Tartalomjegyzék
- 1. Kommunikációs készségek
- 2. Kapcsolattartási készségek
- 3. Marketing és értékesítési készségek
- 4. Projektmenedzsment képesség
- 5. Problémamegoldó készségek
- 6. Technológiai jártasság
- 7. Tenacitás és etika
- előérzet
- Bölcsesség és értelmezés
- Alsó vonal
Tudta, hogy a legmagasabb szintű matematikai készségek és a pénzügyi ismeretek csak a jéghegy csúcsa, amikor a pénzügyi szakembernek kell kitűnőnek lennie?
Mitch Pisik, aki számos felső vezetői pozíciót töltött be, többek között a Breckwell Products ügyvezető igazgatója, és több mint 20 éves tapasztalattal rendelkezik az üzleti fejlesztés, az üzemeltetés és a pénzügyek területén, azt tanácsolja, hogy "a munka számviteli / pénzügyi aspektusa a padló - nem a mennyezet."
Más szavakkal, ha nem tudja elvégezni a munka többi alapvető funkcióját, akkor nem fogja megtenni. A pénzügyi helyzet megtartásához és a haladáshoz el kell ismernie ezeket az alapvető nem pénzügyi készségeket.
A pénzügyi helyzetben legfontosabb 7 nem pénzügyi készség
1. Kommunikációs készségek
A pénzügyi szakemberek nemcsak jók a számok összeroppantásában, hanem képességeiknek erős beszéd-, írás- és prezentációs készséggel kell kommunikálniuk.
Beverly D. Flaxington, a 7 lépés a hatékony üzleti épületnek a pénzügyi tanácsadók számára című szerzője azt mondja, hogy amikor egy igazgatótanácsnak, befektetőnek vagy potenciális ügyvivőnek jelentkeznek, akkor tudnia kell, hogyan kell összetett információkat továbbítani oly módon, hogy az emberek könnyen megértsék..
2. Kapcsolattartási készségek
Az emberek azon készségei, amelyekre szükséged van a pénzügyi szakember sikere érdekében, magukban foglalják a különböző személyiségtípusok megértését, meghallgatást, a megfelelő kérdések feltevését, a konfliktusok megoldását, mások oktatását és az ügyfelek tanácsadását. Az ontariozi alapú pénzügyi tervező, Judith Cane szerint a pénzügyi siker "15% -os technikai ismeretekkel és 85% -kal a pszichológiával jár. Amikor az emberek jönnek hozzám, az azért van, mert problémák vannak a pénzzel. Túl sok költenek, semmit nem takarítanak meg, vagy pedig ments el mindent. " Ezért az ügyfeleknek gyakran szükségük van egy elfogulatlan tanácsadóra, aki megérti igényeiket és segít nekik pénzügyi döntések meghozatalában.
A kapcsolatok kezelése fontos életképesség, függetlenül attól, hogy beosztottjaival, munkatársaival, főnökeivel vagy a vállalatán kívüli emberekkel foglalkozik-e. Amikor az emberek bíznak benned, mint te, és úgy érzik, hogy tiszteletben tartják őket, akkor segíteni akarnak a sikerben, akár azáltal, hogy erősen beszél rólad, ösztönöznek téged, vagy feliratkoznak az ügyfelére.
3. Marketing és értékesítési készségek
Robert L. Riedl, a Wisconsini Appleton Endowment Wealth Management vagyonkezelési igazgatója szerint a pénzügyi szakembereknek képesnek kell lenniük szakmai készségeik és tudásuk értékesítésére a réspiacukon rejlő lehetőségekre. Ehhez elengedhetetlen a személyes erősségeinek és a cég szakmai erősségeinek teljes megértése.
Azt tanácsolja továbbá, hogy az ügyfeleknek való marketing során ne csak azt közölje, hogy mennyit tud, hanem azt is, hogy mennyit törődik vele, mert "az ügyfél legértékesebb eszköze és napi legnagyobb gondja nem pénzbeli vagyona, hanem családja.”
Az ügyfelek szeretnék tudni, hogy segíthet nekik a pénzük kezelésében, hogy családjuk hosszú távú szükségleteit legjobban kielégítsék.
4. Projektmenedzsment képesség
Bármely, néhány percet meghaladó feladat alapvetően egy projekt - olyan, amelyet hatékonyan kell kezelnie a jövedelmezőség érdekében. Hatékonyan és eredményesen kell ütemeznie az idejét, kezelnie kell a költségvetést, be kell tartania a határidőket, és időben meg kell szereznie másoktól a szükséges munkát a projekt sikeres végrehajtásához.
A projektek során és után is kulcsfontosságú a szervezés és a részletekre való figyelem.
