CFA vs. CFP: Áttekintés
A hivatalos pénzügyi elemző (CFA) és a hitelesített pénzügyi tervező (CFP®) között sok különbség van. De a fő megkülönböztetés gyakran az a tény, hogy a CFP® az egyedi ügyfelekkel működik együtt személyes pénzügyi céljaik elérése érdekében, míg a CFA a nagyszabású vállalati helyzetekbe történő befektetésre összpontosít.
Kulcs elvihető
- A CFA és a CFP® két széles körben elismert és tiszteletben tartott pénzügyi hitelesítő adat, amelyet a szakemberek keresnek. A CFA program nagyon széles, és helyesebben írható le a pénzügyek mesterfokozatának megfelelőjeként kísérő kiskorúakkal a számvitelben, a közgazdaságtanban, a statisztikai elemzésben és a portfólióban. kezelése. A CFP® célja a pénzügyi tanácsadók képzése a befektetők számára pénzügyi tervek készítésére és végrehajtására.
Hitelesített pénzügyi tervező (CFP®)
A hitelesített pénzügyi tervező (CFP®) segít az egyéneknek pénzügyi jövőbeli terveikben. A KHP-k nem csak a beruházásokra koncentrálnak; segítenek ügyfeleiknek konkrét hosszú távú pénzügyi célok elérésében, mint például nyugdíj megtakarítása, ház vásárlás vagy főiskolai alap létrehozása gyermekeik számára.
A CFP®-hez való részvételhez az embernek be kell fejeznie egy tanfolyamot, majd két napos vizsgaon kell részt vennie. A vizsga a vagyonkezelés, az adótervezés, a biztosítás, a nyugdíjtervezés, az ingatlantervezés és a személyes pénzügyek egyéb alapvető kérdéseit foglalja magában. Ezek a témák mind fontosak, ha valaki igyekszik segíteni az ügyfeleknek a pénzügyi célok elérésében.
Chartared Financial Analyst (CFA)
A CFA viszont nagyobb befektetésekbe fektet be, általában nagy befektetési vállalkozások számára, mind a vételi, mind az eladási oldalon, a befektetési alapokon vagy a fedezeti alapoknál. A CFA-k belső pénzügyi elemzést is nyújthatnak a nem befektetési ágazatban működő vállalatok számára. Míg a CFP® a vagyonkezelésre és az egyedi ügyfelek tervezésére összpontosít, addig a CFA a társaság vagyonkezelésére összpontosít.
A CFA-hoz való belépéshez egy személynek szigorú tanulmányi kurzust kell teljesítenie, és két vagy több év alatt három vizsgát kell letennie. Ezen felül a jelöltnek be kell tartania a szigorú etikai kódexet, és négy éves szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie a befektetési döntéshozatalban.
Főbb különbségek
A két megnevezés közötti elsődleges különbségnek az a szerepe vagy feladata kapcsolódik, amelyet az egyén elsősorban érintett. Az egyének és a családok számára pénzügyi tanácsadás és tervezés biztosítása valószínűleg az igazolt pénzügyi tervezők által kínált képzésekre és tantervekre, valamint az általuk nyújtott szolgáltatásokra terjed ki. Ide tartoznak a befektetési portfóliók, a biztosítási termékek és az adóügyi útmutatások ajánlása.
A CFA alapítói viszont inkább olyan pénzügyi intézményeknél dolgoznak, mint például bank, fedezeti alap, nyugdíj vagy befektetési alap társaság. Ezek a szakemberek aktívan kezelik a portfóliókat, részvénykutatást vagy pénzügyi elemzést végeznek, és olyan eszközöket keresnek, mint származékos termékek, áruk vagy valuták.
Ennek ellenére egyes CFA-oklevelek pénzügyi tanácsadással vagy tanácsadói gyakorlattal foglalkozhatnak. Hasonlóképpen, a CFP® hitelesített személyek bankban vagy kereskedőnél is dolgozhatnak. Bizonyos esetekben kívánatos mindkét jelölés megléte a készségek és ismeretek teljes készletének eléréséhez az elvégzett munka során.
A folytatandó kijelölés kiválasztásakor kérdezd meg magadtól, hogy milyen munkát szeretnél végezni, hol szeretnél dolgozni, és ha garantált fizetéssel vagy alkalmazottként akarok dolgozni, vagy vállalkozóként szeretnél dolgozni, ahol az ég (és az alagsor) a határ. Nem számít, hogy melyiket választja, ezek a pénzügyi megnevezések bőséges szakmai lehetőségeket kínálnak azok számára, akik időt és energiát fordítanak rá, hogy megszerezzék őket.
Advisor Insight
Scott Bishop, CPA, PFS, CFP®
STA Wealth Management, LLC, Houston, TX
A pénzügyi szolgáltatási ágazat összes megnevezésével és rövidítésével nem meglepő, hogy ezeket a hasonló hangzású kifejezéseket megzavarhatja.
CFP vagy CFA válás nehéz. Mindegyiknek szigorú vizsgákat kell teljesítenie. Mindkettőnek továbbképzésre van szüksége a kijelölés megtartása érdekében.
A CFP-k elsősorban az egyéneknek adnak tanácsot, de néhányuk a kisvállalkozások tulajdonosaival is tanácsot ad. A CFP-k a nyugdíjazás tervezéséhez, a befektetéshez és az egyéb pénzügyi tervezéshez is hozzájárulnak.
Másrészt a CFA-k különböző intézményeknek adnak tanácsot, például bankoknak, befektetési alapoknak, nyugdíjalapoknak, biztosítótársaságoknak és értékpapír-társaságoknak. A részvényekre és a piaci elemzésre összpontosítanak, segítve a vállalatokat és intézményeket a befektetési döntések meghozatalában. A CFA-k portfólióelosztást is összehoztak az egyének számára.
