Számos regisztrált befektetési tanácsadó (RIA) egy időben úgy gondolta, hogy önállóan lép fel független pénzügyi tanácsadó cég létrehozására. De azok a tulajdonságok, amelyek egy sikeres tanácsadóvá teszik egy nagyobb szervezetet, nem mindig válnak olyan készségkészletekbe, amelyekre szükség van egy független vállalkozás működtetéséhez. Ennek ellenére, mivel az iparágban egyre növekszik az egyesülések és felvásárlások, sok tanácsadó azt a következtetést vonja le, hogy most itt az ideje, hogy önállóan lépjen ki.
Azok számára, akik hozzászoktak a stabil jövedelemmel rendelkező nagyvállalatok munkahelyének biztonságához, a függetlenségbe való áttérés kiszámíthatatlan és kockázatos lehet. Ez szintén tisztességes időt, tervezést és a kockázatnak való ellenállás képességét igényli.
Ha a cél nagy fizetésnap, akkor türelemre is szükség van, mivel sok tanácsadó veszít ügyfeleket, amikor elhagyja a nagyvállalatot, hogy saját vállalkozását felépítse. Van néhány alapvető lépés, amelyet bármely tanácsadó megtehet, és amely segíthet az átmenet zökkenőmentesebbé tételében.
Ez a kapcsolatokról szól
Az egyik fontos lépés, amelyet a tanácsadóknak meg kell tenniük, mielőtt elhagynák a céget, az, hogy felmérjék ügyfélkapcsolataikat. Biztosítani szeretné, hogy ügyfelei több mint elégedettek legyenek a munkáddal, és hogy a kapcsolatok erősek legyenek. Az ügyfelek azt akarják érezni, hogy tanácsadója jól ismeri őket, és vigyáz a családja jövőjére.
Ezeknek a kapcsolatoknak a megerősítése az ügyfelekkel való gyakori kapcsolatfelvétel révén kulcsfontosságú. Ezért kellene a költözést tervező tanácsadóknak hónappal korábban kezdeni az ügyfélkapcsolataikat. Általában az ügyfelek 60–90% -a hű marad tanácsadójának, ha másik cégbe költözik, vagy újat nyit. Minél erősebb a kapcsolat, annál valószínűbb, hogy egy elégedett ügyfél követi tanácsadóját, bárhová is megy.
Valójában az iparágban sokan egyetértenek abban, hogy a siker kulcsa, amikor egy tanácsadó önállóan indul, annak biztosítása, hogy az ügyfélkapcsolatok szempontjából ne kezdjenek a semmiből. Végső soron sokkal könnyebb magával hozni a meglévő ügyfeleket, mint az új kapcsolatok kiépítése a semmiből.
Tartsa az ügyfelek
Sok vállalkozásnál a brókerek és a RIA-k között bizonyos protokollokat vezettek be, amelyek előírják, hogy az aláíró cégek nem kezdenek jogi lépéseket egy olyan tanácsadó ellen, aki más aláíró intézménybe költözve vezeti alapvető ügyféladatokat. Ezenkívül számos tanácsadó cég lehetővé teszi tanácsadói számára, hogy a céges távozáskor kapcsolatba lépjenek jelenlegi ügyfeleikkel, hogy megtudhassák nekik, amikor a tanácsadó távozik és hol költöznek. Ez lehetővé teszi az ügyfél számára, hogy fiókját mozgatja, amikor tanácsadója költözik, ami szintén a legjobban szolgálhatja őket.
Néhány cégről azonban ismert, hogy felkérik alkalmazottaikat, hogy csatlakozzanak a verseny- vagy a felszólítás tilalmához, amikor csatlakoznak a céghez. Ez trükkös lehet azoknak a tanácsadóknak, akik egyedül akarnak vállalkozni. Ebben az esetben fontos, hogy a tanácsadó ne cselekedjen úgy, hogy azt aktívan arra kérje ügyfeleinek, hogy távozzanak a cégből, amikor cselekszenek, mivel ez sérti az általuk aláírt szerződést.
Semmi sem akadályozza meg a tanácsadót abban, hogy az ügyfeleknek megadja saját e-mail címét vagy otthoni telefonszámát, hogy az ügyfelek maguk lépjenek kapcsolatba a tanácsadókkal, ha kapcsolatukat kívánják folytatni.
