Mi az a befektetési alap-csomagolás?
A befektetési alapok csomagolása, más néven befektetési alapok tanácsadói programja vagy befektetési számla, más néven személyes vagyonkezelési szolgáltatás, amely hozzáférést biztosít a befektetők számára személyre szabott tanácsadáshoz és a befektetési alapok nagy medencejéhez. A kölcsönös alapkezelési programokat leginkább a teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercégek kínálják. A befektető általában választhat a befektetési alapok kiválasztott listájából, amelyeket általában diszkontált eladási terheléssel kínálnak. A befektető éves díjat fizet a teljes számláról, az úgynevezett wrap díjat.
Kulcs elvihető
- A befektetési alapok bevonásával a pénzügyi cégek hozzáférést biztosítanak a befektetőknek személyre szabott tanácsadáshoz és nagy összegű befektetési alapokhoz. A befektetési alapok bevonását más néven befektetési alapok tanácsadására vagy betakarítási számlára hívják, és általában teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek biztosítják azokat. lehetővé teszik az ügyfelek számára, hogy kockázati toleranciájuk, életkoruk, céljaik és egyéb befektetési preferenciáik alapján személyre szabott befektetési alap-portfóliót készítsenek. Mivel a befektetési alapok csomagolása általában legalább 25 000 USD befektetést igényel, ezeket általában magas nettó értékű ügyfelek használják fel.. A Robo tanácsadási platformok alacsonyabb költségvetési lehetőséget kínálnak, ugyanazon befektetési profilozási és portfólióépítési szolgáltatások automatizált változatát biztosítják alacsonyabb díjakkal.
Bevezetés a befektetési alapokba
Hogyan működik a befektetési alapok csomagolása?
A kölcsönös alapkezelési programok jó választás lehetnek a nagy nettó értékű ügyfelek számára, akik egyedi befektetési alapok portfólióját akarják felépíteni. A kölcsönös alapkezelési programok lehetővé teszik a befektetők számára, hogy preferenciáik és céljaik alapján kiépítsék a befektetési alapok portfólióját. A közös befektetési jegyek általában minimum 25 000 USD befektetést igényelnek.
A befektetési alapok bevonására irányuló programban a befektetők pénzügyi tanácsadóval együttműködhetnek, és kiválasztott alapok listáját kapják meg. A pénzügyi tanácsadó az ügyféllel együttműködve testreszabott portfóliót készíthet, amely az ügyfél céljainak és kockázati toleranciájának alapul. A pénzügyi tanácsadók tipikusan javasolják a befektetési alapok portfólióelosztását az ügyfél testreszabott befektetési profilja alapján. A befektetési alapokba történő bevonási programokba befektetők részesülhetnek az alacsonyabb kereskedelmi költségekből és a személyre szabott befektetési érdekeik alapján szakmailag tanácsos portfólióból. Az éves bevonási díj általában a portfólióval kapcsolatos elsődleges költség. Az éves csomagolási díjat általában a program eszközei alapján többszintű rétegezik. A programtól függően körülbelül 0, 25% és 3% között mozoghat, és kiegészíti a portfólióban szereplő alapok által felszámított éves működési díjakat.
A befektetési alapok csomagolásával a befektető egy tanácsadóval dolgozik portfólió létrehozásában; A Robo tanácsadói szolgáltatásokkal a folyamat automatizált.
Alapkezelő verseny
A kölcsönös alapkezelő programok jó befektetési lehetőség lehetnek a befektetők számára. A Robo tanácsadók növekvő jelenléte azonban versenyt hozott létre ezeknek a programoknak. Ennek eredményeként sok teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercég elkezdte kínálni Robo tanácsadási alternatívákat ügyfelei számára. A Schwab intelligens portfóliói egy példa erre.
A Robo tanácsadói platformok általában ugyanazokat a befektetési profilkészítési és portfólióépítési szolgáltatásokat nyújtják. További előnyökkel jár, mivel a szolgáltatás automatizált, a díjak alacsonyabbak és a befektetési minimumok általában alacsonyabbak. Az alacsonyabb minimális befektetések mellett a Robo tanácsadási csomagolási programokat lehet ajánlani azoknak a befektetőknek, akik kezelt portfóliókat akarnak építeni, mindössze 5000 dollárral. Jelenleg a legtöbb Robo tanácsadási program a befektetési alapok helyett tőzsdei alapokat (ETF) használ.
A Robo tanácsadói programok általában ETF-eket kínálnak, nem pedig a befektetési alapokba csomagolt befektetési alapokat - és a befektetők csak 5000 dollár minimummal érhetők el, szemben a csomagolásokra jellemző 25 000 dolláros minimummal.
Befektetési alapkezelő program
A befektetők a legtöbb teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercégnél találják meg a befektetési alapok bevonásával kapcsolatos programokat. Az UBS és a Schwab két példa. Ezek a programok lehetővé teszik a befektetők számára, hogy terhelés nélküli befektetési alapokból álló portfóliókat készítsenek, csupán egy kis éves díjjal, amelyet a szakemberek portfóliókezelési támogatásáért fizetnek.
