Tartalomjegyzék
- Gondolj globálisan, járjon el helyi szinten
- Kihívások
- A méret nem minden - a szolgáltatás is
- Felkészülés a jövőbeli növekedésre
- Alsó vonal
A magas nettó értékű befektetők sokat követelnek pénzügyi tanácsadóktól. Különösen az ultragazdagok várják el, hogy megkapják a teljes szolgáltatási platformot vagyonkezelőktől. Egyre inkább olyan tanácsadókat keresnek, akik globális vagyonkezelési szolgáltatásokat tudnak nekik ajánlani, mivel sokuk nagy mennyiségű vagyonnal rendelkezik az Egyesült Államokon kívül
Kulcs elvihető
- Legfeljebb milliárdos milliomosoknak gyakran nincs idejük kezelni pénzügyi birodalmaikat és tanácsadót kérni, akik a magas nettó értékű ügyfelekre szakosodtak. Sok gazdag ember az eszközöket külföldön tartja, így egyedi kihívások merülnek fel az adók minimalizálása és lokalizált jelenlétük mellett, bárhol is. eszközöket tárolhatunk. Mindenekelőtt a szolgáltatás elvárása, hogy a vagyonkezelés ezen szintjén kiváló minőségű és relációs legyen.
Gondolj globálisan, járjon el helyi szinten
Annak érdekében, hogy lépést tudjon tartani ezekkel az igényekkel, sok nagy vagyonkezelő cég arra törekszik, hogy vállalkozását hozzáigazítsa és bővítse annak érdekében, hogy kielégítse az azon ügyfelek egyedi igényeit, akik külföldön rendelkeznek vagyonnal, de szeretnének helyben kiszolgálni. Különösen a Deutsche Bank vagyonkezelő csoportja, a Deutsche Asset & Wealth Management, megállapította, hogy rendkívül gazdag ügyfelei megkövetelik a befektetési bankon belüli különféle részlegek elérését, hogy kiegészítsék az általuk nyújtott vagyonkezelési szolgáltatásokat, amikor befektetni akarnak a Egyesült Államok, Európa és Ázsia.
Az új pénzügyi tanácsadók sokaságának belépésével a brókercégek és a bankok már nem tartják fenn a vagyonkezelési iparág erősségét. A regisztrált befektetési tanácsadók (RIA) most fizetnek ezeknek a cégeknek a pénzért, és ez javította az iparág egészének kínálatát.
Kihívások
A verseny előtt tartáshoz meg kell tartani a tehetséges képességeket. Ez azt is jelenti, hogy biztosítani kell, hogy ezek a legfontosabb tanácsadók eleget tegyenek ügyfeleik igényeinek, és lépést tartsanak az állandóan változó pénzügyi környezettel . A pénzügyi válságból való kilábalás után a pénzügyi tanácsadók megtanultak, hogy jobban figyelni kell ügyfeleik igényeire, és jobban oda kell figyelniük e kapcsolatok építésére, mint valaha.
Ennek oka az, hogy a magas nettó értékű ügyfelek manapság sokkal tájékozottabbak a piacokról és a pénzkezelési szolgáltatásokról, mint a múltban. Most már többet igényelnek a kifinomultság és a bizalom szintje tekintetében, amelyet tanácsadói kezükbe akarnak tartani. Ezt szem előtt tartva a vagyonkezelő cégeknek is bölcs dolog lenne ragaszkodni legtehetségesebb tanácsadóikhoz, és az évek során ezt a tehetséget tovább fejleszteni.
A méret nem minden - a szolgáltatás is
A nagyobb tanácsadó cégek jobban képesek lennének kielégíteni az ultra-nagy nettó értéket képviselő befektető igényeit, mint a kisebb, butik cégek, mivel különféle osztályokkal rendelkeznek, amelyek igénybe vehetik ügyfeleik igényeinek kielégítését. De a nagyobb nem mindig azt jelenti, hogy jobb. Az ügyfelek számára még fontosabb, hogy ezek a vállalatok milyen szolgáltatásokat nyújtanak, és az általuk nyújtott vagyonkezelési megoldásokhoz való hozzáférést.
Manapság az ügyfelek inkább tanácsadás-orientált kapcsolatokat követelnek vagyon-tanácsadóikkal, és több kockázatkezelési tanácsadást akarnak. A pénzügyi válság sok ultra-nagy nettó értékű ügyfelet arra késztett, hogy inkább a vagyonuk megőrzésére koncentráljon, mint hogy többet teremtsen belőlük. Ennek ellenére továbbra is opportunista módon működnek a befektetés terén. Erre válaszul egyes cégek olyan befektetési modellek létrehozására összpontosítottak, amelyek gyorsan reagálnak a piaci új tendenciákra és fejleményekre, és kielégítik a cég legkifinomultabb ügyfeleinek igényeit is.
Felkészülés a jövőbeli növekedésre
A vagyonteremtés változó tendenciáira reagálva a Deutsche Bank növeli a nyugati parti vagyonkezelési üzletágát, valamint az ország energiaövezetében nyújtott szolgáltatások bővítését. Arra is összpontosít, hogy javítsa márkanevét mind Észak-, mind Dél-Amerikában.
Alsó vonal
A rendkívül gazdag pénzügyi tanácsadóknak fontolóra kell venniük az általuk nyújtott kifinomult megoldások kibővítését, az ügyfél-tanácsadói kapcsolatok javítását és globális szolgáltatások nyújtását az ügyfelek jobb vonzása és megtartása érdekében.
