A minősített befektetések adóhalasztottak, lehetővé téve a befektetőknek, hogy adózás előtti jövedelemmel járuljanak hozzá.
Nyugdíjazási tervezési útmutató
-
Az újra jellemzés az IRA átalakításának visszafordítása, például egy Roth IRA-ból vissza a hagyományos IRA-ba, általában a jobb adóügyi kezelés érdekében.
-
A visszafizetés az adókedvezmény elkerülése érdekében a nyugdíjalapból egy meghatározott időn belül kivont pénz előírt helyreállítása.
-
A pótlási arány a munkavállaló nyugdíjazás előtti jövedelmének százaléka, amelyet egy nyugdíjprogram fizeti ki nyugdíjazáskor.
-
A reprezentatív kedvezményezett olyan személy, aki rokkantsági vagy társadalombiztosítási kifizetések kedvezményezettjeként jár el olyan személy mellett, aki nem képes a saját ellátásainak kezelésére.
-
Az előírt kezdő dátum (RBD) az az időpont, amikor a nyugdíjazási tervvel rendelkező egyéneknek meg kell kezdeniük a szükséges kifizetéseket számlájukból.
-
A megkövetelt minimális elosztási módszer egy életkor-alapú képlet, amelyet a nyugdíjazási tervből származó minimális eloszlások meghatározására használnak.
-
A szükséges minimális felosztás egy meghatározott pénzösszeg, amelyet egy nyugdíjasnak minden évben ki kell vonnia az adóhalasztott nyugdíjszámláról, 70 éves életévét követően.
-
A nyugdíjazás arra az életre utal, amikor az ember úgy dönt, hogy véglegesen elhagyja a munkaerőt.
-
A nyugdíjjárulék a nyugdíjazási tervbe történő befizetés, akár adózás előtt, akár adózás után.
-
A nyugdíjazási tervező egy gyakorló szakember, aki segít az egyéneknek a nyugdíjazási terv elkészítésében és fenntartásában.
-
A nyugdíjra való felkészültség a nyugdíjazásra való felkészültség állapota és / vagy foka.
-
Az öregségi tervezés a nyugdíjba vonulási célok, a kockázati tolerancia, valamint az e célok eléréséhez szükséges intézkedések és döntések meghatározásának folyamata.
-
Az Öregségi Jövedelem Alap (RIF) egy befektetési termék, amelynek célja a megállapított hozam kifizetése azok számára, akik nyugdíjba vonulnak.
-
A kockázati profil az egyén vagy szervezet kockázatvállalási hajlandóságának és képességének értékelése. Utalhat arra a veszélyre is, amelyre a szervezet ki van téve.
-
Az átállás több intézkedést vonhat maga után, legnépszerűbb módon az egyik nyugdíjazási terv részesedésének átruházását a másikra adóköteles esemény létrehozása nélkül.
-
A 401 (k) nyugdíjazási tervekben rendelkezésre álló Roth opció lehetővé teszi az alkalmazottak számára, hogy adók utáni dollárt fizessenek egy számlára.
-
A regisztrált nyugdíj-megtakarítási terv (RRSP) egy nyugdíj-megtakarítási és befektetési eszköz a munkavállalók és az önálló vállalkozók számára Kanadában. Az adózás előtti pénzt az RRSP-be helyezik, és adómentessé válik a kivonásig, amely idő alatt a határérték alatt adóztatják.
-
A regisztrált nyugdíj-megtakarítási terv hozzájárulása olyan eszközök, amelyeket egy kanadai RRSP-be fektettek be.
-
A regisztrált nyugdíj-megtakarítási terv levonása az az adó által levonható maximális összeg, amelyet egy kanadai adófizető engedhet beruházni egy támogatható programba.
-
A regisztrált nyugdíjprogram olyan bizalmi forma, amely nyugdíjazáskor nyugdíjkedvezményeket nyújt egy társaság alkalmazottjának.
-
A regisztrált nyugdíj-megtakarítási terv levonási korlátja az a maximális összeg, amelyet Kanada lehetővé tesz az adófizetők számára, hogy levonják jövedelmüket az adókötelezettség kiszámításakor.
-
A Belső Bevételi Szolgálat által kiadott 72. szabály t) pontja lehetővé teszi büntetés nélküli kivonást az IRA-számláról és más meghatározott adókedvezményes számlákról.
-
A biztonságos készpénzfelvételi arány (SWR) módszerét a nyugdíjasok használják annak meghatározására, hogy évente mennyit vonhatnak ki számlájukról anélkül, hogy pénze kifogyna.
-
A fizetéscsökkentési hozzájárulás a nyugdíj-megtakarítási tervhez fizetett hozzájárulás, amely általában a munkavállaló kompenzációjának százaléka.
-
A fizetéscsökkentés egyszerűsített munkavállalói nyugdíjalapja - a SARSEP adózás előtti nyugdíjazási terv volt a kisvállalkozások munkavállalói számára, amelyet 1996 után megszüntettek.
-
A megtakarítási ráta a személyes jövedelméből vett és megtakarított pénz százaléka.
-
Az önirányított RRSP egy olyan típusú RRSP (regisztrált nyugdíj-megtakarítási terv), amely nagyobb ellenőrzést és rugalmasságot biztosít a tulajdonos számára a számla kezelésében.
-
Az önbefektetett személyes nyugdíj egy Nagy-Britanniában elérhető nyugdíj-megtakarítási számla, amely rugalmasságot kínál a résztvevők számára az eszközallokációban.
-
Az egyszerűsített munkavállalói nyugdíj egy nyugdíjazási terv, amelyet a munkáltató vagy az önálló vállalkozók létrehozhatnak.
-
A szekvenciakockázat annak a veszélye, hogy a nyugdíjszámláról való kivonás ütemezése károsítja a befektető általános megtérülési rátáját.
-
Az alapvetően egyenlő időszakos fizetési terv lehetővé teszi a képesített nyugdíjazási tervvel rendelkező személyek számára, hogy büntetés nélkül vonják el a pénzeszközöket 59 1/2 éves koruk előtt.
-
A kiegészítő végrehajtói nyugdíjazási terv a halasztott kompenzációs terv egyik formája, amelyet a kulcsfontosságú vezetők jutalmazására és megtartására használnak.
-
A kisméretű munkaadók alkalmazottainak a megtakarítást ösztönző egyeztetési terve (egyszerű) a munkáltatók által támogatott, halasztott nyugdíjazási számla.
-
Az egyszeri élet kifizetése a nyugdíjban azt jelenti, hogy csak a munkavállaló kapja meg a kifizetéseket életének hátralévő részére.
-
Képzett ápolási intézmény egy olyan beteg-egészségügyi rehabilitációs központ, amely éjjel-nappal képzett szakemberekkel dolgozik.
-
A társadalombiztosítás egy szövetségi biztosítási program, amely számos amerikai nyugdíjasnak, túlélő hozzátartozójának és fogyatékossággal élő munkavállalóinak nyújt előnyt.
-
A társadalombiztosítási juttatások a képesített nyugdíjasok és fogyatékkal élők, valamint házastársaik, gyermekeik és túlélő hozzátartozóik számára fizetett összegek.
-
Az 1935-ben elfogadott szociális biztonsági törvény létrehozta az átutalások rendszerét, amelyben a fiatalabb, dolgozó emberek támogatják az idősebb, nyugdíjasokat.
-
A társadalombiztosítási vagyonkezelői alap két számlára utal, amelyeket az Egyesült Államok kormánya használ a társadalombiztosítási rendszerbe befizetett többlet hozzájárulások kezelésére.