Mi az a váltás?
Az átállás számos intézkedést vonhat maga után, legnépszerűbb módon az egyik nyugdíjazási terv részesedésének átruházását a másikra adóköteles esemény létrehozása nélkül. Az átváltás azzal jár, hogy az érett értékpapírokból újból befektetik az azonos vagy hasonló értékpapír új kibocsátására, vagy a FOREX (FX) pozíciót áthelyezik a következő kézbesítési határidőre, amely esetben az áthelyezés díjat számít fel.
A nyugdíjazási eszközökkel összefüggésben a nyugdíjazási tervből történő elosztást az IRS 1099-R formanyomtatványon kell jelenteni, és az évente egyre korlátozható az egyes nyugdíjszámlákra (IRA). A tranzakció alapjául szolgáló két valuta közötti kamatlábak különbségéből fakadó forex-átadási díjat a brókernek kell megfizetni.
Gördülő
A mozgatás megértése
Az átváltások gyakran előfordulnak egy meghatározott célra történő pénzszerzési módszerként, mint például a napi kereskedésből származó közvetlen jövedelem vagy az adómegtakarítás, mint a nyugdíjazási tervek esetében. Az IRA vagy IRA átváltása a pénzeszközök átutalása a nyugdíjszámláról a hagyományos IRA-ba vagy a Roth IRA-ba. A következő példákból kitűnik, hogy a meghosszabbítás előnyei különböznek a különböző típusú befektetésektől.
A nyugdíjszámlák átváltása
Közvetlen átváltással a nyugdíjazási terv adminisztrátora közvetlenül a másiknak vagy az IRA-nak fizetheti a program bevételeit. Az elosztást az új számlára fizetendő csekk formájában lehet kibocsátani. Ha az IRA-tól megosztást kapnak megbízott-megbízott átutalással, az IRA-t birtokló intézmény eloszthatja az IRA-tól a pénzeszközöket a másik IRA-nak vagy nyugdíjazási tervnek.
60 napos újratöltés esetén a nyugdíjazási tervből vagy az IRA-ból származó pénzeszközöket közvetlenül a befektetőnek fizetik ki, aki a pénzeszközök egy részét vagy egészét egy másik nyugdíjazási tervben vagy IRA-ban helyez el 60 napon belül.
Az adókat általában nem fizetik ki, amikor közvetlen átadást vagy megbízott-megbízott átadást hajtanak végre. Ugyanakkor a 60 napos meghosszabbításból származó kifizetések és a meg nem hosszabbított alapok általában adókötelesek.
Váltás a Forex pozíciókban
A hosszú távú Forex-kereskedők pénzt kereshetnek a piacon, amikor a rollover egyenlet pozitív oldaláról kereskednek. A kereskedők a cserepontok kiszámításával kezdik, amely az adott devizapár határidős kamatlába és spot kamatlába közötti különbség, pontokban kifejezve. A kereskedők a kamatparitáson alapulnak a számításukon, ami azt sugallja, hogy a változó devizákba történő befektetésnek azonos fedezett hozamot kell eredményeznie, függetlenül a devizák kamatlábaitól.
A kereskedők kiszámítják a cserepontokat egy adott szállítási határidőre úgy, hogy figyelembe veszik az egyik valuta kölcsönzésének és a másik ellen történő kölcsönzésének nettó haszonát vagy költségeit az azonnali értéknap és a határidős szállítási határidő közötti időtartam között. Ezért a kereskedő akkor keresett pénzt, ha a kamatot meghosszabbító kifizetés pozitív oldalán van.
