A tőzsdei befektetés eleinte félelmetes lehet.
A befektetőknek ki kell találniuk, hogyan lehet megkülönböztetni a különféle típusú értékpapírokat, befektetési stílusokat és kereskedési stratégiákat, elemezve a piaci adatokat és a pénzügyi adatokat. A pénzügyi tervezők és brókerek jó tanácsadási források, de ha érdekli a tőzsde megismerése és a pénzed irányításának módja, érdemes megfontolni egy befektetési klubot.
A legtöbb önkormányzatban és régióban megtalálhatók a befektetési klubok, és évtizedek óta kínálják arra, hogy a korlátozott pénzeszközökkel rendelkezők hozzájáruljanak és részt vegyenek nagyobb befektetésekben, valamint közvetlen tapasztalatokat és oktatást szerezzenek. A befektetési klubok egyszerűen olyan emberek csoportja, akik összevonják pénzüket közös befektetések elvégzése érdekében, általában részvényekben vagy kötvényekben. Noha elsődleges motivációjuk a lehető legtöbb pénz megszerzése, a klubok ugyancsak remek lehetőséget kínálnak a befektetők számára ötletek megosztására és a piac megismerésére.
Hogyan vannak felállítva a befektetési klubok?
A befektetési klub általában 10-20 tagból álló jogi társaság vagy korlátolt felelősségű társaság. A jogi megállapítás után feltétlenül létre kell hozni egységesített könyvelési nyilvántartást. Végül is, ellentétben a közvetlenül a tőzsdén fekvő független magánszemélyekkel, egy befektetési klub minden tag pénzt gyűjt.
Miután egy tag kezdetben hozzájárulást indít beruházási célokra, a tipikus befektetési klub megköveteli a tagoktól havonta körülbelül 80 dolláros hozzájárulást. Ennek ellenére a tagok nem járhatnak azonos összeggel, és nem lehetnek azonos időtartamú résztvevők. Ezért a befektetési klubnak egyértelmű módon kell meghatároznia az egyes tagok részesedését egy adott időpontban, mivel a tagok valószínűleg rendszeres időközönként járulnak hozzá alapokhoz, és valószínűleg szándékukban állnak valamilyen időn belül pénzeszközöket vonni a klub eszközeinek részesedéséből. a jövő.
A klub első indításakor ügyeljen arra is, hogy a klub nevében brókerszámlát hozzon létre. Jó ötlet a megfelelő brókercég bevásárlása, mivel a különböző brókerek általában egyedi ajánlatokat kínálnak befektetési klubok számára.
A befektetési klubnak rendszeresen legalább havonta üléseket kell ütemeznie. Az ilyen találkozók szórakoztatóak és éleslátók lehetnek, mivel a tagok bemutatják egy általuk kutatott részvényt, alapot vagy ETF-et, és szeretnék, ha a klub mérlegeli a vásárlást. Az ülések közötti digitális kapcsolattartás is kritikus jelentőségű.
A klubtagok felelősek a klubba történő esetleges beruházások kutatásáért, és naprakészen tartják a jövőbeni részesedésük teljesítményét és kilátásait.
Tippek a befektetési klubhoz történő csatlakozáshoz
1.Gondoljon hosszú távon
Ne vásároljon részvényeket befektetési klubon keresztül, ha időhorizontja legfeljebb egy év. Rossz megközelítés nem az induló befektetők, hanem a klubok is, ha rövidebb idő alatt keresnek pénzt. A rövid távú horizont megnehezíti a klub pénzének kezelését, mivel rövid távú kilátásokhoz a készletek vételére vagy eladására vonatkozó döntéseket nagyon gyorsan kell meghozni, és a legtöbb klub csak havonta ülésezik.
A befektetési klubok stratégiáinak körvonala a három-öt év horizontja. Mint ilyen, a potenciális tagoknak úgy is fontolóra kell venniük a befektetési klubba való belépést, hogy hosszú távú kötelezettségvállalása körülbelül három-öt év. Általában nem túl egészséges a klub számára, ha a tagok úgy döntnek, hogy távoznak, és rövid idő után kihúzzák pénzüket. A legtöbb befektetési klub a kezdetekor határozza meg a klubból történő korai kilépés szabályait vagy szankcióit. Legtöbben a felszámolási árat vagy a korai visszavonulási büntetést határozzák meg, amelyet a tagoknak fizetniük kell pénzeszközeik kivételekor, amely általában valamivel alacsonyabb, mint a hozzájárulásuk értéke.
2. Határozza meg stílusát
Ugyanúgy, ahogyan az egyes befektetők befektetési stílusukban - például értékbefektetés, jövedelemállomány-stratégiák vagy a GARP - nagyban különböznek egymástól, úgy a befektetési klubok is. Fontos, hogy minden befektetési klub világosan meghatározza a befektetési stílust, ideális esetben bizonyos mértékű számszerűsíthető szabályokkal vagy korlátozásokkal a klub befektetési portfóliójában. Például egy befektetési klub meghatározhatja, hogy a tagok csak olyan részvényeket javasolhatnak vételre, amelyeknek minimális részvényára vagy piaci kapitalizációja van, vagy a klub ágazati korlátozásokat vezethet be a portfólióra annak biztosítása érdekében, hogy a diverzifikáció minimális szintje mindig fennálljon.
