Mi a konzervatív növekedés?
A konzervatív növekedés olyan befektetési stratégia, amelynek célja a befektetett tőke hosszú távú növelése. Ezek az alapok általában hosszú távú befektetőket céloznak meg, akik nagy jelentőséget tulajdonítanak a vagyonmegőrzésnek, de szeretnék kihasználni a piac magas növekedési lehetőségeit is. A konzervatív növekedési alapok általában az alap nagy részét a fix jövedelemre fordítják, miközben a fennmaradó összeget növekedésbe vagy agresszív növekedési részvényekbe fektetik be.
A konzervatív növekedés áttörése
A konzervatív növekedési alapok néhány különféle okból vonzóak lehetnek a befektetők számára. Sok befektető alapvetõ konzervatív növekedési alapokat fog használni. Konzervatívabb befektetési stílusú befektetők számára vonzódnak. Emellett életmód-alapnak is tekinthetők, amely jó befektetést tesz lehetővé azok számára, akik befektetést keresnek olyan alapportfólióba, amelyben nyugdíjba kerülhetnek.
Agresszív növekedés versus konzervatív növekedés
Sok befektető vonzónak találja az agresszív növekedési alapok lehetséges hozamait, ám nem hajlandó vállalni az agresszív kockázatokat. Ezeknek a befektetőknek a konzervatív növekedési alapok jó alternatíva lehetnek. A diverzifikált portfólió előnyeit kínálják. Ahelyett, hogy a portfólió közel 100% -át befektetnék a növekedésbe vagy az agresszív növekedési részvényekbe, ezek a portfóliók konzervatívabb megközelítést alkalmaznak, mivel magas rögzített jövedelem-allokációval és a portfólió kisebb részének növekedési részvényekbe fektetnek be. Ez elősegítheti a befektetők számára a növekedésnek és a nagy növekedésű készleteknek való kitettséget, a kockázatokkal, amelyeket a tőkemegőrzés a fix jövedelmű befektetések révén enyhít.
A JPMorgan Investor Konzervatív Növekedési Alap a példa a szokásos konzervatív növekedési alapra. Az alap a portfólió 30% -át a részvényekre és 65% -át a fix jövedelemre fordítja. Tőkeallokációja világszerte diverzifikált: mintegy 21% az amerikai részvényekben, 7% a nemzetközi részvényekben és 2% a feltörekvő piacokban.
Életmód alapok
Sok befektető a konzervatív növekedési alapokat választja nyugdíjazásuk befektetésének alapvetõ részesedéseként. A konzervatív befektetők számára alacsony kockázatú, fix kamatozású befektetések magas elosztását kínálják, miközben továbbra is jelentős tőkenyereségeket kínálnak. Ezeket az alapokat gyakran életmód-alapnak tekintik, és kiegyensúlyozott megközelítésük miatt néha összehasonlíthatók a céltámogatási alapokkal, azonban allokációik nem változnak az idő múlásával.
A Vanguard a LifeStrategy sorozatában egy példát kínál egy alapvető konzervatív növekedési alapra. A Vanguard LifeStrategy Konzervatív Növekedési Alap a LifeStrategy sorozat négy ajánlatának egyike, a többi lehetőséggel együtt a LifeStrategy Jövedelem Alap, a LifeStrategy Mérsékelt Növekedési Alap és a LifeStrategy Növekedési Alap.
A Vanguard LifeStrategy Konzervatív Növekedési Alap a portfólió kb. 40% -át részvényekben, 60% -át kötvényekben tartja. Alapok alapjait alkalmazza, a legmagasabb tőkeallokációval a Vanguard teljes tőzsdei index alap befektetői részvényeihez viszonyítva 24% -kal, a legmagasabb fix kamatjellegű felosztással a Vanguard teljes kötvénypiaci II. Index alap befektetői részvényeihez viszonyítva pedig 42% -kal.
