A portfóliókezelők vagyonkezelő cégek, nyugdíjalapok, alapítványok, biztosítótársaságok, bankok, fedezeti alapok és egyéb értékpapír-ipari szervezeteknél dolgoznak. Felügyelik a befektetési portfóliók napi kezelését az egyéni vagy intézményi ügyfelek nevében. A portfóliókezelő általában a befektetési portfólió minden aspektusáért felel: az ügyfeleknek megfelelő átfogó befektetési stratégia létrehozásáig és irányításáig, egészen a stratégia végrehajtásáig az értékpapírok és a befektetési termékek megfelelő keverékének kiválasztásával és a keverék folyamatos kezelésével.
A portfóliókezelő általában magas rangú pénzügyi elemzők csoportját felügyeli, akik analitikus jelentéseket és ajánlásokat készítenek a befektetési döntések és a stratégia kialakítása érdekében. A portfóliókezelő emellett kommunikál a befektetési bankok elemzőivel és más eladási oldalon működő cégek elemzőivel annak érdekében, hogy azonosítsa azokat a termékeket, amelyek alkalmasak lehetnek egy adott portfólióhoz. Néhány portfóliókezelőt, beleértve a vagyonkezelő cégekben dolgozókat is, megkövetelhetik, hogy találkozzon és kommunikáljon az egyes ügyfelekkel a befektetési stratégia megvitatása, a befektetési döntések magyarázata és a portfólió teljesítményének frissítései érdekében.
kulcsfontosságú elvihetők
- A portfóliókezelők elemzői és kutatók csoportjával működnek együtt az intézményi vagy az egyéni befektetők portfólióira vonatkozó befektetési stratégiák és döntések kidolgozása során. A portfóliókezelők általában pénzügyi elemzőként kezdik pályafutását. Annak ellenére, hogy erre nincs szükség, a legtöbb portfóliókezelőnek pénzügyi, üzleti adminisztrációs diplomái vannak., közgazdaságtan vagy más számorientált terület.A portfóliókezeléshez a FINRA engedélye szükséges, a SEC-hez való regisztráció és gyakran a Chartered Financial Analyst szakszerű tanúsítása.
Portfóliókezelő karrier útja
Gyakori, hogy a portfóliókezelő pénzügyi elemzőként kezdi karrierjét, mint az értékpapír-ipari vállalkozás részvényein, kötvényein vagy más értékpapírjain dolgozik. A junior elemzői pozíciók általában főiskolai diplomások számára nyitottak. Több éves tapasztalat után sok junior elemző visszatér az iskolába, hogy megszerezze az üzleti adminisztráció (MBA) vagy más releváns mesterfokozatot, mielőtt vezető elemzői szerepet tölt be. A megfelelő mesterfokozat haladéktalanul új jelöltet kaphat vezető elemzői posztra.
A befektetésekkel foglalkozó vezető pénzügyi elemző általában portfóliókezelő irányítása alatt készít jelentéseket és ajánlásokat az egyes értékpapírokról. Az idősebb elemzők gyakran az értékpapírok bizonyos kategóriáira szakosodtak, idejük nagy részét új kutatások és elemzések elvégzésére, a kutatások frissítésének naprakésszé tételére, az iparági kapcsolatokkal való kommunikációra és az ügyvezetésnek és az ügyfeleknek ajánlások megfogalmazására. A vezető elemzők egy vagy több junior elemző munkáját is felügyelik és irányítják.
Jó munkateljesítmény és bizonyított szakértelem mellett a vezető pénzügyi elemző portfóliókezelővé válhat. Ha a portfólió jól teljesít, akkor a kezelő nagyobb portfóliókra léphet át, több kezelt pénzzel. A magas rangú portfóliókezelési pozíció általában a karrier végének vége, bár egyes emberek vállalkozásaikban vezetői pozícióba lépnek, vagy önmagukban sztrájkolnak új vállalkozások alapításához.
Portfóliókezelő oktatási képesítések
A releváns terület alapképzése alapvető képesítést jelent portfóliókezelőként végzett munka elvégzéséhez. Sok munkáltató azonban mesterfokozatot igényel, és a legtöbb portfóliókezelő is rendelkezik, még akkor is, ha erre nincs szükség. Az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Irodája (BLS) által összegyűjtött 2014. évi felmérési adatok szerint az Egyesült Államok portfóliókezelőinek 65% -a rendelkezik legalább mesterképzéssel. A pénzügyi vezetők körében a mesterképzettséggel rendelkezők éves mediánjának 110 000 dollárja volt - 32 000 dollárral több, mint az alapképzettséggel rendelkezők hasonló bére.
Számos egyetemi tantárgy általában véve jó felkészülés a belépő szintű pozíciókra ebben a szakemberekben, ideértve a kvantitatív üzleti tudományágakat is, mint például a számvitel, a pénzügy és a közgazdaságtan. Egyéb releváns tudományágak közé tartozik a statisztika, a matematika, a mérnöki munka és a fizika, amelyek mindegyike nagyban a kvantitatív és elemzési készségek fejlesztésére összpontosít.
Mester szinten a portfóliókezelők körében a pénzügyi vagy más releváns terület, például üzleti adminisztráció vagy közgazdaságtan az MBA. A pénzügyi tudományok mesterfokozatának szintén érdeme van.
$ 94.990
Az átlagos portfóliókezelő éves bére 2019-ben, a wage.com szerint
Egyéb portfóliókezelő képesítések
A legtöbb munkáltató megköveteli a portfóliókezelőktől, hogy pénzügyi elemzői képesítéssel rendelkezzenek. A területen a legszembetűnőbb tanúsítás és a munkaadók legigényesebb minősítése a CFA Intézet által kiadott Chartered Financial Analyst (CFA) megnevezés. Ez a kijelölés minden olyan pénzügyi elemző számára nyitva áll, akik főiskolai végzettséggel és négy éves elfogadható szakmai tapasztalattal rendelkeznek. A jelöltet három vizsga sorozatát sikeresen teljesítő jelölteknek ítélik oda. Számos munkáltató választható képesítésként nevezi a CFP Igazgatóság által kiadott Certified Financial Planner (CFP) kijelölést is.
Attól függően, hogy milyen típusú eszközökkel dolgoznak, a portfóliókezelőknek megfelelő engedélyekkel kell rendelkezniük a Pénzügyi Ipari Hatóságtól (FINRA), az Egyesült Államokban működő értékpapír-társaságok és brókerek felügyeleti testületétől; A vizsgáztatás általában a munkaadó szponzorálását igényli. Ha a munka 25 millió dollárt meghaladó eszközkezeléssel jár, a vezetőknek regisztrálniuk kell az Értékpapír- és Tőzsdebizottságon (SEC).
