A Quicken az Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU) által kifejlesztett három nagyon jól ismert, széles körben használt és rendkívül sikeres pénzügyi szoftverprogram egyike. Az Intuit ezt követően 2016-ban eladta a személyes pénzgazdálkodási eszközét a HIG Capital magántőke-társaságnak.
A Quicken szolgáltatásokat nyújt a felhasználók számára az alapvető ellenőrzéstől, a takarékpénztár kezelésétől és a költségvetés-tervezéstől egészen a portfólió elemzéséig és kezelési funkciókig, például a tőkenyereségek nyomon követéséig. Elérhetők a program Windows-alapú verziói, valamint a Mac számára is, amelyek kompatibilisek az Apple operációs rendszerével.
Noha számos globális piacon gyártják, a Quicken továbbra is elsősorban észak-amerikai ügyfélkörre koncentrál. Noha a Quicken az 1984-es első kiadása óta uralta niche-piacát, számos hasonló, alternatív termék áll rendelkezésre, amelyek egyre inkább kihívást jelentenek a dominanciáján.
Mint.com
Maga az Intuit egy egyszerűbb, alapvetõbb alternatívát kínál a Quicken számára a Mint.com-ban, amelyet 2009-ben vásárolt meg. A Mint.com web alapú, nem pedig önálló szoftver. Ez egy ingyenes szolgáltatás, és csak olyan alapvető funkciókat kínál, mint például a költségvetések és pénzügyi célok létrehozása és nyomon követése, valamint a hitelképességének figyelemmel kísérése. A Mint.com hasonló szolgáltatásokat kínál, amelyek a Quicken legalapvetőbb "indító" verziójában találhatók. Nem kínál jelentős befektetési menedzsment szolgáltatásokat. A programot a számlaszinkronizálási problémák miatt kritizálják, és az a tény, hogy nem engedélyezi a havi bank-egyeztetéseket, mivel automatikusan feltételezi, hogy az összes letöltött adat helyes.
Az a tény, hogy a Mint.com csak olvasható szolgáltatás, plusz és mínusz egyaránt a program számára. Az írásvédett szolgáltatás nagyobb internetbiztonságot kínál, mivel még ha valaki is hozzáférhetett volna a felhasználói információkhoz, csak a fiókok látását teheti meg. Nem tudnak olyan intézkedést megtenni, mint például pénzt átutalni belőlük. Természetesen az, hogy csak olvasható szolgáltatás, korlátozza azt is, amit a szolgáltatás felhasználó tehet, és ennélfogva a szolgáltatás képességeit és funkcionalitását.
Mint gyakorlatilag az összes hasonló személyes pénzgazdálkodási programhoz, a Mint.com szinte bármilyen internethez csatlakoztatott eszközön elérhető, beleértve a személyi számítógépeket, táblagépeket és okostelefonokat.
Személyes tőke
A személyes tőke vonzó és olcsóbb alternatívát jelent a Quicken számára az egyének számára, akik inkább egy felhő alapú programot részesítenek előnyben, és széles körű befektetési menedzsment eszközöket kínál.
A Personal Capital szorosan összehasonlítja a regisztrált befektetési tanácsadókkal, 8 milliárd dolláros kezelt vagyonnal (AUM).
A személyes tőke alapvető pénzügyi szolgáltatási csomagja, amely magában foglalja a számlakövetést, költségvetés-tervezést, számlafizetést és egyéb alapvető szolgáltatásokat, ingyenes. Ezt a társaság befektetési szolgáltatójának nevezik, és a felhasználók akár 200 000 dollár befektethető eszközzel is rendelkezhetnek. A Personal Capital pénzt elsősorban azoktól a személyektől keres, akik úgy döntenek, hogy frissítik a társaság által kínált személyes vagyonkezelési szolgáltatásokat, és amelyekért 0, 89% -os díjat számítanak fel a kezelt eszközök 1 millió dollárjára, és a következő 10 millió dollárra 0, 49% -ot tesznek ki. A fizetett vagyonkezelési szolgáltatással az ügyfelek személyes pénzügyi tanácsadót kapnak, és minden olyan szokásos szolgáltatást megkapnak, amelyet az ügyfél elvár a vagyonkezelő társaságtól, ideértve az adó- és ingatlantervezést, az adóveszteség betakarítását, a biztosítási tanácsadást, a gyermekek oktatási alapjait és minden egyéb szolgáltatást. az ügyfelek teljes pénzügyi menedzsmentjéhez szükséges egyéb szolgáltatások. A Personal Capital díjai lényegesen alacsonyabbak a teljes vagyonkezelési szolgáltatások átlagainál.
