A fogyasztói pénzügyek ágazata 22, 30% -os nyereséget regisztrált az előző évhez képest (rekord idő alatt a munkanélküliség, a folyamatos bérnövekedés és a magas szintű fogyasztói bizalom alapján). Ugyanakkor a hitelszolgáltatások részvényei között áradt az értékesítés hulláma, mivel a recesszió félelme visszanyerte a tapadást, amelyet egyre növekvő globális kereskedelmi viták és a tízéves államkincstár referenciaértéke csökkenése vezetett, amely a hozamgörbe részleges inverziójához vezetett. A technológiai óriásokkal szemben folytatott esetleges kormányzati monopóliumellenes vizsgálatok jelentései szintén súlyosak voltak az űrben található készletekre.
Amint a monopóliumellenes próbák felmelegednek a FAANG tagjaira, a befektetők elkezdhetik fontolóra venni, hogy milyen hatást gyakorolnak a vezetõ hitelszolgáltatókkal fennálló jelenlegi és jövõbeli stratégiai partnerségekre. Különösen az adatvédelmi előírások szigorítása akadályozhatja meg azokat a hitelkártya-társaságokat, amelyek megosztják a tranzakciós trendeket a nagy technológiai társaságokkal.
Értékelési szempontból a nagy kapitalizációjú fizetést feldolgozó társaságok magas jövedelmű szorzóval kereskednek, ami arra utal, hogy az árak már tükrözhetik a szilárd negyedéves jövedelem legutóbbi körét. A technikai elemzés támogatja a „teljes mértékben értékelt” forgatókönyvet, a közelmúltbeli feltöltési minták figyelmeztetnek egyes rövid távú eladásokra, mielőtt ezek a készletek további növekedést mutatnának. A swing-kereskedőknek, akik a hétfőn a hitelszolgáltatási részvények lefelé mutató lendületének folytatódására számítanak, ellenőrizniük kell ezt a három rövidítési lehetőséget.
Visa Inc. (V.)
A 346, 60 milliárd dolláros piaci kapitalizációjú Visa Inc. (V) fizetési technológiai társaságként működik, amely megkönnyíti a kereskedelmet a pénzátutalás révén a fogyasztók, a kereskedők, a pénzügyi intézmények és a stratégiai partnerek között. 2018-ban a fizetési óriás 8, 2 trillió dollárt dolgozott fel vásárlási tranzakciókban. A Visa második negyedévi fizetett részvényesi nyeresége 1, 31 dollár volt, és az elemzők 1, 24 dollár várakozása felülmúlta. A bevétel 5, 5 milliárd dollár volt, nagyjából összhangban az előrejelzésekkel. A társaság 32, 8-szoros keresettel kereskedik, jóval meghaladva az iparági átlag 21, 9-es szorzóját. Noha a Visa állomány 22, 65% -ot hozott vissza az év során, a hitelszolgáltatások átlagos hozamát csaknem 3% -kal haladta meg ugyanabban az időszakban, mint 2019. június 4-én. A befektetők 0, 61% -os osztalékhozamot kapnak.
Annak ellenére, hogy a Visa részvényei a karácsony estéjének 30% -át meghaladó mértékben emelkednek ahhoz, hogy szilárdan a bikapiac területén tartózkodjanak, az ár az elmúlt hónapban kettős felső mintát alakított ki, amely jelzi a küszöbön álló visszahúzódást. Ugyancsak fennáll az ár és a relatív szilárdsági index (RSI) közötti durva eltérés, ami a vásárló lelkesedésének mutatását mutatja. A hétfőn folyó kereskedelemben a részvény december végére visszavezető jelentős trendvonal alá esett, ami további értékesítéseket indukálhat a következő kereskedési ülések során. Azok számára, akik a jelenlegi szintű Visa-val rövidebb ideig tartanak, figyelniük kell arra, hogy szeptember végén vagy október elején jelentős támogatás mellett fedezzék pozíciójukat. Fontolja meg a stop-loss megbízás enyhén a hétfőn elért 162, 83 USD-nál magasabb szintjét.
Mastercard Incorporated (MA)
A Mastercard Incorporated (MA) több mint 200 országban nyújt tranzakciók feldolgozását és egyéb fizetéssel kapcsolatos termékeket és szolgáltatásokat. 2018. folyamán több mint 4, 3 trillió dollárt bonyolított le beszerzési tranzakciókban. Bár az 53 éves hitelkártya meghaladta az Street legmagasabb és legmagasabb szintű növekedési várakozásait, meredek prémiummal kereskedik versenytársaival, ár-hozammal arány (P / E arány) 40, 4 - majdnem kétszerese az ipari átlagnak. 2019. június 4-től a Mastercard részvények piaci értéke 247, 45 milliárd dollár, és egészséges, 33, 66% -os haszonnal jár.
A 2019-re induló meredek négy hónapos rally után a Mastercard részvényei május folyamán kettős felső mintát alakítottak ki, utalva arra, hogy a rövid távú csúcs a helyén lehet. A Visa-hoz hasonlóan a mintázat második csúcsa is magasabbra tett szert, míg az RSI mutató második csúcsa alacsonyabb magasságot tett, hogy a keverék medve eltérjen. A hétfői bontás egy öt hónapos trendvonal alatt belépési pontot jelent a swing-kereskedők számára. A konzervatív kereskedők megvárhatják, hogy az ár bezáródjon a dupla felső nyakkivágás alá, mielőtt egy rövid eladást végrehajtanak. Keressen 225 dolláros csökkenést, ahol a korábbi árműveletet összekötő vízszintes vonal támogatást jelenthet. Zárja be a kereskedést, ha az állomány a tegnap legmagasabb szintje 252, 98 dollár felett mozog.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
A 123, 98 milliárd dolláros piaci részesedéssel a PayPal Holdings, Inc. (PYPL) technológiai platformot kínál, amely lehetővé teszi a digitális és mobil fizetéseket a fogyasztók és a kereskedők nevében. Kiemelkedő fizetési megoldásai a PayPal, a PayPal Credit, a Braintree, a Venmo, a Xoom és az iZettle. A kaliforniai székhelyű társaság lenyűgöző első negyedéves eredményeket mutatott, a jövedelmek 37% -kal növekedtek az előző év azonos időszakához képest, míg a bevételek 12% -kal növekedtek az előző negyedévhez képest. Mivel a részvények kereskedése jelenleg csaknem 60-szoros, a részvény ára valószínűleg figyelembe vették a kedvező pénzügyi eredményeket. A PayPal állománya 2019. június 4-ig 25, 48% -kal növekszik az év azonos időszakához képest.
Noha a PayPal részvényei mindössze 8, 7% -kal maradnak el az 52, 6 heti 114, 66 dollárhoz képest, az elmúlt hat hétben kialakult kettős felső minta azzal fenyeget, hogy véget vet a 2019 legnagyobb részében meglévő felfelé mutató trendnek. A hétfő 3, 85% -os csökkenése mindkettő alatt zárult le. egy megalapozott trendvonal és a mintázat nyakkivonala, ami ezt a rövid beállítást teszi a három leginkább vonzóvá. A kereskedőknek 92, 50 dollár szintre kell állítaniuk a profitszerzést, ahol az ár több hullámmagasság és a 200 napos egyszerű mozgóátlag (SMA) összefonódásának következménye. A lefelé mutató kockázat kezelése érdekében álljon meg egy hétfőt a hétfő legmagasabb, 111, 09 dollár fölött.
StockCharts.com
