Ebben a „csináld magad” (barkácsolás) világban sok ember úgy dönt, hogy befektetéseit egyedül kezeli. Végül is az Internet információ kincslelete, és az online kereskedési fórumok megkönnyítik a rendszeres befektetők számára a profikhoz hasonló kereskedelmet. Ennek ellenére, még ha befektetési hozzáértés is van, néha egy kis segítség sokat segíthet. Függetlenül attól, hogy problémái vannak a nyugdíjazás tervezésével, vagy van olyan birtokod, amelyet örököseinek hagyni szeretne, íme öt ok, amelyek megkönnyítik a pénzügyi tervező segítségét, ha osztalékot fizet.
Nem tudod, hogyan lehet megtakarítani nyugdíjba
A nyugdíjazás tervezése és megtakarítása általában meghaladja a pénz elhelyezését a társaság által támogatott nyugdíjazási tervben. Noha ezek a megtakarítási tervek segítenek, gyakran az embereknek 401 (K) értéket kell kiegészítő megtakarításokkal és beruházásokkal egészíteni. Lehetséges, hogy több mint húsz évet fog nyugdíjban élni, és ha ugyanazt az életmódot szeretné megtartani, mint amiben dolgozott, akkor pénzügyi tanácsadó segítségére lesz szüksége. A pénzügyi tervezők áttekinti a jelenlegi pénzügyi helyzetet. Ezenkívül segít kitalálni, hogy valóban mennyire van szüksége a nyugdíjazáshoz, és felépít egy olyan tervet, amely megfelel az Ön céljainak és igényeinek.
A házasság vagy a válás van a kártyákon
A rögzítés azt jelenti, hogy több mint két ember jön össze. Ez azt is jelenti, hogy összekeverik a jövedelmet, az eszközöket és az adósságokat. Mivel a pénzügyi bánásmód az egyik fő ok, ami miatt az emberek válnak, a pénzügyi tervező segítségét megszerezve, mielőtt lejár a folyosóra, vagy közvetlenül a házasságkötést követően, sokáig lehet menni a házassági viszályok elkerülése érdekében. A pénzügyi tervező segítséget nyújthat mind a férjnek, mind a feleségnek a pénzük költségvetésében, megtakarítva a közös célokat és a helyes befektetési döntéseket meghozva. Ha az ifjú házasok eltérő elképzeléseik vannak pénzügyi céljaikról, akkor a pénzügyi tervező áthidalhatja a rést.
Ugyanez mondható el a válásról. Ha ez az első alkalom, amikor egyedül kezeli a pénzt, vagy hirtelen váratlan helyzetbe került a közelgő válás miatt, akkor a pénzügyi tervező segíthet az út mentén.
Öregedő vagy beteg szülőt gondozol
Senki sem akarja, hogy anyukája vagy apja betegszik az életkoruk során, sajnos ez emberek milliói számára ez a valóság. Az idősödő vagy beteg szülő gondozása nem csak gondozót igényel, hanem sok pénzt és költséget fog okozni. Ha nem tudja, hol kezdje a gondozás kifizetése szempontjából, vagy testvérekkel a legjobb módja van a viselet, akkor a pénzügyi tervező rendben lehet. Végül is a pénzügyi tervezők semlegesek és nem vesznek részt a családi harcban. Az időskorúak gondozásában részt vevő szakemberek megismerik majd a hátrányokat a számlák fedezése, a legjobb gondozás megszerzése, valamint az illető személy támogatásra és állami támogatásokra való jogosultsága szempontjából.
Hirtelen váratlan esemény érkezik
Ennek oka lehet, hogy néhány lottó nyertese néhány évvel később csődbe kerül: nem tudják, hogyan kell kezelni a hirtelen váratlan eseményeket. Függetlenül attól, hogy hatalmas összeget kapott az örökségből, nyert a lottón, vagy jövedelmező munkát végzett - nagy összegek kezelése bonyolult lehet. Ha elkövet néhány rossz hibát, akkor ez a pénz gyorsan eltűnik, ezért szüksége lehet egy pénzügyi tervező segítségére. Amikor az emberek pénzbe kerülnek, általában sok kezet nyújtanak, hogy keressék a pénzt. A pénzügyi tervező megalapozott tanácsokat ad Önnek, és megakadályozza, hogy a pénzét a család és a barátok ajándékaiba fújja. A pénzügyi tervező segítséget nyújt abban, hogy kitalálja a hirtelen eséllyel való növekedés módját, hogy elérje hosszú távú céljait.
Van birtoka, amelyet örököseinek hagyhat
Az örökösöknek hagyja el a birtokot annak biztosítása érdekében, hogy kényelmesebben éljenek, ha elmész, de az ingatlanterv kidolgozása egyre összetettebbé válhat, és szükség lehet egy profi segítségére. Míg az ingatlantervnek figyelembe kell vennie a szövetségi adóügyi törvényeket, most az állami kormányok belekeveredtek egymással, és legalább tizenkilencüknek van ingatlan- vagy öröklési adó. New Jersey-ben és Maryland-ben egyaránt. A birtokterv adójellegű hatásai mellett a szülőknek mérlegelniük kell, hogy kinek hagyják a pénzt, és ki felel a birtokért. Egy jó pénzügyi tervező veled dolgozik egy ingatlanterv elkészítésében, amely figyelembe veszi több örökös igényeit és céljait.
Alsó vonal
Egyedül lehet tűnni a legolcsóbb módszernek a pénz és a befektetések kezelésére, ám hosszú távon sokba kerülhet. Függetlenül attól, hogy a nyugdíjba vonulást tervezi, vagy hirtelen váratlan helyzetbe került, a tájékozott és elismert pénzügyi tervező segítsége messzire megy ahhoz, hogy biztosan megmaradjon a pályán, hogy megfeleljen egyedi pénzügyi igényeinek és céljainak.
