A bizalom meghatározása
A bizalom olyan egyén vagy szervezet, amely pénzeszközöket vagy eszközöket adományoz másoknak. A vagyonkezelők ezt úgy hajtják végre, hogy bizalmi kötelezettségüket egy harmadik megbízottnak adják át, aki az eszközöket a kedvezményezettek javára tartja fenn.
ALKALMAZÁS Bízva
Kedvezményezőnek is nevezik, a vagyonkezelő az a fél, aki általában adományoz vagy adományoz eszközöket másoknak.
Például a Paycom Software nyilvános SEC 3. formanyomtatványa, beküldve 2018. április 26-án, a Bradley Scott Smith részvénytársaság részletes beszámolója az értékpapírok tulajdonjogáról. A formanyomtatvány megjegyezte, hogy Smith úr értékpapírjait a Bradley Scott Smith visszavonható vagyonkezelő társaságában tartja 2017. október 30-án. Ez a bizalom Smith úrnak, feleségének és gyermekeinek kedvez. Mr. Smith a számla megbízója. Házastársa együttes vagyonkezelő.
A bizalmi kötelesség fogalma központi szerepet játszik a vagyonkezelő és a vagyonkezelő közötti kapcsolatokban. A vagyonkezelő átadja vagyonkezelőjének a megbízottat a megbízottnak. A leányvállalatok törvényesen felhatalmazással rendelkeznek arra, hogy vagyontárgyakat más személy iránti bizalommal tartsanak fenn, és kötelesek ezeket az eszközöket a másik személy javára, és nem a saját nyereségük érdekében kezelni.
Szinte magától értetődik, hogy a vagyonkezelőket, a nyugdíjkezelőket, a letétkezelőket és a befektetési tanácsadókat mind tilos bármilyen csaló vagy manipuláló magatartást gyakorolni, ha a kedvezményezettekkel dolgoznak.
Nehéz kapcsolatok a vagyonkezelő és a vagyonkezelők között
Míg a vagyonkezelő társaságokat általában azoknak a javára hozzák létre, akik öröklik a családot vagy más vagyont, néha ezek a kapcsolatok megsemmisülhetnek, kihívásokkal teli jogi és etikai helyzeteket hozva létre. Például a Rollins család (a Rollins Inc. kártevőirtó cég alapítói) esetében a családi bizalom körüli peres eljárás bontakozott ki, miután a család megbízója, O. Wayne Rollins 1991-ben elhunyt. Kilenc unokája harcolta apja és nagybátyja (akiket megbízottnak neveztek) a bíróságon közel egy évtizeden keresztül a bizalom kezeléséről. Az unokák azt állították, hogy apjuk és nagybátyja megsértette a bizalmi dokumentumokat, és nagyobb hatalmat ruháztak át magukra, ahelyett, hogy valódi bizalmasként járnának el, és egyenlően osztják el a vagyonot az összes unokájuk között.
Számos további módszer létezik arra, hogy a bizalmi helyzetek sokkal bonyolultabbá váljanak, mint ahogyan a bíztató tervezte. A bizalmon belüli befektetések nemcsak alulteljesítenek, és a kedvezményezetteket anélkül hagyják el, hogy elvárt eszközöket jelentenek, hanem a vagyonkezelők is meggondolhatják magukat, miként akarják megbízóik megoszlását vagy a befektetések kezelését. A visszavonható vagyonkezelő társaságokban ez megvalósítható; Ha azonban a bizalom visszavonhatatlan, akkor rendkívül bonyolultá, vagy akár lehetetlenné válhat a változtatások végrehajtása, még akkor is, ha a vagyonkezelők megbánják döntéseiket.
