Mi az USA Patriot Act?
Az USA Patriot Act egy rövid, 2001. szeptember 11-én az Egyesült Államokban elkövetett terrortámadások után elfogadott törvény, amely a bűnüldöző szervek számára széles körű hatáskört ruház fel a terroristák kivizsgálására, vádemelésre és az igazságszolgáltatás elé állítására. Ez a terrorista bűncselekmények elkövetésének és támogatásának szankcióinak fokozását is eredményezte. Ez a terrorizmusellenes intézkedés rövidítése az „Amerika egyesítése és megerősítése a terrorizmus elfogásához és megakadályozásához szükséges eszközök biztosításával” kifejezés elsősorban annak célja, hogy csökkentse a valószínűsíthető ok küszöbét a hírszerzési parancsok megszerzéséhez a gyanúsított kémekkel, terroristákkal és az Egyesült Államok más ellenségeivel szemben
BETÖLTÉS Az USA Patriot Act
Az USA Patriot Act az Egyesült Államokban és külföldön elkövetett terrortámadások fokozott rendészeti végrehajtása és a pénzmosás megakadályozása révén visszatartja és bünteti azokat. Ezenkívül lehetővé teszi a szervezett bűnözéshez és a kábítószer-kereskedelem megelőzéséhez tervezett nyomozási eszközök használatát a terrorizmus kivizsgálása során. Például a szövetségi ügynökök bírósági végzéssel felhasználhatják üzleti nyilvántartások beszerzését a hardverüzletekből vagy vegyi üzemekből annak meghatározására, hogy ki vásárol anyagokat bombák készítéséhez, vagy banki nyilvántartások annak meghatározásához, hogy ki küld pénzt terroristáknak vagy gyanús szervezeteknek. A rendőrök, az FBI ügynökei, a szövetségi ügyészek és a hírszerző tisztviselők jobban képesek megosztani információkat és bizonyítékokat az egyénekről és a parcellákról, ezáltal javítva a közösségek védelmét.
A Patriot Act pénzügyi helyzetre gyakorolt hatása
Miközben a Patriot Törvény kezdetben felébreszti a kiterjesztett felügyeleti tevékenység gondolatait, a "Nemzetközi pénzmosás csökkentéséről és a terrorizmus elleni pénzügyi törvényről" szóló III. Címének a III. Címének a határokon átnyúló ügyletekben részt vevő amerikai pénzügyi szakemberek és pénzügyi intézmények szélesebb körét is érinti. 2001.”
A terrorizmus, a terrorizmus finanszírozása és a pénzmosás gyanúja alatt álló pártok megakadályozása érdekében az III. Cím idézi a Nemzetközi Valutaalap adatait, amelyek becslése szerint a kábítószer-kereskedelem és más csempészet eredményeként pénzmosott összegek teszik ki a 2–5% -ot. az Egyesült Államok bruttó hazai terméke. És az ilyen illegális tőkeforrások elhagyásával, amelyeket ez a törvény „a terrorista műveletek pénzügyi tüzelőanyagának” nevez. A III. Cím célja különféle korlátozások és ellenőrzések révén azok hatásainak csökkentése. ( További információ: A terrorizmus hatása a Wall Street-en .)
A könyvek közelebbről
A III. Cím fő mandátuma szigorúbb könyvelési követelményeket ír elő, és arra kényszeríti a pénzügyi intézményeket, hogy rögzítsék az olyan országokkal folytatott ügyletek összesített összegét, ahol a pénzmosás az Egyesült Államok számára ismert probléma. Az ilyen intézményeknek módszereket kell telepíteniük az ilyen számlák kedvezményezettjeinek, valamint a pénzeszközök átutalásos számlákra történő átirányítására felhatalmazott személyek azonosítására és azonosítására.
A III. Cím kiterjeszti az Egyesült Államok Kincstárának titkárának hatáskörét is olyan rendeletek kidolgozására, amelyek ösztönzik a pénzügyi intézmények közötti erősebb kommunikációt azzal a céllal, hogy megakadályozzák a pénzmosási tevékenységeket, és megnehezítsék a mosók számára az identitásuk elrejtését. A Kincstár arra is felhatalmazást kap, hogy megállítsa két bankintézmény egyesülését, ha mindkettő történelmileg nem sikerült elhárítania a pénzmosást saját belső biztosítékaival.
A gyanús tevékenységek külföldön történő ellenőrzése érdekében a III. Cím megakadályozza az offshore héjbankokkal folytatott üzletet, amelyek nem állnak kapcsolatban az amerikai talajon található bankokkal. A bankoknak most meg kell vizsgálniuk a korábbi korrupcióval gyanúsított politikai személyek számláit is. Nagyobb korlátozások vannak a belső bankkoncentrációs számlák használatára, amelyek nem képesek hatékonyan fenntartani az ellenőrzési nyomvonalakat - a törvény szerint pénzmosás vörös zászlóját.
Bővített pénzmosás-meghatározás
A nómenklatúrát / meghatározásokat a III. Cím is befolyásolja. Például a „pénzmosás” fogalmát kibővítették, hogy kiterjedjen a számítógépes bűncselekményekre, a megválasztott tisztviselők megvesztegetésére és a közpénzek csalárd kezelésére. A „pénzmosás” ma már magában foglalja az Egyesült Államok főügyészeje által jóvá nem hagyott ellenőrzött lőszerek kivitelét vagy behozatalát. Végül, minden olyan bűncselekmény, amelyben az Egyesült Államok egy másik országgal kötött kölcsönös szerződés alapján köteles egy állampolgárt kiadatni, szintén a kibővített „mosás” zászló alá tartozik.
