Az Ally Financial Inc. (ALLY) tavaly áprilisban 275 millió dollárt fizetett a TradeKing megszerzéséhez, és azt fogadta el, hogy ez splash lehet az önirányított online kereskedelemben, különösen az évezredeknél. És míg a robo-tanácsadói piac zsúfoltsá válik, az Alley Invest úgy gondolja, hogy - az akvizíció befejezésével és a TradeKing integrálódásával az üzletbe, valamint a szülő online banki lehetőségeivel együtt - rezonál majd a fiatalabb befektetőkkel, akik még nem kötöttek fel robo-t. - tanácsadó még.
"Nagyon sok időt töltöttünk az elmúlt 12 hónapban, hogy integráljuk a TradeKing-t az Allyba, és megismételjük a TradeKing-et." - mondta Rich Hagen, a TradeKing volt elnöke, aki most az Ally Invest-t vezeti, egy őszi interjúban. "Ha előfordul, hogy bankszámlája van Ally-nál, megmutatjuk egymás mellett a bankszámláját a befektetési számlád mellett, és kimeríthetjük, vagy pénzt mozgathatunk a kettő között. Szép munkát végeztünk az ügyfelek tapasztalatainak entitás szempontjából történő integrálásakor."
Alighanem azt mondani, hogy a robo-tanácsadói piac zsúfoltságú. A diszkont brókerek mellett, köztük Charles Schwab, az E * Trade és a TD Ameritrade, a hagyományos pénzügyi cégek, mint például a Bank of America Merrill Lynch és Wells Fargo léptek az űrbe. Mindannyian udvarias ezredes, akik a Baby Boomers életkorában a következő milliomosokká válnak. Ezek a fiatalabb munkavállalók is többet takarítanak meg, és még akkor is felkészülnek a nyugdíjba vonulásra, ha évtizedektől távol van.
A legutóbbi LendEDU felmérés szerint, amely 502 évezredet jelentett, és folyamatosan takarít meg nyugdíjba vonulásra, 53, 59% -uk szerint nem pénzügyi tanácsadót használnak befektetésükhöz. Ez összehasonlítható a 46, 41% -kal, akik pénzügyi tanácsadóval dolgoznak. Míg a felmérésben szereplő válaszadók mindössze 24, 30% -a mondta, hogy robo-tanácsadót használ, ez nem a hajlandóság hiánya miatt. A többség - 61, 58% - azt mondta, hogy nem használtak egyet, mert nem tudták, hogy létezik ilyen típusú befektetési tanácsadás.
Ez lehetőséget kínál, különösen azok számára, akik átfogják az évezredek által kívánt dolgokat, például a technológiát, amely Ally erőteljes öltözete. Például az Ally Bank ezen a héten bejelentette, hogy létrehoz egy Amazon Alexa készséget a mobil banki ügyfelek számára. Ezzel az ügyfelek hangon keresztül ellenőrizhetik bankszámláikat. Noha az Alley Invest még nem jelentett be semmit ezen a fronton, nem szabad azt feltételezni, hogy az Alexa ügyessége eljut Ally online befektetési platformjához is.
"Ami érdekes a bankszektorban, az új ügyfelek 55% -a évezredes. Ally Invest portfóliónk meghaladja a 25% -ot évezredes" - mondta Hagen az őszi interjúban. "Amikor olyan dolgokra gondolunk, mint a sebesség és a hatékonyság, az egyszerű és könnyen használható és érthető platform és az érték, ezek mind olyan dolgok, amelyek kiemelt prioritássá váltak az új évezredes fogyasztó számára."
