Mindenki tudja, hogy meg kell tennie az akaratát, de egy másik kevésbé ismert dokumentum ugyanolyan döntő jelentőségű. Jogi státusza nincs, így nem helyettesítheti az akaratot, de a szándéknyilatkozat (LOI), más néven utasító levél, óriási gyakorlati és érzelmi értékű lehet szeretteinek.
Gyakorlati szinten a levél olyan információkat tartalmaz, amelyek a családjának és a barátainak szükségesek lesznek ahhoz, hogy megbirkózzon, ha meghal, vagy bármilyen okból cselekvőképtelenné válik. Mindent fel kell sorolnia, a jelszavaktól kezdve az online pénzügyi számláig, egészen a temetésen játszani kívánt zenéig.
Érzelmi szinten ez lehet az utolsó üzenete szeretteinek. Csak te tudod, mit akarsz mondani nekik.
A levelet el kell juttatnia házastársának, gyermekének, közeli barátjának vagy családtagjának. A másolatot a végrendelet végrehajtójának kell eljuttatni.
Kulcs elvihető
- A szándéknyilatkozat vagy utasító levél sokkal személyesebb és részletesebb dokumentum, mint akarat. Kezdetben a levél felsorolja azokat a gyakorlati információkat, amelyekre szeretteinek szüksége lesz.A levél hasznos lehet más vészhelyzetekben, például baleset vagy baleset esetén. orvosi válság.
Fedő tények
Az akarat csak az ember halála után olvasható el. Az utasításra más vészhelyzet esetén is szükség lehet, például baleset vagy orvosi válság, amely miatt nem tud kommunikálni.
A szándéknyilatkozat részben tartalmazza az összes gyakorlati információt, amelyre egy szeretett embernek szüksége van ahhoz, hogy távollétében cselekedjen. Ide tartozhat:
- Folyékony eszközeinek jelszavai, PIN-kódjai és számlaszáma, beleértve a bankot, brókert, nyugdíjat és egyéb befektetési számlákat.E-mail és a közösségi média számlákhoz tartozó jelszavak.Navak és elérhetőségek bankárok, brókerek, ügyvédek és más szakemberek számára, akik kezelik vagyonának.A kedvezményezettek listája és elérhetőségei.A ház vagy ingatlan tulajdonjogának vagy okiratainak elhelyezkedése.Az otthoni és bármilyen más ingatlan tulajdonjogok elhelyezkedése.Az széf kulcsainak elhelyezkedése.Kapcsolattartó jelzáloggal, hitelkártyával rendelkező hitelezők számára és egyéb kölcsönök.Kapcsolattartási információk biztosítási fedezethez, különös tekintettel az életbiztosításra. Útmutató a háziállatok gondozásához.Informális információk az eszközök szétszóródásáról, például arról, hogy kik kapnak szentimentális birtokot vagy örökséget. (Az ön akarata állíthatja, hogy ezeket a cikkeket a levélnek megfelelően kell elosztani.) Az összes eszköz, például műalkotások, csónakok, járművek és ékszerek felsorolása, valamint azok jelenlegi értékének durva becslése. Tartalmazhat tanácsot az eszközök értékesítésére, például az aukciós házak vagy a művészeti kereskedők elérhetőségeit. Az adományokhoz jótékonysági szervezetek felsorolása.A születési anyakönyvi kivonat konkrét helye, valamint az összes pénzügyi és társadalombiztosítási nyilatkozat, adóbevallás, valamint jogi dokumentumok, például végrendelet és vagyonkezelő társaságok.
A szándéknyilatkozatnak mindent meg kell fednie a pénzügyi és digitális jelszavaktól és PIN-kódjaitól az útlevél számáig és a temetésen lejátszani kívánt zenéig.
Mi fontos?
Annak ellenére, hogy ezek a levelek mennyire hasznosak, kevés pénzügyi szakember azt gondolja, hogy megemlíti őket - mondja Joanne Giardini-Russell, a Michigan állambeli Farmington Hills pénzügyi tervezője, aki az etikai akarat kifejezéssel bemutatja az ügyfelek számára ezt a koncepciót.
"Iparágam nagyon rossz munkát végez, amikor fontos tárgyakról beszél." - mondja. „Egész nap a tortadiagramot jelenítik meg, de nem beszélnek annak a személynek az értékeiről, akivel ülnek. Nem szeretnek beszélni arról, ami fontos az emberek számára. Az ügyfelek hallották a „akarat” szót, és az ügyfelek nagy része bizalommal bízott. Tetszik az etikus akarat, mint a bizalom vagy az akarat valamiféle átfedése. ”
Giardini-Russell gyakran osztja meg saját szándéknyilatkozatát mint sablont. „Az ügyfelek reakciója csodálatos. Olyan egyszerű dolog készíteni, és úgy néznek rám, mintha zseni vagyok ”- mondja.
"Ez nem egy közismert dolog" - ért egyet Isabel Miranda, a New Jersey állambeli Bloomfield ügyvéd, aki trösztökre és birtokokra szakosodott. „A régi időkben ez a fajta dokumentum normális volt, mivel az emberek meghatározták, hol akarják eltemetni,… kinek kell értesíteniük haláluk után és milyen különleges ajándékokat kell tenniük. Ez egy magánokirat, szemben a végrendelet olvasásának nyilvános jellegével."
Végső gondolatok
Mit kell belefoglalni a pénzügyi és logisztikai alapokon túl? "A dokumentum egyszerűen tartalmaz néhány olyan dolgot, amelyeket általában nem mondunk, de ezek fontosak" - mondja Giardini-Russell. „Emlékszem, hogy egy barátom anyósa elhunyt - és hónapok óta beteg volt. A temetés megtervezésekor a következő nagy dilemma volt: „Milyen körettel szeretett volna Carol a sonkával?” Döntöttek a coleslawról. A kis dolgok miatt a túlélő család teljesen megzavarodott.
„Ezeknek a dokumentumoknak a legjobb része az, hogy a személy írja, és nem kell az ügyvédhez mennie, hogy megcsinálja. Ez kiegészíti az akaratot vagy a bizalmat; nem helyettesíti ezeket az elemeket, de meleg és homályos arcot tehet a dokumentumra. ”
A szándéknyilatkozat megőrzi a hangját is, mondja Miranda, aki mindenkit sürget, hogy hozzon létre egyet az érzelmi értékére is. "Ezek általában nagyon, nagyon személyesek" - jegyzi meg. „Ez az utolsó dolog, amelyet az ember a saját szavaival mond.
„Soha többé nem írunk levelet. Noha a szándéknyilatkozatot nem kell kézzel írni, nagyon értékes az, ha valami szeretettének kézírásában van. ”Miranda megbecsüli a későnapja, Paulino kézzel írt szándéknyilatkozatát.
Személyes megjegyzés
A 20-as évek eleje óta LOI-vel dolgozom, amikor egyedülálló voltam és kevés eszköz volt a tulajdonomban. De a világon utaztam, gyakran otthonról távol, néha durva körülmények között és gyakran egyedül. Ha valami történt velem, másoknak tudniuk kellett volna a dolgaimmal, a kutyámmal, sőt a testemmel. A fentiek mellett az enyém tartalmazza a kórtörténetomat, egészen a vércsoportomig. Felsorolja a vezetői engedélyem és az útlevél számát, valamint az egyes engedélyek érvényességi idejét. Az összes fennálló adósságot is belefoglaltam a jelenlegi tartozással és a kamatlábmal.
