A Monopoly több mint 100 éve klasszikus társasjáték. Ez egy olyan ingatlankereskedelmi játék, amelyet szinte mindenki szórakozásból játszik, és esélyt kínál arra, hogy az iparmágnásnak színleljen. De ha elég hosszú ideig játszottál a Monopoly-val, akkor gyorsan rájössz, hogy a játék rengeteg pénzügyi bölcsességet és leckét kínál, amelyek alkalmazhatók a pénzügyek és a befektetés valódi világában.
Az alábbiakban bemutatunk öt értékes leckét, amelyek nem csupán növelik esélyét a társasjáték megnyerésére, hanem növelik annak esélyét is, hogy jobban megértsék a körültekintő pénzügyi és befektetési elveket.
1. Mindig tartsa a pénzt kéznél
Messze ez a legfontosabb lecke a játék és a pénzügyi világban egyaránt. A Monopolyban való nyeréshez az utolsó játékosnak kell maradnia, vagyis az utolsónak, akinek van pénze. Tehát ha céltalanul mozog a Monopólium testületén, mindent felvásárolva, amikor látja, amikor eljön az ideje, hogy fizessen pénzügyi kötelezettségeit, akkor valószínűleg kifogy a készpénz. Nincs készpénz azt jelenti, hogy el kell kezdenie eladni azokat az ingatlanokat (eszközöket), amelyeket mélykedvezményben vásárolt meg annak ellenére, amit érte fizet. A játékban engedményes jelzáloggal jelzálogba veheti őket. Ha ez a folyamat megtörténik, hacsak nem lesz szerencsés, csak idő kérdése, mielőtt csődbe kerül.
Ugyanez a pontos elv vonatkozik a valós pénzügyi ügyekre. Az Egyesült Államok első sorban kapott helyet azoknak a következményeknek, amelyek a recesszió során bekövetkeztek, amikor nincs készpénz. Amikor a nagy recesszió eljött, az emberek a hitelfüggőségnek köszönhetően olyan készpénzt költöttek, mint őrült. Mégis, amikor a lakáspiac felrobbant és az amerikai bankválság kitört, a készpénz nélküli lakosságot megsemmisítették. A monopóliumhatás megtörtént - készpénz nélkül az embereknek merev árengedményekkel kellett "eladniuk" azt, amit birtokoltak. Mivel nem voltak képesek fizetni a jelzálogkölcsönöket, az embereket arra kényszerítették, hogy a házukat jóval kevesebb áron adják el, mint amennyit fizettek érte, vagy ami még rosszabb, a hitelező kizárta az ingatlant. Minden tőkét törölték.
Ugyanezek a következmények voltak a tőzsdén is megdöbbentő mértékben. Amikor a hitelpiacok megragadtak, sok befektető összecsapta a pénzt. Az egyetlen lehetőségük az volt, hogy értékpapírokat áron eladtak. Ez a készpénzszükséglet az eladási lavinát váltott ki, amely 2008-ban a hatalmas piaci visszaeséshez vezetett, és végül ahhoz, hogy jó, szorgalmas emberek jelentős részét elveszítsék befektethető eszközeiket. Másrészt az emberek, akiknek készpénzük volt, lehetőséget kaptak arra, hogy eszközöket - részvényeket, ingatlanokat, kötvényeket - vásárolhassanak azokért a részekért, ahogyan megérték. Végül megnyerték a játékot, és a legtöbb pénzt hozták.
2. Legyen türelmes
A Monopoly nyeréséhez türelmesnek kell lennie, és rendelkeznie kell játéktervével. Általában nem nyerhet úgy, hogy megvásárol minden olyan ingatlant, amelyre földterjed. Általános megközelítéssel kell rendelkeznie a továbblépéshez. Ha türelmetlen és elkezdi vásárolni minden darabot a táblán, amelyre földelt, akkor gyorsan megtalálja magát pénzéből. Ezért türelmesnek kell lennie, és tudnia kell, mikor kell vásárolni és mikor kell átvennie.
Hasonlóképpen, ha csak fegyelem nélkül vásárol befektetés közben, akkor az eredményét abban reményli, hogy a piac szépen viselkedik. A sikeres befektetők nem a remény alapján fektetnek be, fegyelmezett megközelítéssel. A türelem e megközelítés nagyon szerves része.
Az 1990-es évek végi internetes fellendülés idején Warren Buffett-t kinevezték azért, mert nem fektetett be internetes cégekbe, míg a körülötte lévő spekulánsok hármas számjegyű nyereséget szereztek. Néhány szerencsés bejutott és kijött a megfelelő időben. Az eredmény azonban a túlnyomó többség számára fájdalmas veszteségeket okozott. Buffett évekig türelmet szenvedett, míg mások az internetes készleteket üldözték. Végül, amikor a piac és a befektetők elfogytak a pénzből, a spekulatív befektetések gyorsan összeomlottak, és a befektetők többségét kihúzták, akik nem voltak türelmesek és fegyelmezettek.
