Tartalomjegyzék
- Munkaköri leírás
- Fizetés
- Oktatás
- bizonylatok
- szakértelem
- Karrier
- Foglalkoztatás
A befektetési elemző feladata annak ellenőrzése, hogy a tények helyben vannak-e a befektetési döntések meghozatalakor. A munka igényes, hosszú órákat és gyakori utazást igényel, de a fizetés és az előnyök jók. A jelenlegi elemzők többsége magas munkaelégedettségről számol be. Ez egy olyan terület is, amelyben az elkövetkező években várhatóan magas növekedést mutat, vonzó karrierútvá téve ezzel a fiatal, motivált emberek számára.
Kulcs elvihető
- A befektetési elemző pénzügyi szakember, aki szakértelemmel rendelkezik a pénzügyi és befektetési információk értékelésében, általában az értékpapírokkal kapcsolatos vételi, eladási és birtoklási ajánlások megfogalmazása céljából. A vásárlás oldali elemzők befektetési alapok brókerei és pénzügyi tanácsadó cégei alapkezelőinek dolgoznak, és azonosítják a befektetéseket. lehetőségeik saját vállalkozásuk számára. Az eladási oldali részvényelemzők gyakran a nagy befektetési bankoknál dolgoznak, és adásvételi, eladási és birtoklási ajánlásokat, valamint vállalatspecifikus kutatásokat adnak ki. A befektetési elemzők fizetése átlagosan évente kevesebb, mint 80 000 dollár, a bónusz előtt, a sikeres elemzők pedig hatszáma felfelé.
Munkaköri leírás
A befektetési elemzők információkat gyűjtenek, kutatásokat végeznek és eszközöket, például részvényeket, kötvényeket, valutákat és nyersanyagokat elemeznek. A befektetési elemzők gyakran konkrét résekre koncentrálnak, hogy szakértővé váljanak a választott területeikben, például egy adott iparágban, földrajzi régióban vagy egy adott eszközosztályban.
A kutatást ezután bemutatják a portfólió- vagy befektetési alapkezelőknek, gyakran egy olyan csoport részeként, amelyben a különböző területek szakértői mérlegelni tudják egymás betekintést egymással, mielőtt a végleges ajánlásokat és befektetési döntéseket meghozzák. Az együttműködés a munka kulcsfontosságú része, csakúgy, mint az előadások és az információk megosztása a társak között.
A befektetési elemző folyamatosan összegyűjti és értelmezi az adatokat, például a társaság pénzügyi kimutatásait, az ár alakulását, a valuták kiigazítását és a hozamingadozásokat. Az információgyűjtés magában foglalja a makro fejleményeket is, például az ország politikai tengeri változásait, az éghajlatváltozást és a természeti katasztrófák hatásait, valamint a feltörekvő iparágakat és szolgáltató ágazatokat.
Általában a közvetlen interakció bizonyos szintje akkor fordul elő, amikor a befektetési elemző találkozik a vizsgált társaságok vezetőségével vagy hasonló kulcsfontosságú szereplőkkel. Találkozhat tőzsdei brókerekkel, alapkezelőkkel és tőzsdei kereskedőkkel is. Számos befektetési elemző gyakran utazik, és eltölthet néhány évet egy külföldi helyszínen a helyi ismeretek kiépítése és a szakmai hálózatok kiépítése érdekében.
Fizetés
A Payscale.com szerint a befektetési elemzők jelenlegi medián fizetése félénk: 60 000 dollár. A bónusz és a profit megosztási struktúrák általánosak, a bónusz eléri a 24 000 dollárt, a profit megosztása pedig több mint 14 000 dollárt. Évente akár 10 000 dollár jutalékot is jelentenek. Az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Irodája (BLS) a medián fizetést 76 950 dollárra rögzíti, ami magyarázható a belépési szintű válaszadók nagyobb számával a Payscale.com felmérésében.
Drámai különbség van a fizetés és a tapasztalat között. Míg a belépő szintű fizetések általában 60 000 dollár alatt maradnak, a 10 és 20 éves tapasztalat közelebb hozza a fizetéseket a 100 000 dollárhoz. A Payscale.com szerint több mint 20 éves tapasztalattal 140 000 dollár medián fizetést hozhat.
$ 76.383
Az glassdoor.com adatai szerint az Egyesült Államokban egy befektetési elemző számára 2019-ben fizetett átlagos alapbér
A földrajzi elhelyezkedés egy másik jelentős megkülönböztető tényező. New York City, San Francisco, Boston és Denver mind az átlag feletti 20% -ot meghaladó bérekről számol be, míg Washington, Philadelphia és Seattle bérek jelentősen alacsonyabbak.
