Tartalomjegyzék
- Kommunikáció megszakadása
- A félreolvasó ügyfél igényei
- Egyéb üzletkötők befektetők számára
- Reális elvárások
A pénzügyi tanácsadók folyamatosan kirúgnak. Lehet csípni, de ha ezt meghaladja, és megértése, hogy miért kapta meg a konzervét, segít abban, hogy a jövőben sikerrel járjon, ahol kudarcot vallott. Alapvető fontosságú a tőlük való tanulás, tévedések, de ne feledje, hogy a tanácsadókat nemcsak azért szabadítják el, mert ügyfeleik pénzt veszítettek a piacon. Számos fontos társadalmi és relációs tényező, például az ügyfelek céljainak egyértelmű megértése és a hatékony kommunikáció kulcsfontosságú.
Kulcs elvihető
- Az emberek több okból cserélnek pénzügyi tanácsadókat, de a rossz piaci teljesítmény vagy a magas díjak nem mindig az elsődleges okok.A kommunikáció nagy kérdés: a nem megfelelő kommunikáció, az ügyfelek figyelmen kívül hagyása vagy a velük való hosszú távú kommunikáció mindegyikét okozhatja. A reális elvárások meghatározása és a siker jelentése meghatározása segíthet abban, hogy az ügyfelek a fedélzeten maradjanak, még akkor is, ha a piacok ellenük fordulnak.
Kommunikáció megszakadása
Az ügyfelekkel való kommunikáció elmulasztása általában a mögöttes probléma középpontjában áll, amely a befektetők számára a pénzügyi tanácsadók elbocsátására készteti a szakterületet, a szakértők szerint. "Az ügyfelek nem feltétlenül tűzoltanak tanácsadókat csak a rossz teljesítmény miatt, hanem azért, mert a tanácsadó soha nem kommunikál velük" - mondta Bill Hammer, Jr., a Hammer Wealth Group egyik alapítója, a Melville, New York-i vagyonkezelő cég.
A tanácsadó rossz kommunikációja rossz befektetői magatartáshoz vezethet, például rosszul történő vásárláshoz vagy eladáshoz vezethet, és úgy érzi, hogy a tanácsadó "alszik a kormánynál". Hammer hozzáteszi, hogy a teljesítés elkerülhetetlenül kiábrándító időszakai során a tanácsadók számára elengedhetetlen az ügyfelekkel való kommunikáció, annak ellenére, hogy sokan továbbadják ezt a tanácsot, és kockáztatják, hogy az ügyfelek elveszítik a folyamatot.
Rita Gunther McGrath, a Columbia University Business School egyetemi docens, mindegyiket ismeri a számokról és a teljesítményről. Amikor nem tetszett neki a számok és a teljesítmény, amelyet pénzügyi tanácsadójától látta, elengedte tanácsadóját.
"Valójában a rossz teljesítményről volt szó" - mondta McGrath. "Hét évig voltam velük, és kevesebb pénzzel végződtem, mint amit nekik küldtem. Őszintén szólva, jobb lett volna, ha bankszámlán ültem volna."
A félreolvasó ügyfél igényei
McGrath szerint tanácsadója rosszul ismerte igényeit. "Megyek velük ezekre a találkozókra. Az összes kördiagram és mumbo-jumbo a portfólió diverzifikációjáról, a befektetési horizontról és a műszaki dolgokról szól."
Hozzátette, hogy végül az elégedetlenség az ő tanácsadója kommunikációjának hiánya volt. "Éves veszteségek után gondolod, hogy felhívnának és beszélgetnének?" Kérdezte. "Nem, évek óta rádiós csend volt. Már elegendő döntést hoztam. És amikor végül kihúztam a számlám, és megemlítettem a gyenge teljesítményt, a válasz:" de a férje számlája jól működött… ", ahelyett, hogy elismerték volna a számlám alulteljesítését. és egyenesen szólva."
Egyéb üzletkötők befektetők számára
Kalen Holliday, a Covestor, a befektetők számára a megfelelő pénzügyi tanácsadót kereső kommunikációs igazgatója azt mondta, hogy állandóan hallja az elégedetlen pénzügyi tanácsadói ügyfeleket - leginkább azután, hogy éppen elbocsátották tanácsadójukat. - Mindent hallunk - mondta. "Az emberek panaszkodnak egy számlanyitásról, aztán soha nem hallottak a tanácsadótól, vagy úgy érezték, hogy figyelmen kívül hagyják őket, mert" csak "500 000 dollár befektetési alapok vannak."
A Covestor.com felsorolja az elsődleges "üzletmegszakítók" listáját, amelyek miatt a befektetők húzzák a tanácsadójukat:
- Teljesítmény: Az ügyfelek betegnek és fáradtaknak fizetnek magas díjat a zajos előadásért, és nem fogják többé elviselni. Figyelemhiány: A tanácsadók nem hívnak, nem írnak - nagyjából elpárolognak, amikor a Dow le van állítva. Díjak: Ha az ügyfelek magas hozamot kapnak, akkor a magas díjak nem teszik őket lendületesvé. Más gazdasági környezetben az emberek csökkenteni akarják a költségeket, így egy tanácsadó kirúgása, aki nem nyújtja meg azt, amit ígértek, nyilvánvaló választás.
Jason Laux, a pittsburghi székhelyű befektetési tanácsadó cég, a Synergy Financial Group alelnöke egyetért azzal, hogy az emberi interakció hiánya egy másik nagy oka annak, hogy az ügyfelek sétáljanak. "Az ügyfelek akkor és csak akkor tolerálják a piac hullámvölgyét, a változó gazdasági forgatókönyveket és a szokatlan kamatkörnyezetet, ha úgy érzik, hogy tanácsadójuk figyelemmel kíséri a helyzetet és folyamatosan tájékoztatja őket" - magyarázta Laux.
Hozzátette, hogy senki sem akarja, hogy sötétben legyen a pénzük, különösen nehéz helyzetben. "Csak annak ismerete, hogy van egy terv, és hogy azokról gondoskodnak, megbizonyosodást fog nyújtani egy erős pénzügyi munkakapcsolat fenntartásához és kialakításához" - mondta.
A reális elvárások fontossága
Gregory Gallo, az Opus Group, a Red Bank, NJ tanácsadó társaság társalapítója szerint egy másik nagy oka annak, hogy az ügyfelek mikor tüntetik fel tanácsadójukat, az, hogy képességeiket "túlértékelik". "Túlzott ígéret és alulteljesítés - ez nagy" - felajánlotta.
"A vállalkozásban töltött 16 évem során számos tanácsadót hallottam annak érdekében, hogy„ nyerjünk ”üzletet, és olyan nyilatkozatokat tegyünk a potenciális ügyfelek számára, amelyek végül túl jónak bizonyultak, hogy igazak legyenek.” A nyilvánvaló példa a teljesítmény - ha annak a kilátásuk, hogy felülmúlják a „piacot”, csupán arra készteti az ügyfelet, hogy csalódjon. "Amikor egy ügyfél úgy érzi, hogy jó pénzt fizetett az alulteljesítésért, egyszerűen távozik" - mondja.
Más befektetési szakértők egyetértenek ezzel az érveléssel, hozzátéve, hogy az irreális elvárások megállapítása a tanácsadók közötti rossz kommunikációs készségekhez kapcsolódik. "A befektetők ígéretes visszatérése, amely jóval meghaladja a piacot, majd nem teljesíti őket, egy biztos módszer a kliensek elvesztésére" - mondta Hammer.
