A Vanguard számos olyan befektetési alapot kínál, amelyek alkalmasak Roth egyéni nyugdíjszámlájának (IRA) tartására. Ezeket az alapokat a legtöbb online bróker segítségével meg lehet vásárolni. Az alapok különféle típusú eszközökből állnak, ideértve a részvényeket, kötvényeket és az ingatlanbefektetési alapokat (REIT). Az adott befektető Roth IRA-jának a megfelelő eszközallokációja olyan tényezőken alapul, amelyek tartalmazzák a nyugdíjba vonulásig eltelt évek számát, a kockázati toleranciát és a pénzügyi helyzetet.
A Vanguard Teljes Kötvénypiaci Index Alap (VBMFX)
A Vanguard Total Bond Market Index alap jó minõségû, befektetési osztályú kötvényeket tart az Egyesült Államokból. Az alap célja az amerikai kötvénypiac széles skálájának kitettsége, és az éves osztalékhozam 2018 októberétől 2, 63%.
A Vanguard Total Bond Market Index alap célja, hogy alapvető kötvény holdingként szolgáljon a befektetők számára. A kötvények általában alacsony volatilitással bírnak, és folyamatosan biztosítják a kamatfizetéseket a befektető számára. A kamatfizetés után fizetendő adókat Roth IRA számlán halasztják el, így ideális hely az ilyen befektetések tartására.
Az alap 2018. október óta több mint 8523 kötvényt tartalmaz, 199, 7 milliárd dolláros kezelt vagyonnal (AUM). A kötvények kb. 63, 4% -át az Egyesült Államok kormánya bocsátotta ki, ideértve a különféle futamidejű kötvényeket is. A fennmaradó kötvények különböző hitelképességű vállalati fix kamatozású instrumentumok. A vállalati kötvények által képviselt fő szektorok a pénzügyi szektor és az ipari szektor.
Az alapban lévő kötvények átlagos tényleges futamideje 8, 6 év. A kötvények átlagos futamideje 6, 2 év. Az alap minimális befektetése 3000 USD. Az alap kiadási aránya 0, 15%, ez nagyon alacsony.
A Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)
A Vanguard Total Stock Market Index alap az egész amerikai részvénypiacnak kitettséget nyújt. Azoknak a befektetőknek, akik árnövekedés révén szeretnének gazdagságot teremteni, fontolóra kell venniük egy széles körű részvényalapot, mint például a Vanguard Total Stock Market Index Alapot. Noha a részvények volatilitása nagyobb, mint a kötvényeknél, hosszabb ideig inkább visszatérnek a befektetőhöz.
Az alap részesedése magában foglalja a kis, közepes és nagy kapitalizációjú részvényeket. Az alap rendkívül jól diverzifikált, 2018 októberében 3680 részesedéssel rendelkezik. 1, 8% -os hozamot fizet. Az alap több mint 756, 6 milliárd dollár kezelt vagyonnal rendelkezik (AUM). Ez az alap a legtöbb befektető portfóliójában nehéz.
Az ágazati bontás szempontjából a technológiai szektornak a legnagyobb súlya a Vanguard Total Stock Market Index alapban van, 20, 10% -kal. Ezt követi a pénzügyi szektor 19, 1% -os súlyozással. Harmadik az egészségügyi ágazat, 13, 6% -os súlyozással. Az első 10 egyedi részesedés a teljes nettó eszköz 18, 7% -át teszi ki, az Apple pedig a legnagyobb részesedés.
A Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)
A Vanguard REIT Index Fund lehetőséget nyújt a befektetők számára, hogy IRA-ban ingatlan-kitettséget szerezzenek. Az alap a REIT-ekbe fektet be, amelyek irodaépületeket, szállodákat és egyéb ingatlanokat vásárolnak. Ez az alap jó módszer lehet a portfólió diverzifikálására, mivel az ingatlan gyakran külön mozog - de nem feltétlenül eltérően - a tőzsdétől.
Az alapnak 184 részvénye van, és nettó eszközállománya 59, 4 milliárd dollár, 2018. október óta. A kiigazítatlan tényleges hozam 4, 16%, ami nem tükrözi, hogy a REIT-ek hogyan osztályozzák eloszlásaikat adózás céljából. A legnagyobb portfólió súlya a speciális REIT-ek, 31, 5% -kal. Ezt követi a lakossági REIT-ek 14, 8% -kal, a lakossági REIT-ek pedig a harmadik 13, 5% -kal.
Alsó vonal
Vanguard úttörő az index alapok területén, 1976-ban létrehozta az első index befektetési alapot. A csoport az iparágban a legalacsonyabb kiadási arányokat kínálja, amelyek felhasználhatók arra, hogy pozitív hatással legyenek a befektetési alapok befektetéseinek hozama idővel.. Számos befektetői portfólió legalább az említett három befektetési alapot, ha nem mindháromat hordozza.
