A befektetési alapok nagyszerű lehetőséget kínálnak a fogyasztók számára a professzionálisan kezelt eszközcsoporthoz viszonylag alacsony költséggel, ésszerű éves költségekkel. A befektetési alapok bármilyen befektetési számlán megvásárolhatók, például IRA-nál, amely számos különféle pénzügyi intézménynél, köztük a bankoknál nyitható meg.
hátrányok
A bankok általában nem szakosodnak a befektetésre, mivel inkább a megtakarításokra, a napi pénzügyi tranzakciókra és a kölcsönökre vonatkoznak. Ez azt jelenti, hogy egy banknak korlátozottabb lehet a befektetési alapok családja - több alap ugyanabban a társaságban kezeli -, hogy ügyfelei közül választhassanak.
Nagyon gyakran egy bank befektetési tanácsadója fizet minden olyan ügyféllel, aki a bank valamelyik befektetési alapjába kerül. A tanácsadó egy kereskedő, aki jutalékot keres. Noha egy ilyen személy megalapozott tanácsokat adhat neked, tudnia kell, hogy nem kap mindent olyan lehetőséget, amelyet a befektetési alapok kutatása során kínálna.
Nem minden befektetési alap ugyanaz, mint egy másik. Ezért fontos, hogy széles körű alapokat választhasson, amelyek bankjától függően problémát jelenthetnek. Például a befektetési alapokat számos különböző prioritásra és befektetési stílusra lehet szabni: Néhányan „zöld”, vagyis a mögöttes befektetések környezetbarát társaságok és találmányok, másokban nincs díj stb.
Előnyök
Másrészt a bankoknak lehetnek alacsonyabb számlaegyenleg-követelményei, mint egy brókercégnél, így valószínűbb, hogy több magánszemély számára befektessen. Ha egy bank befektetési alapjának legalább 1000 dollár követelménye van, akkor kérdezze meg, hogy a bankkal fennálló kapcsolata és az egyéb betétek fényében lemondhat-e erről a követelményről.
Egyes esetekben a brókercégnek műholdas fióktelepe lehet egy bankban, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára a befektetési alapok teljes családjának és a legközelebbi fiókjában lévő egyéb befektetéseknek a lehetőségét. Ebben az esetben a brókercég valószínűleg nem csupán a bank befektetési alapjain kínál felajánlatokat.
Ezenkívül, ha bankjával van befektetési alapja, ellenőrizheti egyenlegeit és állományait, miközben banki tevékenységeit is elvégzi. A befektetési alapra vonatkozó nyilatkozatait akkor is megkapja, amikor megkapja a bankszámlakivonatát. Egyes bankok egyesítik az információkat egy nyilatkozatba.
Alsó vonal
Ne keverje össze a kényelmet a bölcs befektetéssel. Annak ellenére, hogy könnyű lehet befektetési alapokat vásárolni a bankján keresztül, magának tartozik magának a megértésért, hogy megértse az alapokat, ideértve azok részesedését és kockázatait is.
