Annak ellenére, hogy vannak olyan befektetési alapok, amelyek nem tartalmaznak minimumokat, a legtöbb befektetési alap minimális kezdeti befektetést igényel 500–3000 dollár között, az intézményi osztályú alapok és a fedezeti alapok pedig legalább legalább 1 millió dollárt igényelnek. A kezdő befektetők számára ezt az összeget nehéz lehet elérni, és gyakran azt jelenti, hogy teljes számlaegyenlegüket csak egy alapba fektetik be. Ezeket a minimális összegeket az egyes alapok úgy határozzák meg, hogy megakadályozzák a rövid, rövid lejáratú ügyleteket a pénzáramok és az alap napi irányításának befolyásolásában. Az alapok minimumát az alap stílusa és a befektetési cél diktálja. Vannak azonban olyan alapok, amelyek alacsonyabb minimumokkal rendelkeznek, amelyek a befektetési alapok befektetését minden befektető számára elérhetővé teszik.
A Kiplinger's ajánlja néhány olyan alapot, amelyek alacsonyabb minimális vásárlási összeggel rendelkeznek. A Charles Schwab Corporation (SCHW) széles piaci index alapot és nagy számú célzott alapot kínál, mindegyik minimális kezdeti vásárlása 100 USD. A legalább 250 dollár befektetésre képes befektetők sokkal több alaphoz férhetnek hozzá, sok különböző társaságtól. Például az American Fund számos szilárd alapot kínál számos különböző ágazatban és befektetési stílusban, mindezt ezen az áron.
Az alap minimum szintje a számla típusától függően változik. Egyes vállalatok alacsonyabb kezdeti beszerzési összegekkel rendelkeznek az IRA számlákhoz. Például a T. Rowe Price (PRNEX) 2500 dolláros minimális kezdeti vásárlást igényel a nem nyugdíjalapú számlákon tárolt befektetési alapjaihoz, de csak 1000 dollárt köteles a nyugdíjszámlákhoz, például az IRA-khoz. A főiskolai megtakarítási tervek és a kiskorúakra vonatkozó egységes átutalási törvény (UTMA) számlái szintén általában sokkal alacsonyabb alap-minimummal rendelkeznek, és egyes alapkezelő társaságok akár a havi 25 dolláros szisztematikus vásárlások révén is lehetővé teszik a minimum elérését.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
A befektetési alapok zárt vagy nyitott alapok. A zártvégű alapok meghatározott számú részvényt bocsátanak ki a nyilvánosság számára egy kezdeti nyilvános kibocsátás útján (IPO). Ezek a részvények a szabad kínálaton és keresleten keresztül kereskednek a nyílt piacon. Ezért nem vonatkoznak rájuk minimális befektetési összegek; az árat a piac tükrözi, és annyi egységet vásárolhat, amennyit csak megengedhet magának.
A nyíltvégű alapok nem bocsátanak ki meghatározott számú részvényt és „nyitottak” új befektetésekre, és a részvényeket szükség szerint hozzák létre vagy írják le. Ezek az alapok végrehajtják a minimális befektetést, amely általában 1000–5000 dollár. A minimumot lényegesen csökkentheti vagy teljes mértékben le lehet vonni, ha a befektetést megszüntetési számlára hajtják végre, vagy ha a befektető beleegyezik az automatikus, ismétlődő befektetésekbe.
