A Chartared Financial Analyst (CFA) kijelölését a legtöbb a befektetési szakemberek kulcsfontosságú tanúsításának, különösen a kutatás és a portfóliókezelés területén. Ez azonban csak egy a manapság használt megnevezések közül. Ez némi zavart okozhat, mivel a befektetők és a szakemberek egyaránt kitalálják, hogy mit jelent az egyes megnevezés, és melyik a legjobb. Ez a cikk mélyrehatóan áttekinti a CFA megnevezését. Ha profi szakember vagy a CFA-nál, akkor megadjuk azokat az információkat, amelyek szükségesek a döntés költségeinek és előnyeinek mérlegeléséhez.
Kulcs elvihető
- A CFA-kinevezést azoknak a befektetési szakembereknek kapják, akik sikeresen teljesítették a CFA-Intézet által támasztott követelményeket. A szakemberek a kijelöléssel kiemelkednek a munkáltatók körében, és magasabb fizetést kaphatnak, mint azok, akik nélküle. A jelentkezőknek három szintű vizsgát kell letenniük ahhoz, hogy bérlővé váljanak. A CFA charter tulajdonosai gyakran intézményi befektetési vállalkozásoknál, brókerkereskedőknél, biztosítótársaságoknál, nyugdíjalapoknál, bankoknál és egyetemeken dolgoznak.
Mi a CFA megjelölés?
A CFA jelölést azoknak a befektetési szakembereknek kapják, akik sikeresen teljesítették a világszerte elismert CFA Intézet - korábban a Befektetés-kezelési és Kutatási Szövetség (AIMR) - követelményeit. A CFA-kinevezéshez a jelöltek:
- Három szigorú, hat órás vizsgát kell letennie több év alatt. 48 hónapos "elfogadható szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie." Bár a CFA intézet itt meglehetősen tág értelmezést tesz lehetővé, a tapasztalatoknak általában pénzügyi természetűnek kell lenniük. Csatlakoznia kell a CFA Intézethez, ha elkötelezi magát a CFA Intézet Etikai Kódexével és a szakmai magatartási előírásokkal.
A jelölteknek nem feltétlenül kell egyetemi végzettséggel rendelkezniük a CFA-hoz való jogosultsághoz.
Mivel az elemzésre, a befektetési ismeretekre és az etikára összpontosít, a CFA kijelölése széles körben elismert szerte a világon, és a pénzügyi szakemberek körében a vezető hitelesítő adat.
A CFA megnevezését az egész világon széles körben elismerték, mivel az elemzésre, a befektetési ismeretekre és az etikára összpontosít.
Az összes bérlőt felveszik a CFA Intézet tagkönyvtárába, elérhetőségeikkel együtt. Ez megkönnyíti az egyének, intézmények és vállalatok számára a bérlők, tagok vagy pénzügyi tanácsadók megtalálását. A könyvtár azt is megjegyzi, hogy a tagok jó helyzetben vannak-e az intézettel.
Előnyök
CFA charter tulajdonosként való megkülönböztetés sok előnnyel jár. A kijelölést referenciaértékként elismerik, és a bérlők kitűnnek a potenciális munkaadók előtt. Az idő, a fegyelem és az elkötelezettség miatt a vizsga átadása és a tag tagságuk miatt a bérlők gyakran kiemelkednek. A kijelölés megszerzése még kritikusabbá válik, mivel a munkaerő versenyképesebbé válik.
Vannak olyan pénzügyi előnyök is, amelyek a CFA Intézet tagjává válásával járnak. A legtöbb tag fizetése gyakran magasabb lehet azokhoz az emberekhez viszonyítva, akik nem viselik a kijelölést.
Mi a CFA Intézet?
A CFA Intézet egy globális nonprofit szakmai szervezet, amely több mint 154 000 bérlővel, portfóliókezelővel és más pénzügyi szakemberekkel foglalkozik, több mint 165 országban. Az intézet feladata, hogy előmozdítsa és fejlessze a magas szintű oktatási, etikai és szakmai szabványokat a befektetési ágazatban.
A jelölést először 1962-ben hozták létre, miután négy különböző amerikai városban - New Yorkban, Bostonban, Chicagóban és Pennsylvaniában - a pénzügyi elemző társaságok összegyűltek és magatartási kódexet hoztak létre. Az első vizsga 1963-ban került megrendezésre, 284 jelölttel. A csoport 268 chartát ítél oda abban az évben. A csoport nevét 2004-ben AIMR-ről CFA Intézetre változtatták.
