Tartalomjegyzék
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
A fix kamatozású instrumentumok, például a vállalati kötvények konzervatív befektetők számára lehetőséget kínálnak folyó jövedelemszerzésre ésszerű kockázat mellett. A befektetési céltól függetlenül, a diverzifikáció és a jövedelemtermelő szempontjából egyaránt ajánlott a fix jövedelemre történő felosztás. Az államkötvények, úgynevezett kincstárak, a legbiztonságosabb befektetéseket kínálják, és néhányuk infláció elleni védelmet is nyújt.
A kötvények portfólióhoz való hozzáadásának legköltséghatékonyabb módja egy kötvényindex-alap, amely passzív módon fektet be több kötvénybe és megpróbálja megismételni egy széles körű kötvényindex teljesítményét. Itt 4 ilyen alapot vizsgálunk, a sok közül, amelyeket jelenleg a piacon kínálnak (az összes adat 2020. január 14-i állapot).
Kulcs elvihető
- Minden befektetőnek fontolóra kell vennie, hogy diverzifikátorként egyes fix jövedelemmel rendelkező elemeket adjon portfóliójához. A fix kamatozású alapok olcsó módon kínálják a befektetőknek ezeket a konzervatívabb befektetéseket portfóliójukhoz olyan módon, hogy nyomon kövessék a kötvényindexeket. bevételi befektetési alapok közül tucatnyi választás között.
Fidelity rövid lejáratú kötvényindex (FNSOX)
Kezelés alatt álló eszközök (AUM): 622 millió USD
Nettó költségarány: 0, 03%
A Fidelity Spartan rövid lejáratú kötvényindex alapja a Barclays USA 1-5 éves államkötvény-indexének teljesítménye, amely az Egyesült Államok államkincstár-kötelezettségeiből áll, egy-öt éves futamidővel. Az alap mintavételi technikákat alkalmaz az alapul szolgáló index nyomon követésére, és általában fenntartja portfóliójának futamidejét legfeljebb három évig. A fizetésképtelenség nagyon alacsony kockázata és a részesedéseinek rövid távú jellege miatt az alap alacsony, 30 napos, 1, 79% -os hozammal rendelkezik. Az alap átlagos tényleges futamideje 2, 58 év, így kevésbé érzékeny a kamatlábak változásaira, mint a hosszabb lejáratú alapok.
Az alap büszkélkedhet az egyik legalacsonyabb nettó kiadási mutatóval a rövid kormányzati kategóriába tartozó társai között. Az alap négycsillagos általános besorolást kapott a Morningstar-tól a kockázattal korrigált teljesítménye miatt. Az alapnak nincs terhelési díja, és nincs minimális befektetési összege.
Vanguard közép lejáratú kötvényindex (VBIIX)
AUM: 35, 3 milliárd dollár
Nettó költségarány: 0, 15%
A Vanguard közép lejáratú kötvényindex-alap befektetői részvények nyomon követi a Barclays USA 5-10 éves állampapír / hitelképességgel korrigált indexének teljesítményét. Az index az amerikai kincstárból, befektetési osztályú belföldi vállalati és befektetési osztályú külföldi kötvényekből áll, öt és tíz éves lejáratú. Az alap mintavételi technikákat alkalmaz a kereskedelem minimalizálása érdekében a lehető legalacsonyabb követési hibával. Az alap portfóliójának körülbelül 58% -át az amerikai kormányzati és ügynökségi kötvényekbe fektetik be, míg az alap eszközeinek 40% -a vállalati kötvényeket képvisel, amelyeket elsősorban az ipari és pénzügyi szolgáltató társaságok bocsátanak ki.
Az alap átlagos tényleges futamideje 6, 33 év, 30 napos SEC hozama 2, 06%. Az alap ötcsillagos minősítést kapott a Morningstar-tól. Az alap nem számítja fel a befektetőket terhelési díjakat, és minimum 3000 dollár befektetést igényel.
Schwab Kincstári Inflációval védett értékpapír-index (SWRSX)
AUM: 1, 0 milliárd dollár
Nettó költségarány: 0, 05%
A Schwab Kincstári Inflációval védett értékpapír-index alap nyomon követi a Barclays USA kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS) indexének (L sorozat) SM teljesítményét. A referenciaindex az összes nyilvános kibocsátású TIPS-ből áll, amelyek lejáratig legalább egy évig tartanak, befektetési szintű besorolásokból és legalább 250 millió dolláros fennálló névértékből áll. Az alap összes részesedése dollárban denominált, és az alapot nem érintik külföldi részesedések devizakockázata. Az alap eszközeinek körülbelül egyharmadát amerikai nominális kötvényekbe fektetik be, míg a fennmaradó részt az amerikai TIPS-be fektetik.
A folyamatosan alacsony inflációnak köszönhetően a TIPS a 2010-es évek során az átlag alatti hozamot hozott. A Schwab Kincstári Inflációval védett értékpapír-index alap átlagos tényleges futamideje 7, 74 év, a 30 napos SEC hozama 1, 69%. A Morningstar négycsillagos általános besorolást adott az alapnak. Az alapnak nincs terhelési díja, és nem igényel minimális befektetést.
Vanguard Inflációval védett értékpapír-index Alap (VIPSX)
AUM: 28 milliárd dollár
Nettó költségarány: 0, 20%
A Vanguard Inflációval védett értékpapír-index alap befektetői részvényei nyomon követik a Barclays USA kincstári inflációval védett értékpapírjainak (TIPS) 5-10 éves indexének teljesítményét. A benchmark az USA kincstárának inflációval védett állami kötelezettségeiből áll, legfeljebb tíz év hátralévő futamidővel. Mérsékelt időtartama miatt az alap kissé érzékeny a reálkamatláb-kockázatra, de alacsonyabb hozammal rendelkezik a hosszabb lejáratú TIPS alaphoz képest. Az alap részesedésének körülbelül 96% -a amerikai TIPS, míg a fennmaradó 4% a pénzpiacokon található.
Az alap átlagos tényleges futamideje 7, 38 év a Schwab-féllel összehasonlítva, így sokkal kevésbé érzékeny a kamatlábak változásaira. Az alap 30 napos SEC hozama 0, 07%. Az alap ötcsillagos általános besorolást kapott a Morningstar-tól. Az alapnak nincs terhelési díja, és minimum 3000 dollár befektetést igényel.