Oktatás
A pénzügyi és üzleti alapképzés a leggyakoribb minimumkövetelmény. A számviteli, statisztikai és közgazdasági diplomákat a leendő munkáltatók is elfogadhatják. MBA és felsőfokú matematikai vagy pénzügyi tudományágak gyakoriak, különösen az elemzők körében, akik vezetői pozícióba lépnek.
Sok munkáltató néhány év gyakorlati tapasztalatot igényel, például alacsonyabb szintű elemzői pozíciókat és gazdasági modellezést a kapcsolódó iparágakban.
bizonylatok
Az Egyesült Államokban a befektetési elemző elsődleges minősítése a Chartered Financial Analyst (CFA). Ez a tanúsítás hasonló jellegű, mint egy könyvvizsgáló Certified Public Accountant (CPA) kijelölése. Három brutális vizsgájáról, amelyek 32% -át teszik ki, a CFA a pénzügyi ágazat számos területén nagyra becsülhető, és a karrierlehetőségek széles skálájához nyithatja meg a kaput.
A Certified Investment Management Analyst (CIMA) egy másik széles körben elismert tanúsítás. A CIMA-t a Befektetési Menedzsment Tanácsadók Szövetsége (IMCA) adta ki, és három év dokumentált iparági tapasztalattal, két különálló háttér-ellenőrzéssel, több száz tanulmányi óra sikeres befejezésével és két vizsgával jár.
Számos lenyűgözően hangos tanúsítás létezik a befektetési elemzők számára, amelyek egyértelműen a diplomaüzem kategóriába tartoznak. Az ilyen igazolások (amelyek általában nem igényelnek tényleges munkát az ellenőrzés kitöltése után) folytatására valószínűsíthetően a kérelmező ítéletének megkérdőjelezése, nem pedig a foglalkoztatási ajánlat meghirdetésének elősegítése.
szakértelem
A matematikai minták és a korrelációk lelkesen érzékeny elemző elme a befektetési elemző számára a legfontosabb eszköz. A trendek korai felismerésének képessége, valamint a szakterület szakértelemmel való felkutatásának módja az, ami értékesíti a befektetési elemzőt a vállalat számára.
Nagyon nagy figyelmet szentel a részleteknek és az a képesség, hogy időben nyomás alatt megalapozott döntési felhívásokat tegyünk. A befektetési elemzőnek képesnek kell lennie arra, hogy gyorsan válaszoljon új ajánlásokkal, amikor hirtelen piaci változások történnek.
A számítógép-hozzáértés és a fejlett prediktív modellek készítésének képessége határozott előnyt jelent, mivel a munka nagy részét számítógépeken végzik.
Mivel a munka éppen annyira a kommunikációról szól, mint a számok ropogásáról, a jó emberek készségei és a prezentációs készségek elengedhetetlenek. A munkaidő nagy részét professzionális megjelenésű grafikonokkal és diagramokkal összeállítva gyűjtik az adatok szemléltetésére és meggyőző ajánlások átadására.
Karrier
A leggyakoribb karrierút az, hogy egy vezető befektetési elemzői pozícióba (medián fizetés 91 000 dollár) vagy portfóliókezelő pozícióba lépés (medián fizetés 87 000 dollár, de jelentős bónuszokkal és profitmegosztással). Az ezt követő lépés vagy vezető portfóliókezelő (medián fizetés 121 000 USD plusz bónuszok és profitmegosztás), vagy befektetési vezető (CIO) (150 000 USD plusz bónuszok és profitmegosztás).
Más befektetési elemzők független befektetési tanácsadókká válnak, szakértelmüket szabadúszóként felajánlva a pénzügyi vállalatok számára. Ez a lehetőség csak több éves tapasztalat és az ipari kapcsolatok hálózatának fejlesztése után érhető el.
Foglalkoztatás
A legtöbb befektetési elemző nagyobb társaságokon dolgozik, mint például befektetési bankok, biztosítótársaságok, intézményi befektetők, magántőke-társaságok, tőzsdei brókerek vagy nagy jótékonysági szervezetek. Az ellátások, beleértve az egészségügyi, fogászati és nyugdíjazási programokat, csak egyetemes ezen a területen.
A befektetési elemzők számára jó a munkaerő-kilátások: a BLS szerint a 2022-es évre várhatóan 16% -os növekedési rátát mutatnak.
A munkaidő brutális lehet, 12 órás napokkal és kötelező hétvégi munkával, bár ennek mértékét a helyi kultúra befolyásolja. Ennek ellenére, amint azt fentebb említettük, a legtöbb befektetési elemző magas szintű munkaelégedettségről számol be.
Van némi egyensúlyhiány, amikor a férfiak a belépési szintnél túllépik a nőket. Ez a tendencia valamivel magasabb szintre esik a vállalati hierarchiában.
