A befektetési alapok jó alternatívát kínálnak azon befektetők számára, akiknek korlátozott idejük van arra, hogy a piacok fel-és lejtőin figyeljék. Íme néhány oka annak, hogy feladja az egyedi készletgyűjtést és forduljon a befektetési alapokhoz.
diverzifikációs
A nagy és a kis befektetők befektetésének egyik aranyszabálya az eszköz diverzifikációja. Ez magában foglalja vagyonának kockázatát azáltal, hogy különféle iparágakból származó készleteket és különféle típusú befektetéseket vásárol. Például, mind a kiskereskedelmi, mind az ipari részvények vásárlása csökkenti az ezen ágazatok egyikének szegény negyedévének a portfólióra gyakorolt hatását. Pénzének egy részét kötvényekbe védve véd meg a részvények jelentős csökkenésétől.
Kulcs elvihető
- A befektetési alapok diverzifikálást vagy sokféle befektetéshez való hozzáférést kínálnak, mint amennyit az egyes befektetők megvásárolhatnának.Méretgazdaságossággal jár a befektetés egy csoporttal. A havi hozzájárulások segítenek a befektető eszközeinek növekedésében.A pénzeszközök likvidebbek, mivel általában kevesebb A befektető professzionális befektetési menedzsment szolgáltatásokat kap.
Az igazán diverzifikált portfólió eléréséhez számos kibocsátó cégtől meg kell vásárolnia a különféle iparágakban található társaságok részvényeit, valamint kötvényeket, amelyek lejárati ideje eltérő. Egy ilyen széles választék a legtöbb befektető számára nem elérhető. A befektetési alapok megvásárlásával azonnali diverzifikációt kap.
Az egyik figyelmeztetés az, hogy nem biztos, hogy egységes befektetési alapba történő befektetés útján kap megfelelő diverzifikációt. Ne tegye az összes pénzt egyetlen ágazatspecifikus vagy ágazatspecifikus alapba. Egy olaj- és energiaalap befektetési alap 50 vállalatnál eloszthatja pénzét, de ha az energiaárak csökkennek, megtakarításaid szenvednek. Ehelyett keressen egy alapot, amely elosztja vagyonát számos vezető iparág között. Bármelyikük előnyeit élvezheti, miközben elkerüli a nagy slágereket, ha az egyik szektor durva évvel rendelkezik.
A befektetési alapok előnyei
Méretgazdaságosság
A méretgazdaságosság megértésének legegyszerűbb módja a mennyiségi engedmény figyelembevétele. Sok üzletben minél inkább vásárol egy terméket, annál kevesebbet fizet. Egy tucat fánk lehet olcsóbb, mint három. Ez az értékpapírok vételében és eladásában is előfordul. Ha egy részvényt vásárol, akkor a tranzakciós díj megegyezik azzal, mintha 1000 részvényt vásárolt volna. Ez egy hatalmas falat az egy részvénybe történő befektetésből, de az 1000 részvényből elhanyagolható darabka.
A díjak nagyon eltérőek. Olvassa el a finom nyomtatást, hogy megértse, milyen díjakat fizet az alapba történő befektetésért.
A befektetési alapok kihasználják a vételi és eladási volumenüket, hogy csökkentsék a befektetők tranzakciós költségeit. Ha befektetési alapot vásárol, akkor diverzifikálódhat anélkül, hogy megfizette volna a 10–20 tranzakciós díjat, amelyek hasonlóan változatos egyedi portfóliót eredményeznének. És ez csak a kezdeti vásárlási díjak. Vegye figyelembe a tranzakciós díjakat a portfólió minden módosításakor, és a költségek összeadódnak.
Oszthatóság
A befektetési alap tulajdonosai havonta rendszeres kerek összeget fektethetnek be, mondjuk 100 vagy 200 dollárt. Ez a befektetőnek egy apró falatot ad sok eszközből. Ezzel szemben egy tőzsdei ügyvivő egy vagy két részvényt szerezhet, páratlan számú dollárral együtt. Vagy a befektető sok hónapon keresztül megtakaríthat, hogy megszerezze az Amazon egy részvényét.
Ezek a időszakos befektetési alapba történő befektetések lehetővé teszik a befektető számára, hogy kihasználják a dollárköltség-átlagolás előnyeit is - ez a stratégia megkönnyíti a portfóliót az áringadozás hatásaitól.
Tehát ahelyett, hogy megvárná, amíg elegendő pénz van a költségesebb befektetések vásárlására, azonnal megszerezheti a befektetési alapot. Ez a választás további előnyt jelent: likviditás.
fizetőképesség
Egy pénzügyi helyzetben sújtott befektetőnek sietõen kell eladnia. Ez katasztrofális lehet, ha az eszközök rossz pillanatban találtak megütést. Ez kevésbé jellemző a befektetési alapokban, amelyek diverzifikációja miatt kevésbé vadul ingadoznak az értékükben.
Vigyázzon az eladással kapcsolatos minden díjra, ideértve a hátterhelési díjakat is, amelyeket az alap eladásakor a teljes összegből levonnak százalékos arányban. Azt is vegye figyelembe, hogy a befektetési alapok - a részvényekkel és a tőzsdén kereskedett alapokkal ellentétben - csak az alap nettó eszközértékének kiszámítását követően, naponta egyszer végeznek tranzakciókat.
Szakmai menedzsment
Ha befektetési alapot vásárol, akkor egy profi pénzkezelőt is választ. Ez a menedzser sok kutatás és a pénzkeresés átfogó stratégiája alapján hozza meg döntését a pénzének befektetéséről. Csak ön dönti el, hogy jobban megfelel-e Önnek, mint hogy önmagában dönt.
Alsó vonal
Olvassa el a tájékoztatókat, amíg nem talál olyan képet, amely megfelel a kockázatvállalás vagy a kockázatkerülés iránti hozzáállásának. Olvassa el a finom nyomtatást, hogy megértse, milyen díjakat fizet az alapba történő befektetésért, mivel ezek nagyon eltérőek.
Végül, értsd meg azt, hogy még a befektetési alapok is megtapasztalják a piaci ingadozást, és akár a teljes piac alatt is hozhatnak hozamot.
