A befektetési alapokat naponta lehet vásárolni és eladni. Azonban a részvényekkel és más típusú értékpapírokkal ellentétben, amelyek minden kereskedési nap folyamán a másodlagos piacon kereskednek, az alapok részvény-tranzakcióit naponta egyszer hajtják végre a piac bezárásakor, az EST (keleti standard idő) 16:00 óráig. A pénzpiaci befektetési alapok kivételével a kereskedési tranzakciókat a következő 1-3 munkanapon belül hajtják végre, az alapkezelő társaságtól és az alap típusától függően.
Kulcs elvihető
- Az alapok tranzakciói naponta egyszer történnek, miután a piac bezáródik 16:00 óráig. Az EST.A kereskedelem általában egy-három napon belül zajlik.
A kereskedelem elszámolása
Miután a befektető megbízást adott a befektetési alap részvényeinek megvásárlására vagy visszaváltására (közvetlenül vagy közvetítőn vagy tanácsadón keresztül), a tranzakciót a következő rendelkezésre álló nettó eszközértékkel (NAV) hajtják végre, amelyet napi kiszámításra kerülnek a piac bezárása után. Az alap típusától (pl. Tőke és árucikk) és a befektetési alapok családjától függően a kereskedelmet elszámolják - a kereskedelmi rendeléseket egyeztetik, és a részvénytulajdonot regisztrálják és átruházják - egy harmadik fél letétkezelőjén vagy elszámolóházán keresztül. A részvény- és kötvényalapok általában a kereskedelmet követő egy napon belül elszámolnak, míg az árucikkek és más típusú alapok a kereskedés napjától számított három napon belül vesznek igénybe. Kivételt képeznek a pénzpiaci befektetési alapok részvényei, mivel azokat a kereskedelem tranzakciójának napján számolják el.
Az ügyfélnek elegendő pénznek kell lennie számláján ahhoz, hogy fedezze a részvényeket, amelyeket a kereskedelem elszámolásának napjáig vásároltak meg. Hasonlóképpen, az alap részvények visszaváltásából származó bevételeket az ügyfél alapszámlájára kell letétbe helyezni a kereskedelem elszámolásának napjáig.
Díjak és díjak
A befektetési alapok kereskedelme díjakat vethet fel. Egyes alapoknak előlegfizetések vannak, például eladási díj vagy terhelés, vagy a részvények eladásakor fizetett díjak, amelyeket függő halasztott eladási díjnak hívnak. A Fidelity szerint az egyéb díjak a következőket tartalmazhatják:
- Rövid távú visszaváltási díjak: egyes alapok rövid távú visszaváltási díjakat számítanak fel a rövid távú alapok kereskedelmével kapcsolatos költségekért. A díjak a kereskedelem 0, 5% -ától 2% -áig terjedhetnek, és általában azokra a részvényekre vonatkoznak, amelyek időtartama kevesebb, mint 30 nap és kevesebb, mint 180 nap. Rövid távú kereskedési díjak: Ha a kereskedő a nem tranzakciós díjakból származó alapokat a vásárlástól számított 60 napon belül eladja, akkor lehet, hogy fizetniük kell egy rövid távú kereskedési díjat. Tranzakciós díjak: Néhány terhelés nélküli alap esetében tranzakciós díjak vonatkozhatnak a vásárlásokra, de nem az eladásokra. A felszámított összeg attól függ, hogy a kereskedelem online (75 dollár) vagy képviselő útján történt-e (minimum 100 dollár, maximum 250 dollár). Vásárlási díjak: Ezek a díjak nem azonosak a front-end értékesítési terheléssel, mivel a díjat az alapnak, és nem a brókernek fizetik. Tőzsdei díjak: Egyes alapokért díjat kell fizetni, ha a csere vagy átutalás ugyanazon alapcsalád egyik alapjába tartozik. Számladíjak: Egyes alapok külön számladíjat számítanak fel a költségek fedezésére. Ezeket a díjakat gyakran kell kivetni, amikor egy számla dollárértéke egy bizonyos küszöb alá esik.
A pénzpiaci befektetési alapok részvényei az ügylet napján kerülnek elszámolásra
Elszámolás napján
A befektetési alapok kereskedelmének elszámolási napja az az időpont, amikor az ügylet lezártnak és lezártnak tekinthető. Az ügyfeleknek fennálló pénzeszközöknek rendelkezésre kell állniuk számlájukon, hogy fedezzék a kereskedelem elszámolásának napjáig vásárolt részvényeket. Hasonlóképpen, az alap részvények visszaváltásából származó bevételt a kereskedés kiegyenlítésének napjáig kell az ügyfél alap számláján letétbe helyezni. A pénzpiaci alapok a kereskedés napjával megegyező napon zárulnak és rendeznek.
