Mi a 9. szabály?
A 9. rendelet olyan politika, amely lehetővé teszi a nemzeti bankok számára, hogy házon belül bizalmi osztályokat nyissanak meg és működtessenek, és megbízottként működjenek. A rendelet lehetővé teszi a nemzeti bankok számára a befektetéssel kapcsolatos tevékenységek irányítását és adminisztrálását. Regisztrálhat részvényeket, kötvényeket és egyéb értékpapírokat, és megbízottként járhat el számukra.
Kulcs elvihető
- A 9. szabályra van szükség ahhoz, hogy a bankok bizalmi vagyonkezelőként működjenek a bizalmi részlegeknél. Ha egy bank mások nevében fektet be, létezik olyan politika, amely biztosítja a megfelelést. A 9. rendelet megakadályozza az önkereskedést és az összeférhetetlenségeket.
A 9. rendelet megértése
Noha a 9. cikk felhatalmazást ad a bankoknak szövetségi szinten bizalommal kapcsolatos tevékenységek végzésére, a bankoknak továbbra is be kell tartaniuk az állami törvényeket. Ezt a rendeletet a Pénzügyi Ellenőrző Hivatal (OCC) adta ki.
A 9. cikk csak a nemzeti bankokra vonatkozik, nem pedig regionális vagy helyi szervezetekre. A nemzeti bankok számára engedélyezett, hogy több államban működjenek, és bármely államban megbízottként működjenek, kivéve, ha ez az állam megtiltja a saját helyi bankjainak az említett tevékenységeket.
A 9. szabály lehetővé teszi a bankok számára, hogy megbízottként szolgáljanak
A nemzeti banknak, amely a 9. rendelet révén, amely lehetővé teszi a bank számára, hogy mások nevében befektetéseket hajtson végre, vagyonkezelői funkciókat és hatásköröket gyakorol, köteles írásbeli politikákat betartani, amelyek biztosítják, hogy megbízottként végzett tevékenységei megfeleljenek. A hatályos politikáknak ki kell terjedniük a bank brókeri elhelyezésének gyakorlatára, valamint annak biztosítására, hogy a megbízott tisztviselők és a bank alkalmazottai ne használják a bennfentes információkat az értékpapírok eladására vagy megvásárlására vonatkozó döntéshozatalban vagy ajánlásokban. A bankok politikájának módszereket kell kialakítania az önkereskedés és az összeférhetetlenség megelőzésére is.
Legalább évente egyszer a bankoknak hivatalos felülvizsgálatot kell végezniük a vagyonkezelői számlán lévő összes eszközről a befektetési ügyfelek nevében, amelyek felett a bank mérlegelési jogkörrel rendelkezik. Ezeknek az éves befektetési áttekintéseknek nevezett áttekintések célja annak tisztázása, hogy a bank vagyonkezelői által hozott befektetési döntések megfelelőek és az ügyfelek érdekeit szolgálják-e.
A hatékony éves felülvizsgálati folyamat biztosítja, hogy a befektetési objektumok megfelelőek és aktuálisak legyenek, valamint hogy a befektetéseket e célokkal összhangban hajtsák végre; minden portfóliót teljes egészében felülvizsgálnak; hogy a kivételeket pontosan követik; hogy minden eszközt megfelelően értékeljenek; és hogy a teljesítményt pontosan nyomon követik, és létezik egy folyamat a teljesítménytúllépők kezelésére.
Ezeknek a bankoknak jogi tanácsadást kell fenntartaniuk, amely tanácsot adhat a banknak, tisztviselőinek és személyzetének a bizalmi ügyekben. A bankok vagyonkezelőként befektetett alapokat fektetnek be. Ide tartoznak a rövid távú befektetések és a befektetni kívánt alapok.
Egyéb rendeletek
A 9. cikk szerint további korlátozások vonatkoznak a pénzeszközök bankokba történő befektetésére. Hacsak egy alkalmazható tisztviselő nem engedélyezi az ilyen tevékenységeket, a nemzeti bankok nem fektethetnek be olyan vagyonkezelői számláról pénzeszközöket, amely felett a bankok befektetési jogkörrel rendelkeznek, bizonyos forrásokból származó részvényekbe, kötelezettségekbe vagy eszközökbe megszerzett eszközökbe. Ezek a források magukban foglalják a bankot, annak igazgatóit, tisztjeit és alkalmazottait. Ez vonatkozik a szervezetekre és az egyénekre is, akiknek érdekei befolyásolhatják a bank megítélését. Más szavakkal: azok, akik bizalmi szerepet töltenek be, nem használhatják fel az ügyfelek befektetésének ezeket a pénzeszközeit saját ellenőrzésük vagy befolyásuk alatt álló eszközökbe történő befektetés céljából.
Ezek a kikötések vonatkoznak a bizalmi számlák kölcsönbe adására, eladására vagy eszközátadására is, amelyek felett a bankok befektetési jogkörrel rendelkeznek. Ennek célja annak biztosítása, hogy a bank intézkedései ne legyenek ellentmondásban az általuk kiszolgált ügyfelek érdekeivel.
