Sok ember számára az osztalék vagy a kamatjövedelem megbízhatósága az egyik legfontosabb előnye a befektetésnek. Mint az egyes részvények és kötvények, a befektetési alapok is nagy forrást jelentehetnek az osztalékból. Ugyanakkor nem minden befektetési alap fizet osztalékot, tehát ha fontos az Ön számára a rendszeres osztalékbevétel generálása, akkor tanulmányozza meg, hogy melyik alapok fizetnek a legmagasabb osztalékot.
Osztalékállomány alapok
Azok számára, akik elsősorban a szokásos osztalékbevétel előteremtését szeretnék, de hajlandók vállalni bizonyos kockázatot a tőkenyereség esélye miatt, az osztalékállomány alapok kiváló választás lehetnek. Ezek az alapok olyan részvényekbe történő befektetésre összpontosítanak, amelyek megbízható eredményei vannak az évi egészséges osztalékok kifizetésének. Mivel az osztalék kifizetése a részvényeseknek a társaság pénzügyi stabilitásának jeleként tekinthető, sok vállalat büszke arra, hogy évente növekvő osztalékot bocsát ki.
Az osztalék alapok nem a következő Wall Street drágám azonosítására összpontosítanak, kivéve ha osztalékot fizetnek, de az összes részvénybefektetés növeli vagy csökkentheti az értéket a piaci ingadozások és a kibocsátó társaság teljesítménye alapján. Noha az osztalék alapok nem a tőkenyereség megteremtésére összpontosítanak, valószínűleg egy egészséges társaság állománya, amely jelentős osztalékot fizet, idővel növekszik, potenciálisan növelve az alap értékét.
Osztalékkötvény-alapok
A részvényalapoktól eltérően, a kötvényalapok által fizetett osztalékfizetések valójában az alap portfóliójában lévő kötvények által generált kamatjövedelem eredményei. A kötvény által fizetett kamatlábat vagy kamatlábat számos tényező befolyásolja, ideértve a kibocsátó szervezet hitelminősítését és a kibocsátás időpontjában érvényes nemzeti kamatlábakat. Míg a nagyon stabil, hitelképes vállalatok és kormányok által kibocsátott kötvények kamatlába inkább tükrözi a Federal Reserve által meghatározott kamatlábakat, a kevésbé stabil egységek gyakran magasabb kamatú kötvényeket kínálnak, mert nagyobb a kockázata, hogy fizetésképtelenség miatt fizetésképtelenné válnak pénzügyi kötelezettségeik miatt.
A magas hozamú osztalékkötvény-alapok ezért nagyon alacsony besorolású kötvényekbe, úgynevezett „junk” kötvényekbe fektetnek be, mivel rendkívül magas kamatot fizetnek, hogy kompenzálják a befektetők számára a fizetésképtelenség növekvő kockázatát a pénzügyi szempontból instabil kibocsátó szervezeteknél. Noha az ilyen típusú alapokból származó osztalékbevétel jelentős lehet, jelentős kockázatot jelent. Más, kevésbé kockázatos kötvényalapok mérsékelt osztalékfizetést végeznek, de sokkal alacsonyabb a veszteség kockázata.
Advisor Insight
Dan Danford, CFP ®
Családi Befektetési Központ, St. Joseph, MO
Sokan gondolkodnak úgy, hogy bankszámlára fektetnek be. Tehát automatikusan megkérdezik a kamatlábat, osztalékot vagy hozamot. A kamat- vagy osztalékfizetés azonban csak a teljes hozzáadott érték része, mivel a befektetések értékelése szintén nagy része az egyenletnek.
A teljes hozam az a számítás, amely figyelembe veszi ezeket a tényezőket. Ez azért fontos, mert sok kiváló minőségű befektetés nem biztosít rendszeres jövedelmet. A legtöbb nagyvállalat például viszonylag alacsony összegű osztalékot fizet, annak ellenére, hogy a részvényárfolyamok várhatóan idővel emelkedni fognak.
Valójában ez jó lehet a befektetők számára, mivel az osztalékok adókötelesek, és a részvény értékének növekedése csak addig megy, amíg eladja a részvényeket. Ezért, ha valóban növekedést szeretne, keresse meg a potenciális teljes hozamot kínáló befektetéseket.
