Az amerikai adórendszerben az egyének vagy a következő naptári év április 15-ig tarthatják el az adófizetését, vagy alkalmazhatják a „pay-as-you-pay” (PAYE) megközelítést, amelyben a becsült adót egész évben fizetik ki. az adókat megelőzően esedékes. Az utóbbi módszert a munkáltatók alkalmazzák, akiket a szövetségi kormány törvényesen előír, hogy alkalmazottaik jövedelmének egy részét adóztatás céljából visszatartsa, a rendes fizetések egy részének levonásával.
A visszatartott összeg pontos kiszámításához a munkaadók azokra az információkra támaszkodnak, amelyeket minden új alkalmazott alkalmaz a W-4 űrlapon kitölteni. Túl sok adó visszatartása esetén a munkavállalók visszatérítést kaphatnak.
Mikor kell megváltoztatnia a forrásadót
Események, amelyek megváltoztatják
A visszatartott adók összegét a következő szempontok szabályozzák:
- Függetlenül attól, hogy "házas" vagy "egyedülálló" díjat kér-e a W-4-hez? Hogy visszatartja-e a kiegészítő pénzeszközöket?
A háztartási helyzetben bekövetkező változások, például egy gyermek vagy egy munkahelyet elvesztő házastárs születése, azonnal befolyásolhatják adóügyi helyzetét. Ezekben a helyzetekben érdemes megváltoztatni a forrásadók összegét, hogy elkerüljék a szükségesnél nagyobb adószámlát.
Hozzám jössz?
- Ha házastársa jövedelmet keres, akkor a háztartás általános visszatartása növekedhet. Ha házastársa nem dolgozik, akkor az általános visszatartás valószínűleg csökkenni fog.
(Vannak olyan helyzetek, amikor a külön benyújtásnak van értelme.)
Tönkretette az életemet és a W-4-et!
A válás megváltoztathatja háztartásának jövedelmét, de a tartásdíj kérdése is, amely 2019-től kezdődött eltérő adóügyi elbánásban, az adócsökkentésről és munkahelyről szóló törvénynek köszönhetően, amelyet 2017-ben fogadtak el. a kifizetések már nem lesznek adófizetők számára levonhatók a fizető fél számára, míg a kedvezményezetteknek nem kell a tartásdíjat jövedelemként nyilatkozniuk.
Baba Három
A gyermek örökbefogadása vagy szülése azonnal hozzátartozót eredményez a háztartásában, és csökkenti az általános adóterhet, a gyermeknevelési költségek kompenzálása érdekében.
Amikor gyermekeik felnőnek és elköltöznek, meg kell állítaniuk a visszatartást.
Új ásatások vagy új levonások
Ha házat vásárol, frissítenie kell a forrást az adókedvezmény bekapcsolása érdekében. Természetesen ezt a feladatot az év végéig is hagyhatja, de elveszíti az alternatív költségeket. Ez igaz azokra a nagy levonásokra vagy jóváírásokra, amelyekre egy adott éven belül jogosultak lehetnek, ideértve az oktatási juttatásokat, az eltartott gondozási költségeket és a jótékonysági adományokat.
A nem bérjövedelem jelentős növekedése
A forrást úgy kell kiigazítania, hogy figyelembe vegye a mellékvállalkozások minden nem bérjövedelmét, részvény osztalékát, kamatbevételét és így tovább. Ha egész évben nem kerülnek visszatartásra az adók, e kiegészítő jövedelem tükrözése érdekében az adóidőn számlája félelmetesen nagy lehet.
Két munka elvégzése
Az IRS szerint a két jövedelmű háztartások és a több állást foglalkoztató személyek ki vannak téve a visszatartó egyenlőtlenségeknek. Ha két állást foglalkoztat, megoszthatja juttatásait között, de nem kérheti ugyanazokat a támogatásokat kétszer. Hasonlóképpen, egy második munkahely elvesztése révén csökkenthető a fennmaradó munkahely visszatartása vagy a korábban visszatartott támogatások igénylése.
A visszatartási jog megszerzése
Az IRS a weboldalán: IRS.gov hasznos visszatartó számológépet kínál, és munkalapokat biztosít a hitelek visszatartási juttatásokhoz való konvertálásához. A webhely tippeket is tartalmaz a gyakori hibák elkerülésére.
Miközben nem kérheti ugyanolyan támogatásokat, mint házastársa, kérheti ossza fel őket szükség szerint.
Alsó vonal
Az emberek évekig tehetnek úgy, hogy nincs szükségük jelentősen megváltoztatni visszatartó státuszukat. De amikor életváltozások történnek, érdemes időt fordítani a W-4 újratelepítésére. Ha egész évben túl sokan fizetnek a kormánynak, akkor visszatérítést kapnak. De ha túl keveset fizet ki, meglepheti egy nagy számla.
