúly ismét a kockázati toleranciától és a befektetési céloktól függ.
Mélyebben mutasson a történelmi teljesítményszámokba az alap hozamainak következetességének meghatározása érdekében. Jól néz ki az ötéves átlaghozam egy fenomenális év miatt, amely csak szerencse lehetett?
Próbáljon meg választani egy alapot, amely következetesen felülmúlja a referenciaértékét, és egy, amely néhány piaci visszaesésnek ellenállt. Ezek a számok valószínűleg a befektetési alapkezelők kiemelkedő képességeit szemléltetik. Időnként azonban, amikor a piac összeomlik, még a legjobb kezelők sem tudják megmenteni egy portfóliót a veszteségtől. Ezért hasonlítsa össze az alap fejjel és lefelé mutató adatait összehasonlítható alapokkal.
Kulcs elvihető
- A befektetési alapok nagy pénzkészletek, amelyek olyan eszközökbe fektetnek be, mint például részvények és kötvények. Az alap kiválasztásának első lépése az, hogy meghatározzuk a befektetési stílust, és meghatározzuk, megfelel-e az Ön céljainak. Ugyancsak jó ötlet az alap teljesítményének ellenőrzése. sok éven át, és törekedjen a megtérülések konzisztenciájára. A befektetési alap összehasonlítása társaikkal jobban megérti a relatív teljesítményt és a díjakat.
Mérje meg a befektetési alapok díjait
Végül vessünk egy pillantást az alap költségeire és díjstruktúrájára. A nehéz kereskedelemmel rendelkező vagy nagyon aktívan kezelt taktikai befektetési alapok magasabb éves kiadásokkal járnak. E költségek tényezője, mivel ezek közvetlenül befolyásolják a kapott megtérülési rátát.
Noha az alap, amely magasabb kezelési díjat számít fel, nem feltétlenül jobb vagy rosszabb, akkor ismernie kell a választott alap típusának ésszerű költségarányát. Ismét egy befektetési alap díjainak összehasonlítása a társaikkal segíthet meghatározni, hogy az alap megfelelő-e az Ön portfóliójához.