Csak az ingyenes személyes pénzügyi szolgáltatások kínálnak széles körű és versenyképesek a Quicken által kínált szolgáltatásokkal. Ide tartoznak olyan szolgáltatások, mint például a költségvetés, a nyugdíjazási tervező, a 401 (k) összegű díj elemző és a befektetési elosztás ellenőrzője. A költségvetés-összetevő tartalmaz egy cash flow-eszközt, amely lehetővé teszi az egyének számára a jövedelem és a kiadások megadását, majd heti, havi vagy éves elemzések megkapását a tervezett cash flow-król. A nyugdíjazási tervező felhasználhatja a nyugdíjazási terv felvázolására, majd annak ellenőrzésére, hogy a felhasználó milyen szorosan tartja be a tervet. Ez az ingyenes szolgáltatás lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy költési és megtakarítási célokat állítsanak fel, nyomon kövessék a jövedelem eseményeit és megtervezhessék befektetési portfóliójuk jövőbeli értékét. Az ebben az ingyenes modulban kínált átfogó szolgáltatások és a bemeneti változók rugalmassága kedvezően összehasonlítható bármely összehasonlítható, ingyenes vagy fizetett szolgáltatással. Az eszközallokációs elem meghatározza a felhasználó kockázattolerancia profilját, majd megfelelő befektetési allokációs ajánlásokat fogalmaz meg.
A Personal Capital számos szinten kapott jó véleményeket, az egyik az, hogy jobb fiók-szinkronizálást kínál, mint a legtöbb ilyen típusú program. Magas pontszámokat kap az ügyfélszolgálatért is, ritka plusz egy ingyenes pénzügyi szolgáltatási szoftverért. A Personal Capital sokkal részletesebb befektetési elemzést és tervezést kínál, mint a Quicken. A kétfaktoros hitelesítés révén fokozott biztonságot kínál.
A személyes tőke szolgáltatásai számítógéppel, táblagépen vagy mobiltelefonon érhetők el.
iBank
Kifejezetten az Apple operációs rendszerére tervezték, az IGG Software által kifejlesztett iBank a Macintosh felhasználók számára a Quicken kiváló alternatívája. Az iBank, amely 2004-ben debütált, célja személyes vagy kisvállalkozás pénzügyi menedzsment programja. Rengeteg pénzügyi szolgáltatást kínál, beleértve banki, hitelkártya-, hitel- és befektetési számlakezelést. Az iBank részletes bevételi és kiadási elemzéseket kínál, folyamatosan frissített táblázatokkal. Az olyan funkciók, amelyek nem szerepelnek a Quicken-ben, de amelyek az iBank standardjai, a több pénznemű funkciókat és a változó hitel-amortizációt tartalmazzák. Az iBank egyének összes pénzügyi számlájának áttekintésére szolgáló platformja egy központi irányítópulton található: ellenőrzés, megtakarítás, pénzpiac, részvény- és fix kamatozású befektetések, nyugdíjazási számlák, hitelszámlák és brókerszámlák.
Az iBank kiemelkedik az általa kínált befektetési teljesítmény elemzéssel, a részvények, osztalékok és részvényopciók vételének és eladásának nyomon követésével. A program lehetővé teszi az egyedi pénzügyi jelentések egyszerű elkészítését és kinyomtatását, és lehetővé teszi a felhasználó számára is, hogy szükség esetén új csekkeket nyomtasson ki.
