A Vanguard befektetési alapok családja a pénzügyi iparág egyik legnagyobb és legismertebb alapja. Alapjai nagyon likvidek, részvényeiket naponta egyszer értékesítik. Több tucat alapot kezel, különböző befektetési célokkal, hogy bármilyen befektetői profilhoz illeszkedjen, kezdve a kezelt alapoktól kezdve az olyan index alapokig, amelyek specifikus indexeket követnek, mint például az S&P 500.
A befektetési alapok a piacon található legtermékenyebb befektetések. Az egyik legfontosabb kérdés, amelyet a befektetők feltesznek, mielőtt tőkét ruháznak fel az ilyen befektetésekre, a likviditásáról szól. Más szavakkal: egy befektető tudni akarja, mennyire könnyen eladhatja részvényeit, és készpénzre válthatja azokat.
A befektetési alapok alapjai
Mint minden befektetési alap, a Vanguard alapok is naponta egyszer kereskednek a piac bezárásakor. A nettó eszközérték NAV újraszámításra kerül, és ez az, amikor a részvényeket vásárolják és eladják. A szinte azonnal kereskedni képes részvényekkel ellentétben a befektetési alapok kissé késnek, ám ezek továbbra is az egyik leglikvidebb típusú befektetések. Miután a befektetési alap részvényeit eladták, általában csak néhány nap telik el, amíg a befektető megkapja tőkéjét.
Az egyik dolog, amelyet a befektetőknek figyelniük kell, a Vanguard befektetési alapban történő vételhez és eladáshoz kapcsolódó díjak. Minden alapnak, még a passzív módon kezelt index alapokhoz is kapcsolódik a ráfordítási arány, de néhányuk beszerzési, visszaváltási díjakkal, vagy bizonyos esetekben mindkettővel együtt jár. A vételdíj bizonyos alapoknál 0, 25 és 1% között mozoghat előre, míg mások a hátoldalon 0, 25% -os visszaváltási díjat számíthatnak fel. Lehet, hogy az alapok likvidek, de költségesek lehetnek, ha gyakran kereskednek ilyen típusú alapokkal és kereskednek ezekből.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Az összes befektetési alap likvid, abban az értelemben, hogy könnyű megvásárolni és eladni. Minden kereskedési nap végén az összes befektetési alap-megbízást az alap nettó eszközértékén hajtják végre. A Vanguard vagy bármely más befektetési alap ugyanolyan likvid, mint az állomány.
Az egyetlen különbség az, hogy egy részvényt kereskedési nap folyamán különböző árakon értékesítenek, míg a befektetési alapok megbízásait naponta csak egyszer kell elszámolni. Különböző visszaváltási díjak vannak a vásárolt alap részvényosztálya szerint, és ez határozza meg, hogy mennyit és mennyit fizet az eladási díjakban.
Ezenkívül a likviditás és a készpénzfelvétel képességének fenntartásához befektetési alapokra is szükség van. Az alapoknak általában portfóliójuk egy részét (körülbelül 8% -át) kell készpénzben tartaniuk.