A III. Cím rendelkezése szerinti utolsó felirat az ömlesztett valuta illegális fizikai szállításának visszaszorítására irányuló erőfeszítésekkel foglalkozik. Ez a mozgalom az 1970-es bankbiztonsági törvényre (BSA) - más néven a devizáról és külföldi tranzakciókról szóló beszámolási törvényként - alapul, amely előírja a bankok számára, hogy nyilvántartásba vegyék azon instrumentumok készpénzvásárlásait, amelyek napi összesített értéke 10 000 dollár vagy annál nagyobb - egy olyan összeg, amely gyanúját kelti adócsalás és más megkérdőjelezhető gyakorlatok. A BSA sikere miatt az éles pénzmosók tudják, hogy megkerülik a hagyományos banki intézményeket, és ehelyett bőröndökkel és más konténerekkel juttatják el az országba a készpénzt. Ezért a III. Cím több mint 10 000 dollárt rejt magában a fizikai személytől olyan bűncselekmény miatt, amely öt év börtönbüntetéssel büntetendő.
Gyakorlati következményei
A bankok, befektetők, pénzügyi tanácsadók, közvetítők, brókerek / kereskedők, árupiaci kereskedők és hasonlók számára a Patriot Act III. Címében foglalt rendelkezés gyakorlati eredménye gyakorlatilag példátlan szintű átvilágítási szintet eredményez a pénzmosás területén működő joghatóságok bármely megfelelő számláján. a világ. Sokan azonban úgy vélik, hogy az elemzés tényleges módszerei a homályos felé mutatnak. És úgy tűnik, hogy a felteendő konkrét kérdések ingadoznak, mivel nincs konkrét szintű információ a potenciális vizsgálatok kielégítéséhez, ha egy bank vagy befektető gyanúja szerint megsértik a III. Cím feltételeit. Ezért sokan a „jobban biztonságos, mint a sajnálom” megközelítést alkalmazzák a lehető legtöbb információ összegyűjtésére.
A bankok részéről a külföldi számlák iránti kérelmek - akár közvetlenül, akár közvetetten az amerikai állampolgárok tulajdonában vannak - rendkívül bonyolultak és bonyolultak. A megfelelőségi tisztviselők rendszeresen bővítik az alkalmazásokat, szinte paranoiás aggodalommal tölti el a Patriot Act szélesebb körű mandátumának teljesítését és az őket felügyelő végrehajtó ügynökségeket.
Az USA Patriot Act előnyei
A törvény egy rendkívül polarizáló nemzetbiztonsági kezdeményezés, mióta George W. Bush elnök aláírta a törvényjavaslatot, egy hónappal a szeptember 11-i terrorista támadások után. A képviselők úgy vélik, hogy a törvény a terrorizmus elleni erõfeszítéseket ésszerûbbé, hatékonyabbá és eredményesebbé tette. A szövetségi ügynökök roving huzalelemeket használnak, miközben követik a kiképzett nemzetközi terroristákat, hogy elkerüljék a gyorsan változó helyek és kommunikációs eszközök általi megfigyelést. A terrorista gyanúsítottak értesítésének ésszerű késleltetése révén a bűnüldöző szerveknek lehetősége nyílik a bűncselekmény társainak azonosítására, az azonnali közösségi fenyegetések kiküszöbölésére és az egyének letartóztatásainak összehangolására anélkül, hogy előbb őket kiszabadítanák.
Gyorsabban megvizsgálják a gyanús tevékenységeket, erősítve a terrorizmus megelőzését. A felügyelet könnyebb, mivel a vállalatok világosan meghatározzák, ki vizsgálja ki a terrorista tevékenységeket. A megnövekedett hangszedés lehetővé teszi, hogy a nyomozók meghallgassák a nemzetbiztonságot potenciálisan fenyegető beszélgetéseket. Mivel a bűnüldözés több kommunikációs csatornán keresztül egységesebb, a nyomozó tisztviselők gyorsan cselekedhetnek, mielőtt a gyanús támadás befejeződik.
Az USA Patriot Act hátrányai
A törvény ellenzői azt állítják, hogy az ténylegesen lehetővé teszi az Egyesült Államok kormányának, hogy kivizsgáljon mindenki számára megfelelőnek, közvetlenül ütközik az Egyesült Államok egyik legkedvesebb értékével: a polgárok magánélethez való jogával. A kormányzati pénzeszközökkel való visszaélés kérdése akkor merül fel, amikor korlátozott forrásokat használnak fel az amerikai polgárok nyomon követésére, különös tekintettel a külföldre költözõkre. Nem világos, mit terveznek a szövetségi hatóságok az állami nyilvántartások nyomon követésével felfedezett információkkal, amivel aggódnak a kormány autonómiája és hatalma miatt.
A gyanúsított terroristák börtönbe kerültek a Guantanamo-öbölben anélkül, hogy mindig elmagyarázták volna, miért vagy megengedik a jogi képviselet megsértését, a megfelelő eljáráshoz való jogukat; Néhány fogvatartónak később bebizonyosodott, hogy még nincsenek kapcsolata a terrorizmussal.
Az üzleti, pénzügyi és befektetési közösségeket nagyobb valószínűséggel érintik a megnövekedett dokumentációs követelmények és az átvilágítási felelősség. Noha a hatás inkább az intézményekre vonatkozik, mint az egyedi befektetőkre, bárki, aki nemzetközi üzleti tevékenységet folytat, valószínűleg többletköltségeket és nagyobb nehézségeket tapasztal olyan hétköznapi dolgokkal, mint egy egyszerű külföldi számlanyitás.
