Tartalomjegyzék
- Ügyfelei nem látják az értéket
- Valamiért hibáztatják a piacot
- Folyamatosan üldözi a pénzcélokat
- Elvesztette szenvedélyét
- Mit tehetsz változtatás érdekében?
Néhány éve (vagy annál tovább) pénzügyi tanácsadója vagy, és úgy érezte, hogy soha nem érkezett a horonyba? Vagy azt tapasztalta, hogy amíg sikeresek voltak, a technológia és a robo-tanácsadás új korszaka majdnem elavulttá tette azt, amit csinálsz? Nagyon sok embert ismerek a pénzügyi tanácsadó ágazatban, akik küzdenek. Elveszítik az ügyfelek bal és jobb oldalát, és azok, akik megmaradnak, egyre inkább esnek a PITA kategóriába. Néhányan még az ágazatból is kikerülnek, mert azt gondolják, hogy többé nem lehetnek sikeresek.
Tehát van néhány jó hír ennek a rossznak a közepette? Természetesen van. Noha lehet sok tanácsadó, akik jelenleg küzdenek, sokan vannak, akik példátlan szintű sikert élveznek. Mi választja el a két csoportot? Sokszor csak néhány változtatás történt az üzleti tervben és néhány gondolkodásmódbeli csípés. Igen, ennyi. Ha pénzügyi tanácsadással foglalkozó vállalkozása nehézségekbe ütközik, íme néhány valószínű ok miért.
Kulcs elvihető
- Nem minden pénzügyi tanácsadó talál kezdeti sikert - ez nehéz feladat, és sok az elvégzendő munka magának a marketingnek és az ügyfelek kutatásának, hanem a pénzügyekkel kapcsolatos tanácsadás helyett. Ugyanakkor az automatizált befektetési eszközök, mint például a robo-tanácsadók, a tradicionális tanácsadókba lépnek be. "Szakértelem. Annak érdekében, hogy kiemelkedjen és megváltoztassa üzleti vállalkozását, egy tanácsadónak meg kell erősítenie hozzáadott értékét, a puha készségekre kell összpontosítania, és újra kell erősítenie a szenvedélyét az ügyfelek kiszolgálása iránt.
Ügyfelei nem látják az értékét
Amikor az automatizált rendszeren ugyanazokat a pénzügyi tervezési szolgáltatásokat kapják, mint a tanácsadóktól, az ügyfelek indokoltan megkérdőjelezik az Ön értékét. Elmúltak azok a napok, amikor egy tanácsadó értéket hozhat ügyfeleinek, egyszerűen azáltal, hogy segít nekik a készletek kereskedelmében vagy pénzt helyezzen az IRA-kba. Manapság sokkal többet kell megmutatnia ügyfeleinek (például mentorálnia és összekapcsolni más szakemberekkel), hogy életük értékes része legyen.
Valamiért hibáztatják a piacot
Tudod, hogy nem tudod ellenőrizni, mit csinál a piac, és valószínű, hogy ügyfelei is tudják. Ez azonban nem fogja megtartani őket abban, hogy hibáztassanak téged, amikor raktárkészletük vagy portfóliójuk eltalál. Ha nem ad hozzáadott értéket az ügyfeleknek, a hangsúly általában a pénzre és a piacokra összpontosul, amelyeket nem tud ellenőrizni.
Folyamatosan üldözi a monetáris célokat
Még mindig dolgozik egy bizottsági alapú struktúrán? Olyan nagyvállalatnál dolgozik, amely évente felfújja értékesítési céljait, így folyamatosan üldözi ezt a bónuszt? Ha igen, akkor egyszerűen nincs megfelelő gondolkodásmódja az ügyfeleknek, ahogy kellene. Miközben meghallgatni és megérteni akarnak, gondolkodik azon a következő nagy célon, amelyet el kell érnie, és hogy pénzük hogyan segít elérni.
Elvesztette szenvedélyét azért, amit csinál
A PITA-k, a piac hibája és a folyamatos célok üldözése könnyedén elnyeli karrierjének szenvedélyét. Ha elvesztette a szeretetét azért, amit csinál, az megmutatja. Gondolhatja, hogy jól elrejti ügyfelei ellen, de ők mindig tudják, mikor nem szenvednek nagyon izgatottan, hogy minden nap dolgozzanak. Mindannyian tudjuk, milyen érzés együtt dolgozni olyan emberekkel, akiknek nem tetszik az, amit csinálnak, és nem meglepő, hogy ez üzleti veszteséghez vezet.
Mit tehetsz változtatás érdekében?
Ha a fenti helyzetek valamelyikét tapasztalja meg, ne feladja a reményt. Még mindig megfordíthatja a dolgokat és megújíthatja azt a szenvedélyt, amelyet valaha érezte vállalkozása iránt. Íme néhány módszer a változtatások végrehajtására.
Fontolja meg a tanácsadási alapú vállalkozást. Ha egy bizottsági alapú struktúrán dolgozik, ez a változás mindent megváltoztathat a világon. Ha tanácsadási alapú pénzügyi tanácsadóvá válik, akkor kizárólag az ügyfelek igényeire összpontosíthat, és abbahagyhatja a célok üldözését és a jutalékok növelését.
Összpontosítson az ügyfélre, és ne a pénzre. Sok tanácsadó elfelejti, hogy nem pénzügyekkel foglalkozunk. Az emberek üzletágában vagyunk. Feladatunk az, hogy meghallgassuk ügyfeleinket, valóban meghalljuk, mi a céljaik és álmaik, és megtaláljuk a módját, hogy segítsünk nekik. Igen, a pénzt az a jármű használjuk, amelyet gyakran használunk, de soha nem szabad kizárólag a hangsúlyt fektetni.
Tanulmányozza a puha tudományokat. Ügyfelei tanácsot kérnek tőled, nem csak pénzügyekben, hanem különféle témákban is. Amikor a puha tudományokat tanulmányozza, és többet megismer az emberi viselkedésről, érzelmekről és sebezhetőségről, sokkal jobb mentor lehet a számukra. Ez nem csak növeli az értéküket a szemükben, hanem sokkal teljesebb karriert is jelent.
Ha a pénzügyi tervezési vállalkozása nehéz helyzetben van, ez nem feltétlenül jelenti azt, hogy új karriert kell keresnie. Időnként csak néhány változtatásra van szüksége, és új fényben néz ki vállalkozására. Amikor mentorává válik ügyfelei számára, mélyen megérti őket és irányítja őket a jobb jövő felé, akkor megtanulta a pénzügyi gondozó módszereit. Megtudta, hogy mit jelent valódi tanácsadóként lenni, és hogyan lehet pénzt felhasználni az önmaga és az általa szolgált emberek teljesebb életének vezetékéhez.
