Mi az öregségi jövedelem tanúsított szakember?
A nyugdíjjóváhagyással rendelkező szakember (RICP) egy olyan pénzügyi szakember, aki a nyugdíjjövedelem tervezésére szakosodott. A pénzügyi szakemberek a nyugdíjjogos sági szakemberek programjának követése után kapják meg a RICP-kinevezést.
A képesítés megszerzése után a RICP-k azt tanácsolják a nyugdíjasoknak és a közeli nyugdíjasoknak, hogy miként lehetne a nyugdíjazáskor felhalmozódott eszközeiket a reális költségvetés keretein belül kényelmesen élni, és hogy ne kifogyjanak pénzük idő előtt.
Kulcs elvihető
- A nyugdíjjövedelem-tanúsítással rendelkező szakember (RICP) a nyugdíjjövedelem tervezésére szakosodott. A RICP a RICP képzési programot befejező szakembereknek adott megnevezés. A RICP-k segítenek a nyugdíjasoknak és a közeli nyugdíjasoknak a nyugdíjba vonulásuk során felhalmozott vagyonuk fenntartható felhasználásában.
A RICP megértése
A RICP program három tanfolyamból áll: nyugdíjba vonulási folyamat, stratégiák és megoldások; nyugdíjazási jövedelem forrásai; és nyugdíjazási jövedelemterv kezelése. A program olyan pénzügyi szakemberek számára készült, akik már rendelkeznek széles körű pénzügyi tervezési tanúsítvánnyal, mint például bérelt pénzügyi tanácsadó, hitelesített pénzügyi tervező vagy bérelt életbiztosító, vagy akik vállalkozásai már hangsúlyozzák a nyugdíjbevétel tervezését.
A pályázóknak három plusz éves tapasztalattal kell rendelkezniük. A jelentkezőknek szintén ki kell tölteniük a három online tanfolyamot, és teljesíteniük kell egy 100 kérdéses vizsga kérdését. A RICP-knek be kell tartaniuk az etikai kódexet, és teljesíteniük kell a továbbképzési és jelentési követelményeket.
A RICP program igénybevételéhez a pályázóknak már pénzügyi szakembereknek kell lenniük, mint például bérelt pénzügyi tanácsadó, hitelesített pénzügyi tervező vagy bérelt életbiztosító.
Az Amerikai Főiskola
A pénzügyi szolgáltatásokkal kapcsolatos oktatást nyújtó nonprofit szervezet, a pennsylvaniai Bryn Mawr, az Egyesült Államok Pénzügyi Szolgáltatások Főiskola létrehozta a RICP-kijelölést, hogy kiszolgálja Amerika növekvő nyugdíjasok és közeli nyugdíjasok népességének pénzügyi tervezési igényeit. A nyugdíj-megtakarítások összegyűjtéséhez és a megtakarítások kényelmes és tartós jövedelemszerzéséhez szükséges nyugdíjazáshoz szükséges ismerete két különálló egység.
Noha sok pénzügyi szakember tapasztalattal rendelkezik az egyének nyugdíjalapok felhalmozásában történő tanácsadásában és segítésében, a nyugdíjasok növekvő száma azt jelenti, hogy nagy szükség van szakértelemre ezen eszközök kezelésében és felhasználásában.
Ugyanakkor kevesebb tanácsadó rendelkezik szakértelemmel olyan témákban, mint például a következő meghatározása:
- Ha az ügyfél pénzügyi szempontból készen áll a nyugdíjba vonulásraA nyugdíj-megtakarítás visszavonásának mértékeMilyen módon változhat az egyén vagyonának elosztása a nyugdíjazás soránAz egyén számára a legjobb életkor a társadalombiztosítási ellátások igénylésének módjaHogyan kell fizetni az egészségügyért és az ápolási otthoni ápolásért? Életbeli adótervezés öregségi ház
A RICP-k speciális képzést kapnak, hogy segítsék az ügyfeleknek a szokásos életszínvonaluk fenntartását a nyugdíj teljes ideje alatt, a jövedelmi hiányosságok kiküszöbölését, az ingatlanterv létrehozását és a kockázat korlátozását.
Gyors tény
A nyugdíjasok egyre növekvő száma olyan pénzügyi szakemberek iránti igényt teremt, akik a nyugdíjazásuk során az emberek eszközeik optimális felhasználásában segítik az embereket.
Az Amerikai Pénzügyi Szolgáltatási Főiskola a weboldalán megjegyzi, hogy "a pénzügyi szolgáltatások szigorú és gyakorlati oktatása révén segítette a szakembereket karrier céljaik megvalósításában". Hozzáteszi, hogy "az első pénzügyi megnevezésünk 1927-es létrehozásától kezdve - a rangos Chartered Life Underwriter® (CLU) biztosítási specialitástól - az úttörő nyugdíjjövedelem-tanúsítvánnyal rendelkező professzionális (RICP) megjelölésünk nemrégiben megjelent megjelenéséig a Kollégium kari továbbfejlesztik és fejlesztik innovatív programokat vezet be, amelyek megfelelnek a változó pénzügyi helyzet igényeinek."
