A befektetési csapat legfeljebb vételi oldalon álló cégek több rétegből áll, beleértve portfóliókezelést, kereskedelmet, portfólióelemzést, kockázatot, megfelelést és jogi csoportokat. Minden réteg szükséges összetevő annak biztosításához, hogy a portfóliót kezelték a bizalmi és ügyfél iránymutatások szerint. A portfólióelemző sok csapatréteggel együttműködik.
Feladatok és oktatás
A portfólióelemzés nagyon részese és átfogó munka, amely erős pénzügyi hátteret igényel a múltbeli tapasztalatok és oktatás révén. Bár a pénzügyi, közgazdasági vagy számviteli alapképzés a leggyakoribb oktatási követelmény, sok portfólió elemzője előrehaladtával rendelkezik.
A portfólióelemzőktől megkövetelt munkakörök nagyban különböznek a cégek között. A különbségek ellenére a portfólióelemzők általában több közös feladatot látnak el, például részletes portfólióelemzést végeznek és jelentéseket készítenek. A portfólióelemzésbe beletartozik a különféle iparágak összehasonlítása, a történelmi tendenciák figyelembevétele, valamint a portfóliót befolyásoló pénzügyi mutatók és szabályozási / jogi korlátozások megértése. A portfólióelemzők gyakran speciális szoftveralkalmazásokat használnak, amelyek a portfólió teljesítményét az egyes értékpapírokhoz vagy eszközallokációkhoz rendelik. A portfólió elemzői ügyfélmegbeszéléseket is tarthatnak, és az ügyfelekkel kapcsolatos portfólió információkat és az ügyfelek igényeit továbbíthatják a vezetőknek. Gyakran a portfólióelemzők portfóliókezelővé vagy más befektetési csoport tagjává válnak, akik felelősek a befektetési döntések meghozataláért.
Kártérítés
A portfólió elemzőinek éves fizetési tartománya 54 000-108 000 dollár közé esik, a medián fizetés pedig 78 140 dollár (Glassdoor szerint). Az ösztönző kompenzáció (éves bónusz) jelentése szerint átlagosan 11 322 dollár, ami a teljes kompenzáció mediánját 89 265 dollárra emeli. A portfólióelemzők számára a teljes kompenzáció varianciája széles lehet, az éves tapasztalattól és a vállalkozás típusától függően, és a különbséget gyakran megosztják az éves fizetés és az ösztönző kompenzáció között.
Ezenkívül a földrajzi helyzet kulcsszerepet játszik a kompenzáció mértékében. Például a New York-i nagyvárosi térség portfólióelemzői akár 23% -kal is többet tehetnek, mint az országos átlag. Végül: a portfólióelemzők többet fizetnek, mint társaik. A Tõs.com szerint az „országos szinten a munkaerő-felhívások átlagos portfólióelemzői fizetése 33% -kal magasabb, mint az országszerte alkalmazott összes álláshirdetés átlagos fizetése”, amely megmutatja ezeknek a munkahelyeknek az általánosan kompenzált jellegét.
Alsó sor
A portfólióelemzők izgalmas szerepet töltenek be a befektetési csoportrétegek közötti együttműködésben, amely lehetővé teszi számukra a befektetési szervezet különféle aspektusainak megérintését, a portfóliókezeléstől a kockázatokig és a törvényesig. Ez jó módszer annak meghatározására, hogy a befektetési szervezet mely szempontja érdekli a jövőbeli lehetőségeket.
