A Social Finance, az online diákhitel-hitelező szexuális zaklatási botrányba ágyazódott, amelynek eredményeként Mike Cagney vezérigazgatója felbukkant, állítólag tárgyalásokat folytatott Charles Schwab-tal (SCHW) annak reményében, hogy a diszkont brókerek megszerezik azt.
A Financial Times (paywall) az ügyben ismertetett embereket beszámolva azt jelentette, hogy a Schwab-nal folytatott tárgyalásokra egy külföldi bank 6 milliárd dolláros ajánlatot készített, miután a SoFi összegyűjtött 500 millió dollárt a Silver Lake vezetésével. Az ezt követő több mint 4 milliárd dolláros értékeléssel a névtelen külföldi bank érdeklődést mutatott a SoFi megszerzése iránt. Ez arra késztette az online hitelezőt, hogy forduljon más potenciális bérlőkhöz, akik 8 és 10 milliárd dolláros eladást kívánnak szerezni.
A Schwab, többek között az Egyesült Államokban székhellyel rendelkező társaságok között, állítólag tárgyalásokat folytatott, de nem tudott olyan ajánlatot felhozni, amely megfelelne annak, amit a SoFi remélt. Állítólag a fintech vállalat arra vár, hogy várhatóan 2019-ben indítsa el az első nyilvános ajánlatot, nem pedig alacsonyabb ajánlatot tesz - jelentette a Financial Times. Ha a SoFi és a Schwab között létrejött volna egy megállapodás, ez a kockázatvállalással támogatott társaság legnagyobb akvizícióját jelentette volna, mivel a Facebook 2014-ben 22 milliárd dollárért megvásárolta a WhatsApp-ot - jegyezte meg a jelentés. Schwab és a SoFi egyaránt elutasította a Financial Times megjegyzését.
A SoFi 2011-ben megnevezte magát azzal, hogy az adósoknak lehetőséget nyújtott a hallgatói kölcsönök refinanszírozására. A cég azóta elterjedt az online hitelezés, a vagyonkezelés, a jelzálogkölcsönök területén, és arra törekedett, hogy engedélyt szerezzen bankmá váláshoz. Cagney szeptemberi távozása után zaklatás állítása után jelenleg új vezérigazgató-helyet keres. Ezenkívül feladja a banki engedély iránti törekvéseit is, amikor megpróbálja rögzíteni kultúráját.
Az első elpirulástól elképzelhető, hogy a Charles Schwab-nal kötött megállapodásnak nincs értelme, mivel az nem az online hitelezési üzletben működik. De a SoFi-nak van vagyonkezelési egysége, amely több ügyfél számára hozzáférést biztosítana a San Francisco-i diszkont brókereknek, és így több kezelt eszköznek. Emellett olcsó szolgáltató is, ami nagyon sok a Schwab kormányházában. A SoFi webhelye szerint a társaság nem számít fel díjat az ügyfeleknek az első 10 000 dollárért, és évi 0, 25% -ot számít fel. Emellett élő tanácsadókkal is rendelkezik, amelyek tanácsot adnak az ügyfeleknek és ETF portfóliókat kínálnak, amelyeket a társaság kurál. A SoFi-nak is nagy ügyfélköre van, különös tekintettel az évezredekre, amelyek vonzóak lennének Schwab számára. Cagney volt vezérigazgatója ez év elején azt jósolta, hogy a SoFi 500 000 ügyféllel ér véget az évnek.
Noha a brókerpiac potenciális konszolidációjában a Schwab átvételi célokat neveztek, a múltban szintén akvizíciós célokat szolgált. Még 2011-ben a Schwab 1 milliárd dollárt költött az OptionsXpress megszerzésére annak érdekében, hogy beléphessen az opciós kereskedelem piacára. Az utóbbi időben új piacokra való kiterjesztésre törekedett, és tovább haladt az ETF piacán.
