Az ügyfélszolgálati munkatársak gyakran az a ragasztó, amely tanácsadói tevékenységet folytat együtt. Ezek az értékes asszisztensek általában olyan számtalan feladatot látnak el, amelyek elvégzéséhez a legtöbb bróker és tanácsadó igénybe veszi őket, akik legalább kétszer olyan hosszú időt vesznek igénybe.
Mi szükséges ahhoz, hogy ezt a pozíciót felvegyék? A regisztrált ügyfélszolgálati munkatárssá válás szempontjából sok szempontból meglehetõsen egyértelmû, ám azok, akik ebben a helyzetben a leghatékonyabbak, gyakran képzést és igazolásokat szereznek, amelyek felbecsülhetetlen értékû kiegészítõvé teszik bármely csapatot vagy irodát.
A történelem és az evolúció
Az ügyfélszolgálat munkatársi pozíciója kifejlődött arra a pontra, hogy sokan ebben a minőségben dolgozók olyan funkciókat látnak el, amelyek messze meghaladják elődeik feladatait. A múltban a sikeres brókerek titkárokat alkalmaztak, akik néha úgy döntöttek, hogy értékpapíralapú engedélyt szereznek, hogy egyszerű megrendeléseket tehessenek, ha főnöke nem volt képes. Rutin adminisztratív feladatokat is elvégeztek, mint például gépelés, iratok és postai küldemények. Ez a pozíció fokozatosan átalakult a regisztrált értékesítési asszisztens pozícióba, ahol az engedélyezett adminisztratív személyzet aktívabb szerepet játszhat a bróker üzletében, és segíthet olyan feladatokban, mint például marketing kampányok és megfelelési menedzsment.
A mai ügyfélszolgálati munkatársak gyakran szinte mindent megtesznek a brókerek és a tervezők számára, ideértve az új vállalkozások bevezetését, a társaság honlapjának és a közösségi média jelenlétének fenntartását, a megfelelés irányítását és az ügyfelekkel való mélyebb szintű interakciót. És természetesen többségük továbbra is elvégzi a rendes rutin feladatokat: új ügyfélszámlák létrehozása, papírmunka feldolgozása, pénzeszközök készítése és értékpapírok kezelése, irodai események nyilvántartása és tervezése. Az erre a pozícióra nemrégiben feltett álláshirdetés a következő feladatokat sorolta fel az esetleges bérbeadás tekintetében:
- Professzionális kiszolgálás az ügyfelek számára, és válaszoljon a rendszeres megkeresésekre. A jelenlegi ügyfelek hívott információkkal, például tőzsdei árfolyamokkal, számlaegyenlegekkel és változatos számlákkal kapcsolatos adatokkal biztosítsák, hogy az érintett pénzügyi tanácsadók tájékozódjanak a regisztrált ügyfelek tranzakcióival és számláival kapcsolatos részletekről és tevékenységekrőlAz érintett pénzügyi tanácsadók támogatása közvetlen levelező kampányok megszervezése és végrehajtásaKérje meg és tanulja meg az összes vállalati eljárást és irányelvetA potenciális problémákat haladéktalanul tájékoztassa az illetékes fióktelep menedzsmentjének vagy pénzügyi tanácsadójának. Proaktív módon oldja meg az ügyfelek panaszait és kérdéseitAz azon ügyek azonosítása, amelyekhez szükség van azonnali megemelésre a pénzügyi tanácsadó vagy fióktelep vezetői csoport tagja számára, biztosítsa az ügyféllel, fiókkal kapcsolatos legmagasabb szintű diszkréciót., pénzügyi tanácsadó és vállalati adatokEllenőrizze az összes megfelelő és szükséges számladokumentum megszerzését és frissítését. Professzionális telefonos támogatás nyújtása az illetékes pénzügyi tanácsadók számáraSúgó az ügyfeleknek a pénzátutaláshoz és értékpapírok, valamint az igényelt csekkek kibocsátása.A hiányzó papírra és az értékpapírokra vonatkozó információkat, valamint a be nem fizetett pénzeszközöket továbbítja az ügyfeleknek. Biztosítsa a vállalati és fióktelepi politikáknak és szabványoknak való megfelelést.
