Mi az a visszavonhatatlan, csak jövedelemszerző bizalom (IIOT)?
A visszavonhatatlan, csak jövedelemszerző bizalom egyfajta élő bizalom, amelyet gyakran használnak a Medicaid tervezéséhez. Ez megóvja az eszközöket az ápolási otthon és az egyéb tartós ápolási költségek fedezésére történő eladástól annak érdekében, hogy az eszközöket át lehessen adni a kedvezményezetteknek. (A kedvezményezett - bármely olyan személy vagy szervezet, aki vagyonkezelői, végrendeleti vagy életbiztosítási kötvényt vesz igénybe - gyakran családtag, bár közeli barátja vagy akár jótékonysági szervezet is lehet.)
Miután az eszközöket átruházták a vagyonkezelőbe, a törvény bizonyos korlátozásokat szab meg azok használatára. A bérbeadó azonban fenntartja a jogot minden olyan jövedelemre, amelyet a vagyonkezelői eszközök generálnak. A bérbeadónak joga van bármilyen vagyonkezelőben birtokolni, élni és eladni, valamint bármilyen eladásból származó jövedelmet vásárolni.
A kizárólag jövedelem-visszavonhatatlan bizalom (IIOT) megértése
A bizalmi megállapodásnak leírnia kell a bizalom nevét, a vagyonkezelést, a vagyonkezelő kinevezését, a bizalomvédő kinevezését, a bizalomtulajdon feletti hatalmat, amikor a kedvezményezettek kinevezhetnek utódbizalmi védőt, a bizalomvédőnek járó díjakat és költségeket, a bizalom célját és a bizalom kezelése és elosztása a kedvezményezett élettartama alatt. Az ilyen részletek megkövetelésével a IIOT-k kevés teret hagynak a kétségeknek, és szinte lehetetlen megtörni, mindaddig, amíg a bizalom a jóindulatban volt a bizalom létrehozásának idején.
Meg kell jegyezni, hogy a bizalom e formája visszavonhatatlan. A visszavonhatatlan bizalom az, amelyet a kedvezményezett engedélye nélkül nem lehet megváltoztatni vagy megszüntetni. Ez ellentétes a visszavonható bizalommal, amely lehetővé teszi az adományozó számára a bizalom módosítását.
Kulcs elvihető
- A IIOT-kat gyakran használják a Medicaid tervezéséhez. A IIOT segít megvédeni az eszközöket, amelyeket át kívánnak adni a kedvezményezetteknek. Az IIOT-k visszavonhatatlanok és nem változtathatók meg a kedvezményezett engedélye nélkül.
IIOT és egyéb vagyonkezelői formák
A IIOT mellett sokféle típusú bizalom létezik, például a személyes bizalom. A személyes bizalom az, amelyet az ember létrehoz magának, mint kedvezményezettnek, és különféle célokat képes elérni. A személyes vagyonkezelő társaságok különálló jogi személyek, amelyek felhatalmazással bírnak az ingatlan megvásárlására, eladására, birtoklására és kezelésére megbízottja érdekében.
Például egy személy visszavonhatatlan személyes bizalmat létesíthet gyermekeinek oktatásáért. Ebben a helyzetben a vagyonkezelő bizalmat hozhat létre azon eszközökkel, amelyeket a bizalom kiépítésére hagyott fel. Kereshet egy vagyonkezelői vagy ingatlanügyvéd támogatását a folyamat befejezéséhez, valamint egy letétkezelőt az eszközök tartására és további befektetési tanácsadók kezelésére, amíg el nem érkezik az ideje a visszavonásnak. A megbízók gyakran együtt dolgoznak egy befektetési tanácsadóval egy olyan befektetési politika kidolgozásában, amely irányítja a vezetés bizalmát célkitűzéseinek, például a növekedés vagy a jövedelem eléréséhez.
További három példa a jótékonysági ólom vagyonkezelő alapok, a csupasz alapok és a meztelen alapok.