3. Összpontosítson a cash flow-ra
A Monopoly egy egyszerű játék: kevés pénzzel indul, és a cél az, hogy az utolsó játékos maradj, aki pénzzel áll. A monopóliumban a bérleti díjak vagy a pénzáramlás beszedésével nyerhet.
Nem sokan tudják ezt, de a Monopoly tábla legértékesebb tulajdonságai, a legjobb cash flow-val, a négy vasút; ha mind a négy tulajdonosa lehet, nagyon jó helyzetbe helyezte magát. Minden vasút 200 dollárba kerül, ha mind a négy tulajdonosa 200 dollár bérleti díjat vagy 25% -os hozamot szerez. Lehet, hogy ez egy nagyon furcsa módszer egy játékra, de pontosan ezért kínál a Monopoly értékes pénzügyi és befektetési tanulságokat.
Az idő múlásával az eszközök értéke növekszik az általuk előállított cash flow-k alapján. Még olyan egyszerű is, mint a takarékpénztár vagy a takarékkötvény, annál értékesebbé válik, ha több pénzt keres (azaz magasabb kamatlábat). A legsikeresebb befektetések közül sok olyan társaságból származik, amely növekvő cash flow-kat generálhat. Az olyan ikonikus cégek, mint a Coca-Cola (KO), a Johnson & Johnson (JNJ) és az IBM (IBM), évtizedek óta rendkívül sikeres befektetések, az általuk termelt cash flow-k növekedése miatt.
4. A legdrágább eszköz nem mindig a legjobb
A legtöbb monopóliumban részt vevő játékos a Park Place és a Boardwalk birtoklását akarja megszerezni, mivel ők a legnagyobb kifizetések. De ők a karbantartás legdrágább darabjai is. Sokan veszítenek a Monopolynál a legdrágább darabok birtoklásával, mert nem veszik figyelembe a költségeket, csak a pénzforgalmat. A cash flow-ra való összpontosítás anélkül, hogy figyelembe vennék az e cash flow-k eléréséhez fizetett költségeket, az a játék, amelyet bekötött szemmel használ.
Azok, akik a Monopolynál nyernek és hosszú távon befektetnek, ehelyett a fizetett árért megszerzett értékre összpontosítanak. A befektetés során a legjobb befektetéseket gyakran elkényeztethetik olcsón árat kereskedő vállalatok. A Boardwalk és a Park Place birtoklása nem az, hogy miként nyerhetsz a Monopolynál; nyersz azzal, hogy a legtöbb pénzt keresed. A befektetés során nyer, ha alacsonyat vásárol és magas elad. Ha a legdrágább eszközökre összpontosít, akkor esély van arra, hogy túlfizetnek, és felkészülnek a veszteségekre.
5. Ne tegye az összes tojását egy kosárba
Nem fog sokat nyerni a Monopóliumban, ha egyetlen tulajdonságot birtokol a táblán, és beteszi a szállodákba. Az is nehéz nyerni, ha megpróbál mindent megvenni a táblán, és túl soványra terjeszti magát. Időnként szerencsések lehetnek, és minden ellenfeled földelhet a saját ingatlanán, de általában a győztes az, aki elterjeszti tulajdonát az egész fórumon, és több esélye van a bérleti díjak elnyerésére.
Ugyanez az elv érvényes a befektetésre is. Ha mindent egy vagy két részvényre fogad, akkor potenciális törlést tesz kitéve, ha valami rosszul fordul elő. Ugyanakkor hígíthatja nyereségét 100 különféle részvény birtoklásával. Intelligens diverzifikáció; tanulmányok kimutatták, hogy a portfólió 15-20 értékpapír után nem jár további diverzifikációs előnyökkel. Ne csak fogadj egy vagy két eszközre, vagy próbálj lépést tartani 50 eszközzel.
Alsó vonal
Természetesen egy olyan társasjátékot, mint a Monopoly, nem szabad alapos pénzügyi és oktatási oktatásnak tekinteni, mivel minden bizonnyal megvan a maga hibája. Van azonban néhány értékes tanulságra: intelligensen terítse el az egész fórumot, tartsa a kezében készpénzt, összpontosítson a cash flow-kra, legyen türelmes és ügyeljen az árra. Használja ezt az öt leckét útmutatásul az intelligensebb és sikeresebb befektetési döntésekhez.
