Úgy döntött, hogy nyit egy online bróker számlát, és megkezdi befektetési útját. Jó döntés!
A legtöbb amerikai székhelyű online bróker lehetővé teszi, hogy új fiókot nyisson meg webhelyükön vagy mobilalkalmazásukon keresztül. Néhány szempontot figyelembe kell venni, mielőtt megnyitná a „Fiók megnyitása” linket.
- Válassza ki a kívánt brókercégtípustFontolja meg a kívánt szolgáltatásokat és a hozzájuk kapcsolódó költségeket. Válassza ki azt a brókert, amely a legjobban megfelel az Ön igényeinek. Keresse meg a jelentkezési folyamatotAz új fiók finanszírozása, és kezdje el a befektetést
1. lépés: Válassza ki a kívánt brókerszámla típusát
Bróker kiválasztásakor gondoljon át befektetési stílusát. Szeretne minden nap a piacok tetején maradni? Vagy inkább egy készletből áll, és elfelejti az típusú befektetőt?
Sok bróker lehetővé teszi, hogy online befektessen fix kamatozású értékpapírokba, és rendelkezik kötvényszűrőkkel és egyéb eszközökkel, amelyek segítenek portfólió felépítésében.
Azok számára, akik pénzt szeretnének befektetni, de nem időt fordítanak a vagyonépítésre, érdemes átnézni egy pénzügyi tanácsadót vagy egy robo-tanácsadói szolgáltatást. A robo-tanácsadók rövid áttekintést nyújtanak az Ön időhorizontjáról és a kockázati hajlandóságról, és felkérik, hogy közölje, mennyit tervez befektetni. Ha nyugdíjazásra fektet be, és ez a dátum évtizedekben van a jövőben, akkor inkább hajlandó befektetni kockázatosabb eszközosztályokba, mint ha három év alatt fel kellene használnia befektetéseit.
Azt is el kell döntenie, hogy szokásos adóköteles számlát nyit, vagy egyéni nyugdíjszámlát (IRA). Egy másik döntés a fiók tulajdonjogát foglalja magában: önmagában nyit meg egy fiókot magadnak, vagy ha vannak más tulajdonosok (például házastárs vagy gyermek), akik szintén be tudnak jelentkezni. Ha fiókot nyit a Segítsen egy kiskorúnak a főiskolai oktatás megtakarításában, őrizetbe vételi számlát vagy adókedvezményes tandíjat nyithat, amelyet gyakran 529-es megtakarítási számlának hívnak.
Segíthetünk a rendelkezésre álló brókerek széles választékában. Látogassa meg a Legjobb Online Brókerek Díjainak központját, ahol több tucat amerikai székhelyű bróker részletes áttekintését kaphatja. Itt biztosítja a legjobb brókerek listáját a különféle befektetési igények és preferenciák szempontjából, ideértve az ETF-ek legjobb brókereit és az IRA-k legjobb brókereit.
2. lépés: Vegye figyelembe a kívánt szolgáltatásokat és a hozzájuk kapcsolódó költségeket
Nagyon nagy hangsúlyt fektetnek a tőzsdei forgalmazás szokásos jutalékaira, de inkább az online brókerbe történő befektetés, mint a díjak. Vigyázzon a „szabad” ügyletekkel kapcsolatban, szem előtt tartva, hogy nem kapja meg azt, amit nem fizet. A kutatási és a hírfunkciók könnyűek (és néha nem léteznek), és valószínűleg kevesebb, mint az optimális töltelékkel jár a tranzakciók során, mivel a brókernek pénzt kell keresnie valahol. A szabad ügyleteket általában a piaci döntéshozók felé történő irányítás útján fizetik, akik fizetnek a brókernek a megrendelés folyamatáért, de nem prioritást élveznek az árjavítás szempontjából. A nulla díjú brókerek jó hely lehetnek a kisebb számlájú befektetők számára, akik egyszerre csak kevés részvényt kereskednek.
Tehát keressen brókert, akinek olyan kutatási és oktatási funkciói vannak, amelyek segítenek növekedni befektetőként, különösen, ha még nem ismeri a befektetést. Nézze meg a kezdőknek szánt legjobb brókerek listáját. Ezt a csoportot oktatási erőforrások, egyszerű navigáció, tiszta jutalék- és árazási struktúrák, portfóliókészítési eszközök és kutatás alapján elismerik.
3. Válassza ki a kívánt igényeknek legjobban megfelelő brókert
Ne habozzon, ha sok bróker szolgáltatja a Csevegés funkciót, hogy mélyebb kérdéseket tegyen fel támogató képviselőinek. Előfordulhat, hogy új ügyfélszolgálatot hív fel, amely lehetőséget ad arra, hogy ellenőrizze a nyújtott segítség minőségét. Ez a megfelelő alkalom a brókerek webhelyein is gyakran feltett kérdések (GYIK) áttekintésére, hogy megbizonyosodjon arról, hogy nem fog meglepetésekkel szembesülni.
Miután meggondolta magát, kattintson a „Fiók megnyitása” elemre, és kezdje el!
4. Indítsa el a jelentkezési folyamatot
Miután egy brókernél rendezte magát, még mindig foglalkoznia kell a számlanyitás alaki követelményeivel.