A vállalati pénzügyek szakértője, Myles Wolfe azt mondja: "Minden elemző projektnél általában valaki felteszi a kérdéseit a bemenetekről és feltételezésekről. Ha nem tudja időben szolgáltatni a biztonsági másolatot, akkor is, ha az 100% -ban pontos, az emberek megkérdőjelezik a végleges pontosságát. Kimenet."
Azt mondja, hogy elengedhetetlen az elektronikus fájlok és a nyomtatott példányok rendezése az információk gyors eléréséhez. Ha egy pénzügyi igazgató kezdeti elemzése után néhány hónappal felteszi a kérdést, akkor 30 perc alatt szüksége van információra egy konferenciabeszélgetéshez. "Különösen a pénzügyi világban a hanyatlás elfogadhatatlan" - mondja.
5. Problémamegoldó készségek
Bármely munkában mindig problémákkal kell szembeszállnia, és alapvető fontosságú, hogy megbirkózzanak ahelyett, hogy megpróbálnák őket megoldani.
Ha tovább akarunk lépni, akkor az is hasznos lehet, ha túlmutat a saját személyes felelősségén. Pisik azt tanácsolja, hogy azáltal, hogy segíti munkatársait a problémáik megoldásában, ahelyett, hogy egyszerűen beszámolná őket a felső vezetésnek, csapatvezetőnek tekintik Önt.
"Az emberek önök felé vonzódnak, és karrierje virágzik" - mondja.
6. Technológiai jártasság
Függetlenül attól, hogy hol dolgozik, a számítógép hardverével és szoftverével jártasnak kell lennie, és képesnek kell lennie arra, hogy gyorsan felvegye a munkájához kapcsolódó új programokat. Minél több parancsikont, billentyűt, programot és funkciót ismer az Excelben, annál jobb a pénzügye. Meg kell ismerkednie a marketing és kommunikációs szoftverek eszközeivel.
7. Tenacitás és etika
A versenyképes személyiség, a munka iránti szenvedély és a kitartás a hosszú munkaidőn át, és túlmutat azon, ami elvár tőled, és amit munkatársai és versenytársai csinálnak, mind kritikus fontosságúak a pénzügyi siker szempontjából. Ugyanakkor nem lehet olyan versenyképes, hogy rossz döntéseket hoz, különben karrierje és jó hírneve fog szenvedni.
Kevin R. Keller, a CAE, a Hitelesített Pénzügyi Tervezők Szabványügyi Testületének vezérigazgatója szerint egy olyan etikai standard betartása, mint például a hitelesített pénzügyi tervezőktől (CFP-k) megkövetelt, elengedhetetlen a bizalom újjáépítéséhez, amelyet a pénzügyi megszakított botrányok.
A Hitelesített Pénzügyi Tervezői Szakmai Magatartási Szabványok Testülete megköveteli a CFP-ktől, hogy integritással, objektivitással, kompetenciával, méltányossággal, titoktartással, szakmaisággal és gondossággal biztosítsák a professzionális szolgáltatásokat - a pénzügyben dolgozóknak bölcs dolog betartani ezeket az elveket.
előérzet
Előretekintve, hogy a főnököknek vagy az ügyfeleknek mire van szüksége tőled a közeli vagy akár távoli jövőben is, segít felkelni a csúcsra. Nem elegendő csupán a munkájának napi kihívásainak megoldása; képesnek kell lennie hosszú távon gondolkodni. Tekintsük a következő:
- Milyen készségeket fejleszthetsz, és milyen eredményeket tudsz az öved alá helyezni, amely előléptetést jelenthet a jelenlegi társaságában, bejuttathatja a lábát egy másik cég ajtajába, vagy újbóli felvételt kaphat, ha elbocsátanak vagy? Hogyan lehet az a főnök életét könnyebbé teszi, ha előre látja, amire holnap, jövő héten vagy a következő hónapban szüksége lesz tőled, és idő előtt gondoskodik róla? Hogyan alakíthat ki kapcsolatokat ügyfeleivel, ha szorosan odafigyel a helyzetükre? Például, ha észreveszi, hogy az öröklés kezelésére segítségért felkeresett nő terhes, felismeri, hogy segítségre lehet szüksége gyermeke egyetemi oktatásának megtakarításához és befektetéséhez, az akaratának frissítéséhez és esetleges bizalom létrehozásához segíthet egy hosszú távú üzleti kapcsolat az ügyféllel.
Bölcsesség és értelmezés
A los Angeles-i székhelyű író tanácsadó, Elizabeth B. Danziger, a Worktalk Communications Consulting alapítója és a "Get to the point!" Szerzője szerint: "A pénzügyi szolgáltatási szakemberek ügyfelei nem csupán tudást és számot keresnek: bölcsesség és értelmezés."
Alsó vonal
A számok elemzésének olyan képességekkel való kombinálásával, mint például a kommunikáció, a projektmenedzsment és a kapcsolatépítés képességei vezetõvé válnak, és pozícióban állhatnak, hogy a terep tetejére emelkedjenek.