A CFA tagtársaságai az egész világon megtalálhatók. A legtöbb taggal rendelkező városok a következők:
- New YorkTorontoHong Kong Egyesült KirályságBoston
A CFA vizsgák
A legtöbb ember, figyelembe véve a CFA-kinevezést, inkább egy dolgot aggódik: a vizsgák. A vizsgákat három szintre osztják. Az I. szintet évente kétszer írják júniusban és decemberben. Vizsgálja a jelöltek befektetési elmélet, etika, pénzügyi számvitel és portfóliókezelés ismereteit.
A II. És III. Szintű vizsgákat évente egyszer tartják júniusban. Ezek nem könnyű tesztek. A CFA intézet becslései szerint minden vizsga teljesítéséhez legalább 250 óra tanulásra van szükség. A szakemberek, akik megpróbálnak tanulni, miközben továbbra is a területen dolgoznak, ezt ijesztő feladatnak találhatják. Sok jelölt azonban úgy véli, hogy a koncentrált tanulmány jobb oktatást igényel, mint a posztgraduális iskolát, mivel összpontosít a befektetési menedzsmentre és a gyakorlatra.
CFA Pass tarifák
Ezt a tanfolyamot 1962-ben alakították ki, és folyamatosan frissítik annak biztosítása érdekében, hogy a tanterv megfeleljen a globális befektetési ipar igényeinek. Ez a diplomás szintű tanterv általában minden egyes vizsgaidőpont előtt hat hónapos tanulmányt foglal magában. Az átvételi arányok évről évre változtak, mióta az első vizsga 1963-ban megtörtént.
Az intézet szerint a 2019. júniusi átadási arányok:
- I. szint: 41% II. Szint: 44% III. Szint: 56%
A jelöltek kevesebb mint 20% -a teljesíti mindhárom tesztet az első három kísérlet során, ezért fontos, hogy a jelöltek ne szabaduljanak le.
CFA karrier
A CFA alapítói a pénzügyi szolgáltatási ágazat különféle területein találhatók, míg mások a kormányok érdekében dolgoznak a szabályozás és a közrend területén. Gyakran keresnek karriert intézményi befektetési vállalkozásoknál - mint például fedezeti alapok vagy befektetési alapok -, bróker-kereskedők, biztosítótársaságok, nyugdíjalapok, bankok és egyetemek. A CFA tagjai megtalálhatók a világ legnagyobb intézményeiben, köztük a Goldman Sachsban, a JP Morganban, a Morgan Stanleyben és az UBS-ben.
A megnevezés megszerzésének idõpontjáig a bérleti jogosult általában négyéves szerzett tapasztalattal rendelkezik, ami szintén segít felkészülni egy magasabb szintû pénzügyi szakma elsajátítására.
CFA kijelölések és befektetők
A CFA alapítóval foglalkozó befektetők néhány alapvető feltételezést tehetnek. A CFA általában elkötelezett amellett, hogy jobbá váljon a kézműveiben, legyen szó biztonsági elemzésről, portfóliókezelésről, üzleti jelentésekről vagy más szolgáltatásról. Ezenkívül az egyén vállalta, hogy magasabb szintű integritást tart fenn a CFA Intézet Etikai Kódexének és a szakmai magatartási normáknak a betartásával.
Más szavakkal: a CFA kijelöléssel rendelkező befektetési szakemberek jelentős időt és energiát fordítottak arra, hogy ügyfeleik nevében javítsák készségeiket és tudásukat. Ez nagy kényelmet fog nyújtani a legtöbb befektető számára - különösen, ha pénzügyi ügyeik kezelése során elsősorban a szakmai tanácsokon múlik.
A CFA korlátozásai
Noha a CFA vizsgák megkövetelik bizonyos ismereteket a pénzügyi koncepciók és piacok vonatkozásában, a CFA megjelölés nem teszi automatikusan jobb részvényválasztót vagy sikeresebb befektetőt. Az állományszedés gyakorlati készség, amelyet a tapasztalatok révén kell fejleszteni. A CFA vizsgára való tanulás során szerzett ismeretek nem ártanak, de a tanúsítás önmagában nem fog minden bérlőből piacra dobni.
Ennek ellenére vannak néhány nagyon jól ismert befektetési szakember, akik a CFA alapszabályát tartják: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson és Sir John Marks Templeton. Az okok, amelyek miatt ezek a híres nevek a CFA megnevezését követik, különféleek lehetnek, de biztonságos azt mondani, hogy mindegyiknek közös a közös dolga: a legjobb vágy.
Alsó vonal
A CFA megjelölés megkülönbözteti a bérlőt a többi szakembertől a szakemberek és a befektetők szemében. A sikeres CFA charter tulajdonosa bebizonyította, hogy képes ellenállni a szigorú tesztelésnek, megmutatta tanulási képességét, és komolyan elkötelezte magát amellett, hogy szakmai életét a magas etikai normák szerint folytatja. Ez nem varázslat, de talán a következő legjobb dolog.
