A pénzügyi tanácsadó feladata, hogy a fogyasztót a befektetési, adó-, ingatlan- és pénzgazdálkodás zavaros és gyakran túlnyomó részén keresztül vezesse. A fogyasztó végső célja az, hogy elegendő pénzzel rendelkezzen az élet során, és megvédje és megőrizze egy részét a jövő nemzedékek számára. A pénzügyi tanácsadó emellett segíti az ügyfelet olyan konkrét célok elérésében, mint például a gyermekiskolai oktatás finanszírozása vagy nyaralóvásárlás. Következésképpen a tanácsadónak hasonlónak kell lennie egy univerzális pénzügyi tanácsadóhoz - gyakran személyes tanácsadónak és magabiztosnak is.
A pénzügyi tanácsadó különféle tudományos háttérrel rendelkezhet. Ezenkívül a megfelelő főiskolai főnököt befolyásolhatja a pénzügyi tanácsadó kinevezése és szakterülete. Például egy befektetési brókercégnél dolgozó pénzügyi tanácsadóknak más készségekre lehet szükségük, mint a díjszabású pénzügyi tervezőnek saját üzletében. A főiskolai főttől függetlenül, a jövőbeli pénzügyi tanácsadónak speciális képzésre van szüksége a főiskolai végzettség mellett, hogy teljesítse a szükséges engedélyezési vizsgákat.
Üzleti és pénzügyek
A főiskolai hallgató belépésére azzal a céllal, hogy pénzügyi tanácsadóvá váljon, ideális a pénzügyi koncentrációval rendelkező üzleti fok. Az üzleti hallgató széles körű ismereteket szerez a kapitalizmusról, a pénzről, a banki és a közgazdaságtanról. Mindegyik fontos téma a pénzügyi tervezés és a kapcsolódó kérdések megértésében. A pénzügyi koncentráció arra irányul, hogy értékeljünk egy üzletet, részvényt vagy más pénzügyi terméket. Ez a fok minden hallgatót szilárd alapokra helyez, hogy belépjen a pénzügyi tanácsadási mezőbe. A speciális pénzügyi tanácsadói képzés kiegészíti az üzleti fő erős kvantitatív és elemzési hátterét.
Manapság néhány egyetemen is vannak pénzügyi tervezési szakbizottságok vagy bizonyítványprogramok. Például a San Diego Állami Egyetem Pénzügyi Szolgáltatások BS fokozatot kínál személyi pénzügyi tervezés bizonyítvánnyal. Üzleti fokozattal és a pénzügyi tervezés koncentrációjával a posztgraduális kurzusok pénzügyi tanácsadói engedély megszerzéséhez minimálisra csökkenthetők. Ez a fokozat a pénzügyi tanácsadói szerep sok szempontjára kiterjed, például a beruházásokra, az adókra és az ingatlantervezésre. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Szeretne pénzügyi tervező lenni? Kattintson ide .)
Közgazdaságtan és számvitel
A közgazdasági végzettség, pénzügyi tanfolyamokkal együtt, alapot kínál a pénzügyi tanácsadó számára. A közgazdaságtan mind a globális, mind az átfogó makrokoncepciókat, valamint a fontos mikrotémákat, például a monetáris és fiskális politikát közvetíti. A közgazdasági megértéssel rendelkező tervező fel van szerelve, hogy segítse ügyfeleiket az üzleti és pénzügyi piaci ciklusok átjárásában.
Általában véve, bármely üzleti vállalkozás megalapozott alapot nyújt a pénzügyi tervezéshez vagy tanácsadói karrierjéhez. Az üzleti élet fő követelményei - a számvitel, a gazdaság, a marketing, a pénzügy és az irányítás - megteremtik az alapot a pénzügyi tervezés területére történő sikeres áttéréshez. Megállapíthatja, hogy sok pénzügyi tanácsadó rendelkezik CPA-val vagy más szakmai kijelöléssel. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: CPA, CFA vagy CFP - Vigyázzon óvatosan .)
Bár az üzleti fokozat előnyösebb a pénzügyi tanácsadónál, az a személy, aki úgy dönt, hogy belép a pénzügyi tervezés területére egyetem után vagy egyetemi tanulmányainak késése után, sikeresen folytathat üzleti diplomát. Ez a pénzügyi tanácsadói karrier egyik előnye; a szakma megkezdéséhez nincs szükség főiskolai főiskolai hallgatóra.
Kapcsolat az Ügyféllel
A liberális művészetek, a kommunikáció vagy a pszichológia fok fontos kommunikációs és elemzési képességeket kínál. Noha a befektetési és üzleti koncepciók megértése fontos, a pénzügyi tanácsadói feladat nagy része az emberekkel és a pénzt körülvevő érzelmekkel foglalkozik. A kevésbé technikai nagyvállalatok segítik a tanácsadót a kommunikációban és az ügyféllel való jó kapcsolatokban.
A pszichológia hallgató megismerheti az érzelmeket, félelmeket, szorongásokat és az elme működését. Nyilvánvaló, hogy a pénz- és pénzügyi kérdések nagyon érzelmi kérdések lehetnek. Ez a képzés segíti a pénzügyi tanácsadót az ügyfélkapcsolatokban.
A kommunikációs nagyvállalatok az analitikai készségeknek és az összetett témák egyszerűvé tételének az előnyeit is élvezik. A pénzügyi és befektetési koncepciókkal kiegészítve a kommunikációs diplomával rendelkező tervező sikeres pénzügyi tanácsadó lehet.
A bölcsészettudomány megalapozott érvelést és elemző képességeket tanít. A pénzügyi terv integrálása és javaslata során a kiváló kritikus gondolkodási képességekkel rendelkező tanácsadó felkészülten felkészül a különféle lehetőségek oktatására és magyarázatára. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Bevezetés a pénzügyi tervező szervezetekhez .)
Alsó vonal
A pénzügyi tanácsadó karrierjéhez nincs szükség főiskolai jelentőségre. Ennek ellenére előnyei és hátrányai vannak minden típusú főiskolai fő és sikeres tanácsadónak, akik különféle háttérrel érkeznek. Mivel az engedély megszerzéséhez és a pénzügyi tanácsadói gyakorlat megkezdéséhez további tanulmányok és igazolások szükségesek, az elkötelezett jelentkező sikeres pénzügyi tanácsadói pályafutással járhat bármely főiskolai főiskolai tanárnál. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Pénzügyi tanácsadók kihívásai .)
