Mi az a felhalmozási egység?
A felhalmozási egység a változó járadékszámlára a felhalmozási időszak alatt vagy egyfajta befektetésbe fektetett érték mérése, amikor az egységes befektetési alap jövedelmét újra befektetik a vagyonkezelőbe.
Kulcs elvihető
- Egy felhalmozási egység a strukturált járműbe történő beruházáshoz való hozzájárulás értékét méri, mint például járadékot. A jövedelmi egységek és a felhalmozási egységek két különféle dolog.A felhalmozási egységek egy adott pontig képviselik a hozzájárulás értékét. Ha egy befektető elosztást akar végezni, akkor felhalmozódó egységeit jövedelmi egységekké konvertálja.
Hogyan működik az akkumulációs egység?
Az akkumulációs egység két dolog egyikére utalhat:
1) Változó járadék esetén a számlára befektetett érték mérése a szerződés felhalmozási periódusa alatt. Mivel a befektető több pénzeszközt járul hozzá járadékszámlához, több egységet halmoznak fel. Ezeket az egységeket azután használják fel a felosztás alapjául, amikor a befektető el akarja kezdeni a visszavonásokat.
2) A befektetési alapok esetében a felhalmozódó egység olyan befektetés, amelyben a vagyonkezelés jövedelmét nem fizetik ki készpénzként a befektetőnek, hanem inkább közvetlenül a vagyonba fektetik be.
Az akkumulációs egységeket változó járadék esetén a járadékos hozzájárulásának értékének pontos mérésére használják. Azokban az időkben, amikor a változó járadék befektetései esnek, a rögzített finanszírozási szint több felhalmozódó egységet fog vásárolni, mint amikor az értékpapírok magasabbak lesznek, ugyanúgy, ahogyan a befektetők több részlettel képesek olcsóbb részvényeket vásárolni, mint amennyit magasabb árú részvények képesek azonos értékkel. pénznem összege.
A befektetési jegyeken belüli felhalmozódó egységeket vissza lehet befektetni a vagyonba az egységár megfékezésével vagy egyéb befektetési jegyek kibocsátásával. Mindkét esetben a befektető képes újra befektetni a nyereségrészét a vagyonkezelőbe.
Felhalmozási egység vs. jövedelem egység
Ha egy nyugdíjas befektetési alapokat keres, akkor két lehetőségük van: az alap jövedelem- vagy felhalmozódási változata. Ebben a forgatókönyvben a befektető a jövedelmi egységek és a felhalmozódó egységek opcióját vizsgálja. A jövedelmi egységek kamat- vagy osztalékbevételeket közvetlenül a befektetőnek nyújtanak, gyakran rendszeres időközönként. Ezzel szemben az akkumulációs egységeket az alap értékének növelésére tervezték, így a keletkező jövedelmet közvetlenül az alapba fektetik be.
A befektetőknek figyelembe kell venniük céljaikat, amikor a felhalmozási vagy jövedelmi egységek között döntenek. Ide tartozik annak meghatározása, hogy a befektetőknek azonnal szükségük van-e jövedelemre, vagy ha nem, akkor az összevont kamat jobban szolgálja-e a befektetőt a jövőben.
A befektetők az egységek típusától a másikig változhatnak, és általában ezt megteszik. Például, ha valaki megközelíti a nyugdíjat, és megkívánja az esetleges nyugdíjkifizetések támogatását, akkor értelme lehet a felhalmozódásról a jövedelmi egységekre való áttéréshez. Előfordulhat, hogy a módosítások elvégzéséért díjak járnak, így a befektetőnek a változtatás megkezdése előtt konzultálnia kell egy tanácsadóval.