Az elérési út
A kézzelfogható kritériumok szempontjából az ügyfélszolgálati munkatárssá válás feltételei egyszerűek. A „regisztrált” szó általában azt jelenti, hogy a FINRA-ban és / vagy a SEC-ben engedéllyel rendelkező és nyilvántartott értékpapírok vannak. Így általában 6. vagy 7. és 66. sorozatú engedélyre van szükség. Azok számára, akik határidős ügyleteket vagy biztosítási számlákat kezelnek, megfelelő licencre van szükségük. Alapvető adminisztrációs és gépelési ismeretekre lesz szükség, a részletekre való bizonyított figyelemmel és az ügyfelekkel való kapcsolatfelvételi képességgel együtt. Ezen okok miatt a korábban ügyfélszolgálati tapasztalattal rendelkező jelöltek gyakran részesülnek előnyben ezekre a pozíciókra.
Azok, akik szeretnék elérni ezt a pozíciót, bölcs dolog lenne kezdeni, ha mondjuk, egy befektetési alapok társaságának vagy bankjának ügyfélszolgálati képviselõjeként dolgoznak, ahol megtanulhatják az alapvetõ készségeket, mint például boldogtalan ügyfelekkel való kapcsolattartás, papírmunka és multitasking. Jó ötlet lehet bizonyos tanúsítások megszerzése - például a Financial Paraplanner -, amelyeket a KHP Igazgatósága ajánlott fel - vagy amelyekkel párhuzamosan működik.
Ez a fajta tapasztalat jól néz ki egy összefoglalóban, és elősegíti a pályázók felkészülését a munka napi szélsőségeire. Az ügyfélszolgálat munkatársaitól napjainkban várhatóan túlmutatnak a szokásos kötelességszükségletnél a napi rutinokban, hogy elősegítsék az üzleti tevékenységet és kielégítsék ügyfeleik igényeit. Előfordulhat, hogy hétvégéket vagy ünnepeket vállalati rendezvényeken való részvételre vagy az eredeti munkaleíráson kívül eső szükséges feladatok elvégzésére számítanak.
Kompenzáció és előnyök
A legtöbb ügyfélszolgálati munkatársnak fizetést fizetnek, vagy ritkábban órabérben. Azok, akik értékpapírokkal vagy biztosítási engedéllyel rendelkeznek, jutalékokat kereshetnek az általuk elvégzett tranzakciókért, és bónuszokat vagy egyéb kiegészítő ösztönzőket kaphatnak teljesítésükért. A Glassdoor.com azt mutatja, hogy a regisztrált munkatársak átlagos kompenzációja 47 845 USD. Ennek a munkának a tartománya valószínűleg valahol a legalacsonyabb összegű 30 000 dollártól kezdve akár 80 000 dollárig terjedhet a szupersztár asszisztensek számára, akik egyedülálló magas szintű funkciókat tudnak ellátni.
Azok, akik nagy cégeknél brókerekként dolgoznak, általában ellátási csomagokkal is rendelkeznek, például élet- és egészségbiztosítással, valamint nyugdíjazási tervvel. A kiskereskedelmi cégek társult vállalkozásainak felajánlott előnyei vállalkozásonként jelentősen eltérhetnek, de azok, akik a rendkívül jövedelmező cégeknél dolgoznak, jelentős örömökhöz juthatnak, amelyet általában nem adnak közigazgatási asszisztenseknek.
Azoknak, akik valamikor pénzügyi tanácsadóvá vagy tervezővé válnak, fontolóra kell venniük ügyfélszolgálati munkatársként való indulást. Ez elősegítheti számukra, hogy bejussanak az ajtóba, és értékes tapasztalatokat szerezzenek, miközben pénzügyi tervezési kurzusokat vesznek fel, vagy licenceikkel felhalmozzák üzleti könyveiket.
Alsó vonal
Az ügyfélszolgálati munkatársak létfontosságú szerepet játszanak a pénzügyi ágazatban, mind az ügyfelek, mind az őket alkalmazó vállalatok és tanácsadók számára. Ezek közül sokan nélkülözhetetlen tagjai a szorosan összekapcsolt csapatoknak, akik napi magas szintű feladatokat látnak el. Az ügyfélszolgálati munkatársként történő felvételhez szükséges további információkért keresse fel a Pénzügyi Tervezési Szövetség weboldalát a www.fpanet.org oldalon.