Ezenkívül a tagok javára is hasznos lehet egy új befektetési klub számára, ha szabványosított kritériumokat vezet be a részvények esetleges vásárlására vonatkozó felülvizsgálatára. Ez biztosítja, hogy a klubtagok növelik tapasztalataikat a részvényelemzés egyes területein, miközben lehetővé teszik a csoport minden tagjának, hogy jobban tájékozódjon az üléseken bemutatott szokásos anyagról, és remélhetőleg jobban megértse a számukra bemutatott anyagot.
Miután egy befektetési klub meghatározta stílusát, fontos, hogy minden tag tisztában legyen a klub befektetési stílusával és hajlandó betartani ezeket az irányelveket. Nagyon káros lehet a befektetési klub légköre számára, amikor egyes tagok a klub alapjait magas kockázatú penny-részvényekbe akarják befektetni, míg mások a kék zseton felé vonzanak. Ha a klubot alapítja, akkor győződjön meg arról, hogy minden tagja megérti és támogatja a klub megközelítését. Ha csatlakozik egy klubhoz, ellenőrizze, hogy stílusa megfelel-e igényeinek. Ha nem felel meg az Ön igényeinek, akkor valószínűleg van egy másik klub is.
3. Csatlakozzon egy klubszövetséghez
A BetterInvesting néven más néven ismert befektetõk társasága (NAIC) támogatást és információt kínál azoknak az embereknek, akik csatlakozni szeretnének vagy alapítani szeretnének saját befektetési klubjukat az Egyesült Államokban. A NAIC nemcsak kiváló eszközöket kínál, hanem havonta kiadja a befektetőknek szóló tanulási magazinot is. A tagsági csomagokért látogasson el a BetterInvesting weboldalra itt. A NAIC adatai szerint az egyesületben regisztrált befektetési klubok száma erőteljes növekedést mutatott a 21. század elején, és a regisztrált klubok mintegy fele felülmúlta az S&P 500-at - olyan többlethozamot, amelyet a legtöbb befektetési alap nem képes következetesen elérni. Ebben az esetben azonban a piacra dobó hozamok nem tartalmazzák az összes értéket, amelyet a tag egy jól működő befektetési klubtól kap.
Az Egyesült Királyságban ezt nevezik ProShare Investment Clubs-nak, amely számos erőforrást kínál, például hírleveleket, online portfólió eszközöket, üzenőfalat a tagok számára és egy befektetési klub kézikönyvét. Kanadában a Kanada Investorok Szövetsége (IAC) mélyreható hírleveleket is kínál a személyi pénzügyek oktatásáról, a könyvek kedvezményeiről és hasonlókról.
4. Mindig értékelje az oktatást
Míg a befektetési kluboknak arra kell törekedniük, hogy minél több pénzt szerezzenek a piacokon, az oktatás az egyik legfontosabb ok a klubba való belépéshez. A tagok nevelése céljából működő klubok rájönnek, hogy a nyereség természetesen következik. Vitathatatlanul fontosabb, hogy a befektetési klubok olyan oktatást és tapasztalatot nyújtsanak a tagoknak, amely segít nekik meghatározni, hogy miért nőtt a klub portfóliója, ahelyett, hogy egyszerűen csak figyelnék a nettó vagyonuk növekedését. Végül is, ha egy befektetőnek nincs érdeke a piaci ismeretek bővítésében, a befektetési alapokba történő befektetés vagy a teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker valószínűleg ésszerű hozamot biztosít számukra a befektetési klubban rejlő kötelezettségek és tevékenységek nélkül.
A befektetési klubnak arra is összpontosítania kell, hogy minden tagja viszonylag azonos szintű oktatási értéket kapjon tagságából. Valójában jó ötlet, hogy mielőtt csatlakozni dönt, értékelje a klub tagjainak szakértelmét. Ez biztosítja, hogy ésszerű egyezés legyen a saját készségszintjével. Ezenkívül minden klubtagnak egyenlően kell részt vennie; egyes tagok természetesen több vezetői szerepet töltenek be, mint mások, de ha egyes tagok nem rendszeresen járulnak hozzá a klub találkozóihoz, akkor valószínűleg az egész klub légköre szenved, csökkentve annak értékét, amelyet mindenki kap a tagságából.
Alsó vonal
A befektetési klubok kiváló módja annak, hogy megkönnyítsék a befektetést anélkül, hogy gátlástalan brókerek égetnék meg vagy szakítanák meg őket. Függetlenül attól, hogy saját klubját indítja, vagy csatlakozik egy meglévőhöz, rájön, hogy klubtagként való részvétel megvilágosító élmény.
A befektetési klub egyik legértékesebb folyamatos előnye, különösen a kezdő befektetők számára, az a képesség, hogy a befektetési döntéseket különböző szempontok alapján elemezzék. Megfelelően megalapozva és fenntartva a befektetési klubok évről évre túlzott hozamot hozhatnak tagjaik számára befektetési alapjaikból, miközben felbecsülhetetlen értékű oktatási tapasztalatokat nyújthatnak számukra, amelyek egy életre szólnak.
