Mi az utánfutó díja?
Az előzetes díj egy olyan díj, amelyet a befektetési alapkezelő fizet az eladónak, aki eladja az alapot a befektetőknek. A pótkocsi díját az eladónak fizetik ki a folyamatos befektetési tanácsadás és szolgáltatások biztosításáért a befektető számára. Ezt a díjat minden évben meg kell fizetni a tanácsadónak, mindaddig, amíg a befektető birtokolja az alapot. A pótkocsi díját az egész pénzügyi ágazatban "pótkocsi jutaléknak" is hívják.
Kulcs elvihető
- A pótkocsi díja egy befektetési alapkezelő által brókernek fizetett összeg, amely az alap befektetőknek történő értékesítéséért, valamint a befektetőknek folyamatosan befektetési tanácsadások és szolgáltatások nyújtásáért származik. a befektetési jegyek vásárlása, cseréje vagy visszaváltásakor. A pótkocsi díjait a befektetési alap tájékoztatójában részletezik. A pótkocsi díjai ellentmondásosak lehetnek a tanácsadói összeférhetetlenség miatt. A pótkocsi díjai általában a befektetési alap költségeinek 0, 25% és 1% -a között vannak.
Hogyan működik az előzetes díj?
A pótkocsi díja az a sok díj, amelyet a befektetési alap vezetési alapon visszatart. A befektetési alapok díjai különféle okokból kerülnek felszámításra. A befektetői tranzakciók során gyakran díjakat fog látni velük. A befektetési alapok befektetői általában díjat számítanak fel, amikor a befektetési alapok részvényeit vásárolják, cserélik vagy visszaváltják.
Az egyéb díjak, beleértve az utánfutó díját, a befektetési alapok általános működési költségeihez kapcsolódnak. A befektetési alap üzemeltetésével kapcsolatos díjak vizsgálata során felmerülő egyéb költségek a következők: befektetési tanácsadói díjak, marketing és disztribúciós költségek, bróker díjak, letéti őrzési díjak, transzferügynökségek díjai, jogi díjak és számviteli díjak.
A pótkocsi díjának előnyei és hátrányai
Ha a befektetési alap utánfizetet számít fel, akkor azt részletesen ismertetik a befektetési alap tájékoztatójában. Ez a befektetési alap teljes kezelési díjának részeként jelenik meg. A befektetési alapoknak teljes mértékben nyilvánosságra kell hozniuk az alap által felszámított díjakat. A befektetési alap kezelési díját általában az alap jellemzőivel együtt mutatják meg a marketing biztosítékon.
A befektetőknek érdeklõdniük kell arról, hogy a befektetési alapok eladói megkapják-e az utánfutó díját. Fontos megjegyezni, hogy az előzetes díjak kissé ellentmondásosak. A vita oka az, hogy összeférhetetlenséget okozhatnak.
Az a tanácsadó, aki két befektetési alap ajánlását fontolgatja, potenciálisan az utánpótlási díj mellett dönthet az alap mellett, ha nincs anélkül, mert a várható éves kompenzáció miatt látványaik megmaradnak. Ha a befektetési alap utánfutóval jár, akkor azt általában a befektetési alap költségeinek 0, 25% és 1% -a közötti tartományban határozzák meg. én
A jól tájékozott befektetéshez elengedhetetlen az előzetes díjak ismerete és arról, hogy a befektetések tartalmazzák-e azokat.
Példa egy utánfutó díjra
A befektetési társaságok kötelesek teljes nyilvánosságra hozni a regisztrált befektetési alapok által felszámított díjakat. Ez a követelmény biztosítja, hogy a befektető rendelkezzen a szükséges információkkal a megfelelően megalapozott döntés meghozatalához. A díjak listája megtalálható a befektetési alap prospektusában, adott esetben gyakran a „részvényesi díjak” rovatban.
A további egyértelműség érdekében a pótkocsi díjainak beszámolására példa található a Russell Investments következő prospektusában: Russell Investments egyszerűsített tájékoztató. Ez az alap 1% -os előzetes díjat számít fel egyes befektetési jegyeinek sorozataira.
