Az olyan óriások, mint a Vanguard, a JPMorgan Chase & Co. (JPM) és a Bank of America Merrill Lynch (BAC) által kínált fogyasztói robo-tanácsadói platformok növekedése valószínűleg ötszörösére növekszik, hogy 1, 26 trillió dollárt kezeljenek a következő néhány évben. Noha a robotok jelenleg a tanácsadási iparág viszonylag kis részét képviselik, ez 2023-ig drasztikusan megváltozik, mivel a befektetők alkalmazkodnak az új technológiához - az Aite Group tanácsadó cég szerint, a Barron legutóbbi története alapján.
Meteorikus növekedés a fogyasztói robo-platformok számára
- 2018: 257 milliárd USD2023: 1, 26 trillió USD *
Előrejelzett 5 éves CAGR 37%
Az utóbbi években a pénzügyi technológia megjelenése, amelynek középpontjában a digitális befektetési menedzsment termékek álltak, példátlan módon demokratizálta a pénzügyi eszközökhöz és betekintéshez való hozzáférést. A beruházáshoz szükséges költség és idő csak töredéke annak, ami csak egy évtizeddel ezelőtt volt, helyet adva a mikro-befektetéseknek és az automatizált szolgáltatásoknak.
Az Aite Group arra számít, hogy ez a lendület a digitális pénzügyi tanácsadási térben folytatódni fog, és öt éves összetett éves növekedési ütemre számít 37% -ra. A kutatóintézet legutóbbi jelentése szerint a piac 2018-ban 257 milliárd dollárra kötött. A trillió dolláros ipar felé történő elmozdulást - Aite szerint - elsősorban a létrehozott vagyonkezelő cégek segítik elő, amelyek az új piacok által megszakított ipar igényeinek kielégítésére fejlődnek ki., kisebb belépők.
„Míg az induló vállalkozások lámpán vannak, az iparág növekedési potenciáljának nagy része függ az inkumbens vagyonkezelő cégek azon képességétől és hajlandóságától, hogy a digitális tanácsokat egy már megalapozott ügyfélkörbe továbbadja, és márka- és disztribúciós csatornáit kihasználva új nettó digitális eszközhöz jusson. vagyon ”- írta Alois Pirker, az Aite Group kutatási igazgatója.
Változó ipari dinamika
A termék gyártója a Vanguard volt a legnagyobb részesedés a robo-tanácsadás piacán 2018 végén, Barrononként, ezt követte a Fidelity Investments és a Charles Schwab Corp. (SCHW) engedményes és online brókercég. Más nagy piaci szereplők között szerepelnek a magánkézben lévő induló vállalkozások, például a Betterment és a Wealthfront, valamint a teljes körű szolgáltatást nyújtó cégek, mint például a Morgan Stanley (MS) és az UBS Wealth Management.
Míg a pénzügyi óriások, a Vanguard és a Fidelity robotplatformokat vezetnek, az Aite szakértői szerint az árengedmények és az online ügynökök az elkövetkező években vezető szerepet töltenek be a digitális vagyonkezelés területén, köszönhetően „már jól megalapozott, önirányított ügyfélkörüknek. ”
A jövőben a tanácsadó cég azt várja el, hogy a termékgyártók nyomon kövessék a kedvezményes / online brókereket, majd teljes szolgáltatást nyújtó cégek kövessék őket. Ez utóbbi várhatóan a csoport leggyorsabb növekedését fogja elérni, 2023-ig a szokatlanul 64% -os CAGR-t elérve, amelyet a kisebb tradicionális számlák nagy áttelepítése vezet a digitális platformokra. Az induló vállalkozások elmaradnak a piac következő legnagyobb részesedésével.
Vanguard virágzó hibrid robo szolgáltatás
A Vanguard négyéves hibrid robo-tanácsadói vállalkozása, a személyes tanácsadói szolgáltatások néven ismert, 130 milliárd dollár vagyont kezel a Barron másik történetében. Ez összehasonlítható a Betterment által kezelt 17 milliárd dolláros vagyonnal, amely megmutatja, hogy a régi játékosok mennyire gyorsulnak a játékhoz, és elhaladnak a piac úttörői mellett.
A jelenlegi állítólag a Vanguard mérlegeli annak lehetőségét, hogy a pénzügyi tanácsadók számára hozzáférést biztosítsanak a fogyasztóbarát hibrid robo technológia által alkalmazott módszertanhoz, a FinancialPlanning szerint. Jelenleg olyan konkurens platformok, mint a Betterment és a Schwab, már kínálják technológiájukat a tanácsadók számára.
„Sok kérést kapunk attól, hogy esetleg ezt a technológiát vele együtt használjuk, tehát folyamatban dolgozunk rajta.” - mondta Tom Rampulla, a Vanguard pénzügyi tanácsadói szolgáltatási részlegének vezetője. "Ezt egy bizonyos ponton kiépítjük, hogy lehetőséget adjunk olyan technológiák használatára, amelyekről bebizonyosodott, hogy segítenek az üzleti életükben - különféle típusú szoftverekkel, amelyek üzleti tevékenységüket elvégezzék, és méretezhetővé teszik."
Előretekintve
Akárki is vállalja a vezető szerepet az elkövetkező években, nem kétséges, hogy a robo mozgalom továbbra is rázza majd az ipart, és örökre megváltoztatja a vagyonkezelési szolgáltatások táját. Az idő múlásával a robos képes lesz valódi teljesítmény-előzményeket összeállítani, értékes információval szolgálva, mivel a digitális pénzügyi megoldások lehetőségei megsokszorozódnak.