Ezekben az esetekben, amikor egy tanácsadó megengedheti, hogy ügyfeleinek alapvető elérhetőségi adatait magával vigye, amikor elhagyják a céget, általában nem engedélyezik, hogy az ügyfelek számláira vonatkozóan bármilyen információt vegyenek magukkal. Ebben az esetben egy tanácsadó érdemes levélben levélben részesülni ügyfelei számára, hogy tudatja velük tartózkodási helyét, abban a reményben, hogy az ügyfelek ezt követik, és megadnak minden olyan információt, amelyet tanácsadóiknak kívánnak.
A mozgás finanszírozása
Az egyik figyelmeztető tanácsadónak tisztában kell lennie azzal, hogy saját kezűleg hamisítja ki azt, hogy a pénz valószínűleg nem fog azonnal bekerülni. Valójában hosszú idő eltelhet, amíg egy tanácsadó képes lesz egyeztetni korábbi jövedelmével. Gyakran az új üzleti vállalkozás első három-hat hónapjában a tanácsadói bevételek valószínűleg csökkennek. Ugyanakkor az indulási költségek továbbra is összeadódnak, tehát az egyenlőtlenség csak az első évre lehet jó cél.
Méltányos megtakarítás nélkül az új vállalkozás elindítását célzó tanácsadóknak szükség lehet bizonyos összegű finanszírozásra. Ezt úgy lehet megszerezni, hogy banki kölcsönt vagy hitelkeretet vesz igénybe (bár ez a finanszírozási forma nem olyan könnyű, mint valaha volt), vagy egy bróker-kereskedővel vagy letétkezelővel beszélgetve, aki finanszírozást kínálhat a tanácsadóknak keresztül kifejezések. Akárhogy is, legalább kilenc hónapos jövedelem megtakarítása a sürgősségi alapban jó ötlet azoknak a tanácsadóknak, akik függetleníteni akarnak. Biztosíthat egy nagyon szükséges párnát, amikor az üzleti lények növekednek.
Amikor csak elindul, a tanácsadók inkább otthonról akarnak dolgozni, ahelyett, hogy sok pénzt öntenek irodaterületre. Pénzt takaríthatnak meg azáltal, hogy maguk sok adminisztratív munkát végeznek. De érdemes lehet, ha egy bróker-kereskedő futtatja az új üzlet megfelelőségének végét, és a back-office funkciók kiszervezése a dolgok zökkenőmentes működése érdekében is.
Vegyünk egy független céget
Ha a függetlenség felé való elmozdulás túlsúlyosnak, kockázatosnak vagy csak pénzügyi szempontból megvalósíthatatlannak tűnik, a tanácsadó ehelyett csatlakozhat egy meglévő független tanácsadó céghez vagy egy független bróker-kereskedőhöz, amely befektetési szolgáltatásokat kínál. Ennek (a saját vállalkozás alapításának előnye) előnye, hogy kiküszöbölik az indítási költségeket és az általános költségeket - ugyanúgy, mint a back office és a megfelelési költségek, valamint a különféle egyéb adminisztratív költségek. Mivel az infrastruktúra és a támogatás nagy része a get-go helyén van, a tanácsadók több időt fordíthatnak a meglévő ügyfélkapcsolatok fenntartására és új felépítésére. Ezek a kis független cégek szintén értékelhetik, ha képzett és tapasztalt tanácsadókkal fordulnak hozzájuk, mivel ezek az alkalmazottak segítenek kiküszöbölni az új tehetségek toborzásához szükséges idő és pénz eltöltésének szükségességét.
Végül az egyes tanácsadók döntenek arról, hogy melyik út álljon a legmegfelelőbbnek. Míg egyesek inkább egy olyan vállalkozásnál dolgoznak, ahol az infrastruktúra és a támogatás már megvan, mások továbbra is vágyakozhatnak a szabadon való kimentésre, és megteremtik a saját befektetési stílusukat és megközelítésüket.
Alsó vonal
Sok tanácsadó halad a függetlenség felé, és megnyitja saját tanácsadó cégeit. Az átmenet megkönnyítése érdekében erősíteniük kell a jelenlegi ügyfélkapcsolatokat, kitalálniuk kell-e a finanszírozás rendelkezésre állását és szükségességét, és meg kell keresniük a költségek lehető legalacsonyabb szinten tartásának módját. Azok számára, akik hajlandóak merülni a fejestől, megéri a függetlenség előnyeit.