Nem számít, melyik céget vagy típusú számlát választja, van néhány információ, amelyre szükséged van a számlanyitási folyamat megkezdése előtt. Szüksége lesz alapvető adatokra magáról és a többi számlatulajdonosról, például a társadalombiztosítási számról, a születési időről és a címről, de néhány kérdést feltesz a foglalkoztatás természetével kapcsolatban is. Ha USA-ban él, de nem állampolgár, akkor kéznél kell lennie az útlevélhez és a tartózkodási vízumhoz.
A brókereknek további információkat kell gyűjteniük, hogy lépést tarthassanak a „Ismerje meg ügyfelét” elnevezésű szabálykészlettel, amelynek célja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása. Annak elkerülése érdekében, hogy elkerüljék a személyazonosság-lopást, meg kell győződniük arról, hogy te vagy az, akiről mondod. Néhány kérdés természeténél fogva tűnhet, de a brókereknek meg kell adniuk ezeket a kérdéseket, amelyek elősegítik a vállalkozás számára a befektetési tapasztalat és ismeretek profiljának létrehozását, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az Ön által megértett eszközosztályokba fektet-e be. A rendeletek ellenőrzik azt az információt is, amelyet a bróker megjeleníthet Önnek. A brókerek korlátozott típusú tanácsadást kínálhatnak az önirányító befektetők számára, így az általuk feltett kérdések segítenek nekik osztályozásában.
Megkérdezik tőle, hogy érzi magát a pénzügyi kockázatok vállalása mellett, és hogy mennyi ideig várja el a befektetéseket. Az Ön adózási státusza - egyedülálló, házas házasságon alapuló bejelentés stb. - a profil részét képezi, csakúgy, mint bármely más tulajdonában lévő eszköz, például ház, fizetési számla vagy egy munkáltató által támogatott nyugdíjszámla. Az Ön éves jövedelmének egy sorát is megkérdezi majd. Ne aggódjon amiatt, hogy az itt adott válaszok pontosak-e a fillért vagy a százalékot illetően. A brókereknek nem kötelesek ellenőrizni vagy frissíteni ezt az információt a kapcsolat során, de mindig visszatérhet a webhely profilterületére, és frissítheti válaszát, amikor a körülmények megváltoznak, különösen, ha további eszközosztályokat szeretne elérni.
Ha kellemetlennek találja az ilyen jellegű információk online szolgáltatását, letöltheti és kinyomtathatja egy papíralapú alkalmazást, amelyet ki kell töltenie és vissza kell küldenie, de ez legalább egy héttel késleltetheti a fiók létrehozását. Bemehet az egyik bróker fiókjába is, ahol tégla és habarcs jelen van, és személyesen megnyithatja számláját. A brókerek által létrehozott webhelyek azonban nagyon sok beépített biztonsággal rendelkeznek, és ők a számlák leggyorsabb megnyitását és finanszírozását is biztosítják.
Bár a brókerek lényegében ugyanazt az információt gyűjtik az új számlatulajdonosoktól, a kialakítás webhelyenként eltérő. Az összes folyamat, amint megszerezte az összes szükséges információt, nem haladhatja meg a 15 percet.
5. Töltse fel új számláját, és indítsa el a befektetést
Ha fiókja nyitva van, akkor a bejelentkezéshez létrehozhatja online hitelesítő adatait - felhasználói azonosítót és jelszót.
A kereskedelem elindításához be kell töltenie némi készpénzt a számlájára. Van itt néhány lehetőség, de messze a legegyszerűbb módszer a bankszámla összekapcsolása a brókerszámlával. Szüksége lesz bankjának kilenc számjegyű útválasztási számára és számlájára, amely általában tíz számjegyből áll. Az útválasztási számot megtalálja a csekken vagy a bank webhelyén, vagy az útválasztási szám keresésével az American Bankers Association webhelyén.
Ön is írhat egy csekkeket és elküldheti azokat, de ez körülbelül egy héttel késlelteti számlájának megnyitását. A bankszámla és a brókerszámla összekapcsolásának előnye a pénz oda-vissza mozgatásának könnyűsége. Az amerikai székhelyű brókerek szabályozással nem engedik meg brókerek számlájának hitelkártyával történő finanszírozását.
Egyes brókerek azt is lehetővé teszik, hogy rendszeres havi átutalást hozzon létre az ellenőrzésről a brókerbe. Különösen hasznosnak tartom ezt azok számára, akik nyugdíjazási számlát finanszíroznak, vagy egy adott cél elérése érdekében megtakarítanak. A szokásos betétek készítése a technológia ideális használata.
A bankszámla megnyitása és a kereskedelem megkezdése között némi idő, egy naptól hét napig tart, attól függően, hogy hogyan választott pénzt. Szánjon időt arra, hogy jobban megismerje a bróker webhelyét és mobilalkalmazásait, bevezető videókat nézve és kezdőlapját megszervezve. Állítson össze egy készletlistát, és játsszon a brókeri részvény- és alapszkennerekkel.
A legtöbb bróker most kismértékű díjat számít fel, havonta 1–2 dollárt a papír nyilatkozatok és visszaigazolások elküldéséért, de választhatja az elektronikus értesítéseket és elkerülheti ezeket a díjakat. Be kell lépnie a profilba, és meg kell határoznia az e-mailek és csiga-levelek típusait, amelyeket brókertől és partnerétől szeretne kapni.
Miután a befizetés bekerült az új számlájába, elkezdhet kereskedéseket.
